Banco Bilbao Vizcaya Argentaria, S.A.

Informe acción BIT:1BBVA

Capitalización de mercado: €52.8b

Banco Bilbao Vizcaya Argentaria Valoración

¿Está 1BBVA infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

6/6

Puntuación valoración 6/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de 1BBVA si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: 1BBVA (€9.15) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo (€20.14)

Muy por debajo del valor justo: 1BBVA cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de 1BBVA?

Métrica clave: Como 1BBVA es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de 1BBVA. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de 1BBVA por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de 1BBVA?
Ratio PE5.7x
Ganancias€9.34b
Capitalización bursátil€52.85b

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de 1BBVA con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de 1BBVA frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares6.8x
UCG UniCredit
5.6x-4.1%€58.7b
ISP Intesa Sanpaolo
7.4x0.2%€64.6b
MB Mediobanca Banca di Credito Finanziario
9.3x4.0%€11.6b
BAMI Banco BPM
5x-13.7%€10.0b
1BBVA Banco Bilbao Vizcaya Argentaria
5.7x-3.1%€52.8b

Price-To-Earnings vs. Similares: 1BBVA es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (5.7x) comparado con la media de empresas similares (6.8x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de 1BBVA con el de otras empresas de la industria European Banks ?

2 empresas Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
1BBVA 5.7xPromedio de la industria 7.4xNo. of Companies46PE0612182430+
2 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: 1BBVA es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (5.7x) comparado con la media de la industria Italian Banks (6x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de 1BBVA comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE 1BBVA vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 5.7x
Ratio PE justo 7.7x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: 1BBVA es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (5.7x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (7.7x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de 1BBVA de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
Actual€9.15
€11.39
+24.4%
9.0%€13.00€9.20n/a17
Nov ’25€9.39
€11.46
+22.1%
9.5%€13.60€9.20n/a17
Oct ’25€9.30
€11.44
+23.0%
9.5%€13.60€9.20n/a18
Sep ’25€9.57
€11.37
+18.8%
9.6%€13.60€9.20n/a18
Aug ’25€9.22
€11.48
+24.5%
10.4%€13.60€9.20n/a18
Jul ’25€9.50
€11.43
+20.3%
10.5%€13.54€9.20n/a18
Jun ’25€9.95
€11.29
+13.4%
10.7%€13.54€9.20n/a19
May ’25€10.30
€11.26
+9.4%
11.1%€13.44€9.20n/a20
Apr ’25€11.03
€10.48
-4.9%
14.0%€13.41€8.30n/a22
Mar ’25€9.35
€9.95
+6.4%
12.9%€13.00€8.00n/a23
Feb ’25€8.67
€9.91
+14.2%
13.1%€13.00€8.00n/a23
Jan ’25€8.22
€9.75
+18.7%
12.8%€13.00€7.80n/a23
Dec ’24€8.58
€9.55
+11.3%
11.2%€11.80€7.80n/a24
Nov ’24€7.57
€9.36
+23.7%
11.6%€11.80€7.10€9.3924
Oct ’24€7.68
€8.93
+16.2%
9.9%€10.50€7.10€9.3024
Sep ’24€7.29
€8.81
+20.8%
9.8%€10.30€7.10€9.5725
Aug ’24€7.11
€8.66
+21.7%
9.5%€10.30€7.10€9.2225
Jul ’24€6.86
€8.48
+23.7%
9.3%€10.00€6.90€9.5024
Jun ’24€6.32
€8.31
+31.4%
12.5%€10.00€6.00€9.9523
May ’24€6.65
€8.12
+22.1%
11.9%€9.80€6.00€10.3022
Apr ’24€6.56
€7.86
+19.8%
11.9%€9.30€6.00€11.0322
Mar ’24€7.24
€7.71
+6.4%
11.2%€9.20€6.00€9.3521
Feb ’24€6.75
€7.22
+7.0%
12.8%€9.00€5.50€8.6721
Jan ’24€5.66
€6.97
+23.1%
10.6%€8.50€5.50€8.2222
Dec ’23€5.58
€6.89
+23.3%
11.4%€8.50€5.50€8.5822
Nov ’23€5.28
€6.77
+28.3%
10.9%€8.00€5.50€7.5721

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es más de un 20% superior al precio actual de la acción, y los analistas están dentro de un rango de acuerdo estadísticamente seguro.

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€20.8b

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-1.0%

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-5.7%

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