Midland States Bancorp, Inc.

Informe acción NasdaqGS:MSBI

Capitalización de mercado: US$586.2m

Midland States Bancorp Valoración

¿Está MSBI infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

5/6

Puntuación valoración 5/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de MSBI si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: MSBI ($27.41) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo ($44.18)

Muy por debajo del valor justo: MSBI cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de MSBI?

Métrica clave: Como MSBI es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de MSBI. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de MSBI por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de MSBI?
Ratio PE11.7x
GananciasUS$50.14m
Capitalización bursátilUS$586.19m

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de MSBI con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de MSBI frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares37.4x
THFF First Financial
13.7x17.9%US$588.4m
AROW Arrow Financial
16.9x17.0%US$559.9m
PFIS Peoples Financial Services
97.2x68.2%US$564.6m
GCBC Greene County Bancorp
21.8xn/aUS$537.9m
MSBI Midland States Bancorp
11.7x15.0%US$586.2m

Price-To-Earnings vs. Similares: MSBI es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (11.7x) comparado con la media de empresas similares (37.4x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de MSBI con el de otras empresas de la industria US Banks ?

4 empresas Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
FRCB First Republic Bank
0.02xn/aUS$27.98m
BKGM BankGuam Holding
1xn/aUS$18.48m
SBNY Signature Bank
0.002xn/aUS$2.18m
BCBH.F Caribbean Investment Holdings
0.00001xn/aUS$132.00
No hay más empresas disponibles en este rango PE
MSBI 11.7xPromedio de la industria 13.3xNo. of Companies92PE0816243240+
4 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: MSBI es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (11.7x) comparado con la media de la industria US Banks (13.3x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de MSBI comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE MSBI vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 11.7x
Ratio PE justo 14x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: MSBI es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (11.7x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (14x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de MSBI de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
ActualUS$27.41
US$26.50
-3.3%
8.6%US$30.00US$24.00n/a4
Nov ’25US$24.77
US$25.50
+2.9%
4.4%US$27.00US$24.00n/a4
Oct ’25US$21.68
US$24.00
+10.7%
5.9%US$26.00US$22.00n/a4
Sep ’25US$22.77
US$24.25
+6.5%
7.4%US$27.00US$22.00n/a4
Aug ’25US$22.63
US$25.00
+10.5%
6.3%US$27.00US$23.00n/a4
Jul ’25US$22.65
US$25.13
+10.9%
6.0%US$27.00US$23.00n/a4
Jun ’25US$22.72
US$25.13
+10.6%
6.0%US$27.00US$23.00n/a4
May ’25US$22.99
US$25.13
+9.3%
6.0%US$27.00US$23.00n/a4
Apr ’25US$24.77
US$27.75
+12.0%
3.9%US$29.00US$26.00n/a4
Mar ’25US$23.90
US$28.50
+19.2%
1.8%US$29.00US$28.00n/a4
Feb ’25US$25.73
US$28.50
+10.8%
1.8%US$29.00US$28.00n/a4
Jan ’25US$27.56
US$26.75
-2.9%
7.2%US$29.00US$24.00n/a4
Dec ’24US$23.85
US$23.25
-2.5%
3.6%US$24.00US$22.00n/a4
Nov ’24US$21.75
US$23.25
+6.9%
3.6%US$24.00US$22.00US$24.774
Oct ’24US$20.54
US$24.50
+19.3%
3.5%US$25.00US$23.00US$21.684
Sep ’24US$22.46
US$25.25
+12.4%
1.7%US$26.00US$25.00US$22.774
Aug ’24US$23.46
US$25.25
+7.6%
1.7%US$26.00US$25.00US$22.634
Jul ’24US$19.91
US$22.25
+11.8%
5.8%US$24.00US$21.00US$22.654
Jun ’24US$19.69
US$22.25
+13.0%
5.8%US$24.00US$21.00US$22.724
May ’24US$19.97
US$23.88
+19.6%
4.3%US$25.50US$23.00US$22.994
Apr ’24US$21.42
US$28.13
+31.3%
5.9%US$30.00US$25.50US$24.774
Mar ’24US$26.36
US$28.13
+6.7%
5.9%US$30.00US$25.50US$23.904
Feb ’24US$25.54
US$28.13
+10.1%
5.9%US$30.00US$25.50US$25.734
Jan ’24US$26.62
US$30.00
+12.7%
2.4%US$31.00US$29.00US$27.564
Dec ’23US$27.57
US$30.00
+8.8%
2.4%US$31.00US$29.00US$23.854
Nov ’23US$28.12
US$30.00
+6.7%
2.4%US$31.00US$29.00US$21.754

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al precio actual de la acción.

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