KRUK Spólka Akcyjna

Informe acción WSE:KRU

Capitalización de mercado: zł7.9b

KRUK Spólka Akcyjna Valoración

¿Está KRU infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

5/6

Puntuación valoración 5/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de KRU si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: KRU (PLN408.2) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo (PLN451.69)

Muy por debajo del valor justo: KRU cotiza por debajo de valor justo, pero no por un importe significativo.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de KRU?

Métrica clave: Como KRU es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de KRU. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de KRU por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de KRU?
Ratio PE6.7x
Gananciaszł1.19b
Capitalización bursátilzł7.91b

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de KRU con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de KRU frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares13.2x
XTB XTB
8.8x-6.3%zł8.1b
INS Indos
5.4xn/azł25.4m
KPI Kancelaria Prawna-Inkaso WEC Spólka Akcyjna
19.4xn/azł25.1m
6592 Hotai Finance
19.1x15.1%NT$61.3b
KRU KRUK Spólka Akcyjna
6.7x2.7%zł7.9b

Price-To-Earnings vs. Similares: KRU es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (6.7x) comparado con la media de empresas similares (13.2x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de KRU con el de otras empresas de la industria European Consumer Finance ?

Empresa 1Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
KRU 6.7xPromedio de la industria 8.3xNo. of Companies5PE0612182430+
Empresa 1Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: KRU es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (6.7x) comparado con la media de la industria European Consumer Finance (8.3x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de KRU comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE KRU vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 6.7x
Ratio PE justo 9.9x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: KRU es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (6.7x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (9.9x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de KRU de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
Actualzł408.20
zł539.73
+32.2%
5.1%zł585.00zł510.00n/a4
Nov ’25zł429.00
zł539.73
+25.8%
5.1%zł585.00zł510.00n/a4
Oct ’25zł440.60
zł535.73
+21.6%
5.6%zł585.00zł510.00n/a4
Sep ’25zł445.00
zł519.34
+16.7%
1.6%zł532.36zł510.00n/a4
Aug ’25zł435.00
zł519.34
+19.4%
1.6%zł532.36zł510.00n/a4
Jul ’25zł464.20
zł510.34
+9.9%
4.3%zł532.36zł474.00n/a4
Jun ’25zł456.00
zł510.34
+11.9%
4.3%zł532.36zł474.00n/a4
May ’25zł463.80
zł510.34
+10.0%
4.3%zł532.36zł474.00n/a4
Apr ’25zł443.00
zł508.09
+14.7%
4.3%zł532.36zł474.00n/a4
Mar ’25zł425.00
zł508.09
+19.6%
4.3%zł532.36zł474.00n/a4
Feb ’25zł451.40
zł502.34
+11.3%
4.9%zł532.36zł474.00n/a4
Jan ’25zł477.00
zł492.56
+3.3%
3.6%zł521.00zł474.00n/a4
Dec ’24zł462.20
zł492.56
+6.6%
3.6%zł521.00zł474.00n/a4
Nov ’24zł465.40
zł492.56
+5.8%
3.6%zł521.00zł474.00zł429.004
Oct ’24zł414.00
zł438.18
+5.8%
11.4%zł482.00zł356.00zł440.604
Sep ’24zł411.20
zł437.18
+6.3%
11.2%zł478.00zł356.00zł445.004
Aug ’24zł436.00
zł437.18
+0.3%
11.2%zł478.00zł356.00zł435.004
Jul ’24zł408.00
zł384.18
-5.8%
9.1%zł440.73zł355.00zł464.204
Jun ’24zł382.00
zł371.17
-2.8%
4.2%zł388.66zł355.00zł456.004
May ’24zł375.20
zł371.17
-1.1%
4.2%zł388.66zł355.00zł463.804
Apr ’24zł308.20
zł367.67
+19.3%
3.7%zł388.66zł355.00zł443.004
Mar ’24zł330.60
zł354.90
+7.3%
3.3%zł371.00zł337.58zł425.004
Feb ’24zł346.60
zł345.90
-0.2%
5.6%zł371.00zł319.00zł451.404
Jan ’24zł310.00
zł321.65
+3.8%
9.5%zł356.00zł274.00zł477.004
Dec ’23zł295.20
zł302.90
+2.6%
15.1%zł356.00zł244.00zł462.204
Nov ’23zł278.40
zł301.39
+8.3%
14.8%zł355.50zł244.00zł465.404

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es más de un 20% superior al precio actual de la acción, y los analistas están dentro de un rango de acuerdo estadísticamente seguro.

Descubre empresas infravaloradas

Aforti Holding

zł22.6m

Aforti Holding S.A., together with its subsidiaries, provides financial services to entrepreneurs and companies in the small and medium enterprise sector in Poland.

AFH

zł2.50

7D

0%

1Y

40.8%

Indos

zł25.4m

Operates as a financing and receivables management company in Poland.

INS

zł3.56

7D

-1.7%

1Y

22.8%

Marka

zł1.6m

A financial institution, offers cash loans to individuals in Poland.

MRK

zł0.40

7D

0%

1Y

n/a