UniCredit Valoración
¿Está UCG infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?
Puntuación valoración
5/6Puntuación valoración 5/6
Por debajo del valor justo
Muy por debajo del valor justo
Price-To-Earnings vs. Similares
Price-To-Earnings vs. Industria
Price-To-Earnings vs. Ratio justo
Pronóstico de los analistas
Precio de la acción vs. Valor justo
¿Cuál es el precio justo de UCG si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.
Por debajo del valor justo: UCG (€40.77) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo (€68.24)
Muy por debajo del valor justo: UCG cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.
Métrica de valoración clave
¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de UCG?
Métrica clave: Como UCG es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.
| ¿Cual es el ratio PE de UCG? | |
|---|---|
| Ratio PE | 6x |
| Ganancias | €10.39b |
| Capitalización bursátil | €62.79b |
| Estadísticas clave | |
|---|---|
| Valor empresa-ingresos | n/a |
| Valor empresarial/EBITDA | n/a |
| Ratio precio-expectativas de beneficios | -1.4x |
Ratio Precio-beneficio vs. Similares
¿Cómo se compara ratio PE de UCG con sus similares?
| Empresa | Precio-beneficio futuro | Crecimiento estimado | Capitalización de mercado |
|---|---|---|---|
| Promedio de empresas similares | 9.3x | ||
ISP Intesa Sanpaolo | 7.9x | -0.3% | €69.4b |
MB Mediobanca Banca di Credito Finanziario | 9.8x | 4.2% | €12.2b |
BAMI Banco BPM | 5.3x | -14.0% | €10.6b |
FBK FinecoBank Banca Fineco | 14.2x | -1.2% | €9.2b |
UCG UniCredit | 6x | -4.5% | €62.8b |
Price-To-Earnings vs. Similares: UCG es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (6x) comparado con la media de empresas similares (9.3x).
Ratio Precio-beneficio vs. Industria
¿Cómo se compara el ratio PE de UCG con el de otras empresas de la industria European Banks ?
| Empresa 1 | Precio / Beneficios | Crecimiento estimado | Capitalización bursátil |
|---|---|---|---|
| Empresa 1 | Crecimiento estimado | Capitalización bursátil | |
|---|---|---|---|
Price-To-Earnings vs. Industria: UCG es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (6x) comparado con la media de la industria Italian Banks (6x).
Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo
¿Cuál es el ratio PE de UCG comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.
| Ratio justo | |
|---|---|
| Ratio PE actual | 6x |
| Ratio PE justo | 7.6x |
Price-To-Earnings vs. Ratio justo: UCG es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (6x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (7.6x).
Precio objetivo de los analistas
¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?
| Fecha | Precio de las acciones | Precio objetivo promedio a 1 año | Dispersión | Alto | Bajo | Precio real 1 año | Analistas |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Actual | €40.77 | €46.74 +14.6% | 9.9% | €57.00 | €35.00 | n/a | 18 |
| Nov ’25 | €42.13 | €45.50 +8.0% | 9.7% | €54.00 | €35.00 | n/a | 18 |
| Oct ’25 | €38.28 | €45.64 +19.2% | 9.5% | €54.00 | €35.00 | n/a | 20 |
| Sep ’25 | €37.38 | €45.56 +21.9% | 9.8% | €54.00 | €33.00 | n/a | 21 |
| Aug ’25 | €35.79 | €44.80 +25.2% | 10.6% | €54.00 | €33.00 | n/a | 21 |
| Jul ’25 | €36.21 | €42.88 +18.4% | 10.0% | €52.00 | €33.00 | n/a | 21 |
| Jun ’25 | €36.39 | €42.46 +16.7% | 10.4% | €52.00 | €33.00 | n/a | 21 |
| May ’25 | €34.58 | €39.85 +15.2% | 10.7% | €47.38 | €32.00 | n/a | 21 |
| Apr ’25 | €35.18 | €37.17 +5.7% | 11.1% | €47.00 | €30.70 | n/a | 21 |
| Mar ’25 | €31.00 | €36.50 +17.8% | 10.7% | €47.00 | €30.70 | n/a | 22 |
| Feb ’25 | €26.51 | €32.85 +24.0% | 10.3% | €39.90 | €27.10 | n/a | 21 |
| Jan ’25 | €24.57 | €33.06 +34.6% | 10.8% | €39.90 | €27.10 | n/a | 21 |
| Dec ’24 | €25.18 | €33.10 +31.4% | 11.0% | €40.50 | €27.10 | n/a | 21 |
| Nov ’24 | €23.92 | €32.65 +36.5% | 11.0% | €40.50 | €27.10 | €42.13 | 20 |
| Oct ’24 | €22.73 | €30.18 +32.8% | 10.1% | €37.00 | €23.40 | €38.28 | 20 |
| Sep ’24 | €22.35 | €29.92 +33.9% | 10.8% | €37.00 | €23.40 | €37.38 | 22 |
| Aug ’24 | €22.62 | €28.32 +25.2% | 16.5% | €37.00 | €12.20 | €35.79 | 23 |
| Jul ’24 | €21.27 | €25.83 +21.5% | 15.5% | €33.00 | €12.20 | €36.21 | 23 |
| Jun ’24 | €18.73 | €25.18 +34.4% | 16.1% | €31.50 | €12.20 | €36.39 | 23 |
| May ’24 | €17.94 | €22.60 +26.0% | 14.1% | €26.50 | €12.20 | €34.58 | 23 |
| Apr ’24 | €17.41 | €21.94 +26.0% | 14.3% | €27.00 | €12.20 | €35.18 | 23 |
| Mar ’24 | €18.87 | €22.36 +18.5% | 10.8% | €27.00 | €16.42 | €31.00 | 22 |
| Feb ’24 | €18.08 | €20.78 +14.9% | 15.1% | €25.25 | €12.20 | €26.51 | 22 |
| Jan ’24 | €13.27 | €16.65 +25.4% | 16.1% | €22.90 | €12.20 | €24.57 | 23 |
| Dec ’23 | €12.55 | €16.56 +31.9% | 16.0% | €22.90 | €12.20 | €25.18 | 23 |
| Nov ’23 | €12.65 | €15.86 +25.4% | 15.3% | €22.16 | €11.99 | €23.92 | 23 |
Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al 20% superior al precio actual de la acción.
Descubre empresas infravaloradas
Banca Monte dei Paschi di Siena
€7.6b
Engages in the provision of retail and commercial banking services in Italy.
BMPS
€6.02
7D
12.1%
1Y
97.3%
Banca Sistema
€117.0m
Provides various business and retail banking products and services in Italy.
BST
€1.46
7D
-3.4%
1Y
25.5%
Banco BPM
€10.6b
Provides banking and financial products and services to individual, business, and corporate customers in Italy.
BAMI
€7.04
7D
4.9%
1Y
33.6%