AIA Group Valoración

Q: ¿Cuál es el precio justo de 1299 si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

1299 (HK$58.15) cotiza por debajo de nuestra estimación de [[valor justo]] (HK$102.25)

¿Está 1299 infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

3/6

Puntuación valoración 3/6

Por debajo del valor justo
Muy por debajo del valor justo
Price-To-Earnings vs. Similares
Price-To-Earnings vs. Industria
Price-To-Earnings vs. Ratio justo
Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de 1299 si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: 1299 (HK$58.15) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo (HK$102.25)

Muy por debajo del valor justo: 1299 cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de 1299?

Métrica clave: Como 1299 es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de 1299. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de 1299 por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de 1299?
Ratio PE	16.7x
Ganancias	US$4.83b
Capitalización bursátil	US$80.87b

Métricas y ratios de valoración clave de 1299. Desde el precio-beneficio, precio-ventas y precio-valor contable al ratio de crecimiento de precio-beneficio, valor de empresa y EBITDA.
Estadísticas clave
Valor empresa-ingresos	4.2x
Valor empresarial/EBITDA	14.2x
Ratio precio-expectativas de beneficios	1.2x

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de 1299 con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de 1299 frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
Empresa	Precio-beneficio futuro	Crecimiento estimado	Capitalización de mercado
Promedio de empresas similares	5.8x
2628 China Life Insurance	4.4x	-19.0%	HK$1.1t
966 China Taiping Insurance Holdings	7.4x	12.6%	HK$44.1b
6963 Sunshine Insurance Group	7.5x	17.0%	HK$32.2b
1339 People's Insurance Company (Group) of China	4x	-2.1%	HK$308.5b
1299 AIA Group	16.7x	13.9%	HK$629.4b

Price-To-Earnings vs. Similares: 1299 es cara según su ratio Price-To-Earnings (16.7x) en comparación con la media de empresas similares (5.8x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de 1299 con el de otras empresas de la industria Asian Insurance ?

6 empresas	Precio / Beneficios	Crecimiento estimado	Capitalización bursátil

6 empresas		Crecimiento estimado	Capitalización bursátil

No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: 1299 es cara en función de su ratio Price-To-Earnings (16.7x) en comparación con la media de la industria Hong Kong Insurance (7.5x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de 1299 comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE 1299 vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual	16.7x
Ratio PE justo	12.3x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: 1299 es cara según su ratio Price-To-Earnings (16.7x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (12.3x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de 1299 de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
Fecha	Precio de las acciones	Precio objetivo promedio a 1 año	Dispersión	Alto	Bajo	Precio real 1 año	Analistas
Actual	HK$58.15	HK$93.12 +60.1%	8.6%	HK$111.03	HK$74.08	n/a	18
Nov ’25	HK$62.25	HK$92.87 +49.2%	8.6%	HK$111.05	HK$74.03	n/a	18
Oct ’25	HK$69.65	HK$90.44 +29.9%	7.4%	HK$99.78	HK$73.82	n/a	18
Sep ’25	HK$55.45	HK$93.11 +67.9%	15.0%	HK$144.60	HK$74.01	n/a	19
Aug ’25	HK$52.90	HK$93.15 +76.1%	14.8%	HK$144.88	HK$74.03	n/a	19
Jul ’25	HK$53.00	HK$94.37 +78.1%	13.9%	HK$144.81	HK$73.88	n/a	20
Jun ’25	HK$60.45	HK$94.68 +56.6%	13.8%	HK$144.77	HK$73.86	n/a	20
May ’25	HK$57.80	HK$94.45 +63.4%	14.0%	HK$145.08	HK$74.02	n/a	20
Apr ’25	HK$52.55	HK$96.82 +84.2%	13.1%	HK$145.09	HK$80.05	n/a	20
Mar ’25	HK$62.55	HK$98.55 +57.6%	14.3%	HK$145.09	HK$80.03	n/a	20
Feb ’25	HK$61.15	HK$99.74 +63.1%	13.6%	HK$145.00	HK$80.00	n/a	20
Jan ’25	HK$68.05	HK$100.00 +47.0%	12.7%	HK$145.06	HK$86.78	n/a	21
Dec ’24	HK$66.85	HK$100.68 +50.6%	12.9%	HK$144.58	HK$86.65	n/a	20
Nov ’24	HK$67.40	HK$99.84 +48.1%	12.7%	HK$144.87	HK$86.94	HK$62.25	19
Oct ’24	HK$63.85	HK$103.48 +62.1%	12.1%	HK$144.60	HK$86.76	HK$69.65	20
Sep ’24	HK$71.20	HK$103.67 +45.6%	11.9%	HK$145.06	HK$86.09	HK$55.45	21
Aug ’24	HK$77.15	HK$104.72 +35.7%	10.7%	HK$144.65	HK$89.99	HK$52.90	23
Jul ’24	HK$79.10	HK$105.29 +33.1%	10.6%	HK$145.07	HK$89.86	HK$53.00	23
Jun ’24	HK$75.20	HK$105.67 +40.5%	10.5%	HK$144.67	HK$89.92	HK$60.45	23
May ’24	HK$84.95	HK$105.87 +24.6%	10.5%	HK$145.01	HK$90.00	HK$57.80	23
Apr ’24	HK$82.65	HK$106.26 +28.6%	10.9%	HK$145.02	HK$89.99	HK$52.55	23
Mar ’24	HK$85.50	HK$105.68 +23.6%	11.9%	HK$145.28	HK$77.99	HK$62.55	25
Feb ’24	HK$86.95	HK$104.90 +20.6%	13.2%	HK$145.01	HK$69.23	HK$61.15	25
Jan ’24	HK$86.80	HK$100.36 +15.6%	13.9%	HK$141.58	HK$68.91	HK$68.05	24
Dec ’23	HK$80.35	HK$97.87 +21.8%	15.0%	HK$141.87	HK$68.66	HK$66.85	24
Nov ’23	HK$63.40	HK$98.37 +55.2%	15.9%	HK$142.00	HK$69.00	HK$67.40	23

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es más de un 20% superior al precio actual de la acción, y los analistas están dentro de un rango de acuerdo estadísticamente seguro.

Descubre empresas infravaloradas

Ping An Insurance (Group) Company of China

CN¥878.2b

Ping An Insurance (Group) Company of China, Ltd.

2318

CN¥44.80

0.2%

24.3%

China Taiping Insurance Holdings

HK$44.1b

An investment holding company, underwrites various insurance and reinsurance products in the People’s Republic of China, Hong Kong, Macau, Singapore, and internationally.

966

HK$12.28

2.7%

76.7%

Sunshine Insurance Group

HK$32.2b

Provides various insurance products and related services in the People’s Republic of China.

6963

HK$2.80

3.3%

-30.7%