Alior Bank S.A.

Informe acción WSE:ALR

Capitalización de mercado: zł11.4b

Alior Bank Valoración

¿Está ALR infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

6/6

Puntuación valoración 6/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de ALR si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: ALR (PLN87.3) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo (PLN225.73)

Muy por debajo del valor justo: ALR cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de ALR?

Métrica clave: Como ALR es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de ALR. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de ALR por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de ALR?
Ratio PE4.7x
Gananciaszł2.42b
Capitalización bursátilzł11.40b

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de ALR con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de ALR frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares12.9x
MIL Bank Millennium
17.3x32.9%zł11.4b
BHW Bank Handlowy w Warszawie
6.5x-9.9%zł12.0b
BNP BNP Paribas Bank Polska
8.9x5.2%zł13.1b
MBK mBank
19x29.9%zł23.6b
ALR Alior Bank
4.7x-6.3%zł11.4b

Price-To-Earnings vs. Similares: ALR es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (4.7x) comparado con la media de empresas similares (12.9x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de ALR con el de otras empresas de la industria European Banks ?

2 empresas Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
ALR 4.7xPromedio de la industria 7.8xNo. of Companies43PE0612182430+
2 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: ALR es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (4.7x) comparado con la media de la industria Polish Banks (9x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de ALR comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE ALR vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 4.7x
Ratio PE justo 7.4x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: ALR es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (4.7x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (7.4x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de ALR de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
Actualzł87.30
zł109.79
+25.8%
8.7%zł125.00zł96.70n/a7
Jan ’26zł85.98
zł109.79
+27.7%
8.7%zł125.00zł96.70n/a7
Dec ’25zł91.30
zł110.17
+20.7%
9.4%zł125.00zł96.70n/a7
Nov ’25zł87.40
zł108.36
+24.0%
7.8%zł124.00zł96.70n/a8
Oct ’25zł91.20
zł108.74
+19.2%
7.9%zł124.00zł96.70n/a8
Sep ’25zł102.50
zł106.89
+4.3%
11.2%zł124.00zł81.90n/a8
Aug ’25zł92.94
zł102.89
+10.7%
10.2%zł115.00zł81.90n/a8
Jul ’25zł103.65
zł97.30
-6.1%
20.2%zł115.00zł52.91n/a8
Jun ’25zł95.66
zł97.41
+1.8%
20.1%zł115.00zł52.91n/a8
May ’25zł103.80
zł90.04
-13.3%
27.7%zł115.00zł50.00n/a8
Apr ’25zł97.94
zł81.66
-16.6%
25.3%zł111.10zł50.00n/a8
Mar ’25zł94.82
zł73.13
-22.9%
20.4%zł94.00zł50.00n/a9
Feb ’25zł75.72
zł70.25
-7.2%
18.6%zł87.00zł50.00n/a9
Jan ’25zł76.34
zł66.33
-13.1%
20.6%zł87.00zł43.00zł85.989
Dec ’24zł79.00
zł64.45
-18.4%
25.0%zł87.00zł32.00zł91.309
Nov ’24zł66.18
zł60.69
-8.3%
22.0%zł81.00zł32.00zł87.408
Oct ’24zł51.80
zł54.90
+6.0%
21.0%zł70.00zł30.80zł91.208
Sep ’24zł55.54
zł55.20
-0.6%
20.7%zł70.00zł30.80zł102.508
Aug ’24zł57.60
zł50.43
-12.5%
22.6%zł64.00zł26.50zł92.948
Jul ’24zł48.36
zł48.40
+0.08%
22.7%zł64.00zł26.50zł103.658
Jun ’24zł41.59
zł46.65
+12.2%
20.1%zł63.00zł26.50zł95.668
May ’24zł43.40
zł46.68
+7.5%
17.4%zł63.00zł29.50zł103.809
Apr ’24zł38.75
zł41.99
+8.4%
13.2%zł50.00zł29.50zł97.949
Mar ’24zł40.25
zł40.15
-0.2%
12.8%zł48.20zł29.80zł94.829
Feb ’24zł39.25
zł40.15
+2.3%
12.8%zł48.20zł29.80zł75.729
Jan ’24zł34.27
zł39.75
+16.0%
11.6%zł44.89zł29.80zł76.349

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es más de un 20% superior al precio actual de la acción, y los analistas están dentro de un rango de acuerdo estadísticamente seguro.

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Análisis de la empresa y estado de los datos financieros

DatosÚltima actualización (huso horario UTC)
Análisis de la empresa2025/01/08 22:44
Precio de las acciones al final del día2025/01/08 00:00
Beneficios2024/09/30
Ingresos anuales2023/12/31

Fuentes de datos

Los datos utilizados en nuestro análisis de empresas proceden de S&P Global Market Intelligence LLC. Los siguientes datos se utilizan en nuestro modelo de análisis para generar este informe. Los datos están normalizados, lo que puede introducir un retraso desde que la fuente está disponible.

PaqueteDatosMarco temporalEjemplo Fuente EE.UU. *
Finanzas de la empresa10 años
  • Cuenta de resultados
  • Estado de tesorería
  • Balance
Estimaciones del consenso de analistas+3 años
  • Previsiones financieras
  • Objetivos de precios de los analistas
Precios de mercado30 años
  • Precios de las acciones
  • Dividendos, escisiones y acciones
Propiedad10 años
  • Accionistas principales
  • Información privilegiada
Gestión10 años
  • Equipo directivo
  • Consejo de Administración
Principales avances10 años
  • Anuncios de empresas

* ejemplo para los valores estadounidenses, para los no estadounidenses se utilizan formularios y fuentes normativas equivalentes.

A menos que se especifique lo contrario, todos los datos financieros se basan en un periodo anual, pero se actualizan trimestralmente. Esto se conoce como datos de los últimos doce meses (TTM) o de los últimos doce meses (LTM). Obtenga más información aquí.

Modelo de análisis y copo de nieve

Los detalles del modelo de análisis utilizado para generar este informe están disponibles en nuestra página de Github, también tenemos guías sobre cómo utilizar nuestros informes y tutoriales en Youtube.

Conozca al equipo de talla mundial que diseñó y construyó el modelo de análisis Simply Wall St.

Métricas industriales y sectoriales

Simply Wall St calcula cada 6 horas nuestras métricas sectoriales y de sección. Los detalles de nuestro proceso están disponibles en .

Fuentes analistas

Alior Bank S.A. está cubierta por 18 analistas. 6 de esos analistas presentaron las estimaciones de ingresos o ganancias utilizadas como datos para nuestro informe. Las estimaciones de los analistas se actualizan a lo largo del día.

AnalistaInstitución
Dariusz GorskiBanco Santander
Ivan BokhmatBarclays
Kamil KliszczBiuro maklerskie mBanku