Hiscox Ltd

Informe acción BATS-CHIXE:HSXL

Capitalización de mercado: UK£3.7b

Hiscox Valoración

¿Está HSXL infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

6/6

Puntuación valoración 6/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de HSXL si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: HSXL (£10.82) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo (£38.59)

Muy por debajo del valor justo: HSXL cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de HSXL?

Métrica clave: Como HSXL es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de HSXL. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de HSXL por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de HSXL?
Ratio PE6.4x
GananciasUS$720.80m
Capitalización bursátilUS$4.63b

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de HSXL con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de HSXL frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares10.1x
DLG Direct Line Insurance Group
10.5x8.2%UK£3.2b
BEZ Beazley
4.9x-17.8%UK£5.1b
LRE Lancashire Holdings
5.5x-7.4%UK£1.6b
ADM Admiral Group
19.5x12.8%UK£7.8b
HSXL Hiscox
6.4x-2.3%UK£3.7b

Price-To-Earnings vs. Similares: HSXL es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (6.4x) comparado con la media de empresas similares (10.1x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de HSXL con el de otras empresas de la industria European Insurance ?

Empresa 1Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
No. of Companies14PE0816243240+
Empresa 1Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: HSXL es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (6.4x) comparado con la media de la industria UK Insurance (11.6x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de HSXL comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE HSXL vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 6.4x
Ratio PE justo 10.4x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: HSXL es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (6.4x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (10.4x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de HSXL de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
ActualUK£10.82
UK£13.12
+21.2%
8.5%UK£15.50UK£11.63n/a14
Dec ’25UK£10.48
UK£13.03
+24.4%
8.6%UK£15.29UK£11.66n/a14
Nov ’25UK£10.94
UK£13.07
+19.4%
7.1%UK£14.92UK£11.29n/a14
Oct ’25UK£11.27
UK£12.90
+14.5%
6.9%UK£14.50UK£11.06n/a16
Sep ’25UK£11.77
UK£12.66
+7.6%
9.6%UK£14.67UK£9.84n/a16
Aug ’25UK£12.33
UK£13.00
+5.4%
11.7%UK£15.45UK£9.62n/a16
Jul ’25UK£11.36
UK£13.00
+14.5%
11.3%UK£15.57UK£9.70n/a16
Jun ’25UK£11.42
UK£12.77
+11.8%
11.1%UK£15.43UK£9.69n/a16
May ’25UK£12.08
UK£12.90
+6.7%
10.7%UK£15.68UK£9.84n/a16
Apr ’25UK£12.45
UK£12.68
+1.8%
11.7%UK£15.58UK£9.78n/a16
Mar ’25UK£11.47
UK£12.25
+6.8%
11.0%UK£14.96UK£9.71n/a16
Feb ’25UK£10.28
UK£12.11
+17.8%
11.1%UK£15.03UK£9.64n/a16
Jan ’25UK£10.56
UK£11.98
+13.5%
12.0%UK£15.15UK£9.36n/a16
Dec ’24UK£10.23
UK£11.92
+16.5%
11.9%UK£15.09UK£9.33UK£10.4816
Nov ’24UK£9.55
UK£12.46
+30.5%
12.3%UK£16.02UK£9.77UK£10.9416
Oct ’24UK£10.07
UK£12.69
+26.0%
10.8%UK£15.90UK£9.70UK£11.2716
Sep ’24UK£10.10
UK£12.38
+22.5%
10.9%UK£15.41UK£9.79UK£11.7716
Aug ’24UK£10.79
UK£12.10
+12.2%
13.4%UK£15.76UK£9.14UK£12.3317
Jul ’24UK£10.91
UK£12.02
+10.2%
13.2%UK£15.09UK£9.30UK£11.3617
Jun ’24UK£11.74
UK£12.19
+3.8%
13.2%UK£15.34UK£9.45UK£11.4217
May ’24UK£11.77
UK£11.64
-1.1%
13.3%UK£15.08UK£9.14UK£12.0817
Apr ’24UK£11.15
UK£11.66
+4.6%
13.3%UK£15.39UK£9.33UK£12.4517
Mar ’24UK£11.35
UK£11.68
+2.9%
13.4%UK£15.22UK£9.42UK£11.4717
Feb ’24UK£11.17
UK£11.17
-0.03%
13.7%UK£14.79UK£9.16UK£10.2817
Jan ’24UK£10.98
UK£10.39
-5.3%
17.5%UK£14.13UK£8.07UK£10.5617
Dec ’23UK£10.18
UK£10.25
+0.7%
17.2%UK£14.01UK£8.01UK£10.2317

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es más de un 20% superior al precio actual de la acción, y los analistas están dentro de un rango de acuerdo estadísticamente seguro.

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Análisis de la empresa y estado de los datos financieros

DatosÚltima actualización (huso horario UTC)
Análisis de la empresa2024/12/22 20:44
Precio de las acciones al final del día2024/12/20 00:00
Beneficios2024/06/30
Ingresos anuales2023/12/31

Fuentes de datos

Los datos utilizados en nuestro análisis de empresas proceden de S&P Global Market Intelligence LLC. Los siguientes datos se utilizan en nuestro modelo de análisis para generar este informe. Los datos están normalizados, lo que puede introducir un retraso desde que la fuente está disponible.

PaqueteDatosMarco temporalEjemplo Fuente EE.UU. *
Finanzas de la empresa10 años
  • Cuenta de resultados
  • Estado de tesorería
  • Balance
Estimaciones del consenso de analistas+3 años
  • Previsiones financieras
  • Objetivos de precios de los analistas
Precios de mercado30 años
  • Precios de las acciones
  • Dividendos, escisiones y acciones
Propiedad10 años
  • Accionistas principales
  • Información privilegiada
Gestión10 años
  • Equipo directivo
  • Consejo de Administración
Principales avances10 años
  • Anuncios de empresas

* ejemplo para los valores estadounidenses, para los no estadounidenses se utilizan formularios y fuentes normativas equivalentes.

A menos que se especifique lo contrario, todos los datos financieros se basan en un periodo anual, pero se actualizan trimestralmente. Esto se conoce como datos de los últimos doce meses (TTM) o de los últimos doce meses (LTM). Obtenga más información aquí.

Modelo de análisis y copo de nieve

Los detalles del modelo de análisis utilizado para generar este informe están disponibles en nuestra página de Github, también tenemos guías sobre cómo utilizar nuestros informes y tutoriales en Youtube.

Conozca al equipo de talla mundial que diseñó y construyó el modelo de análisis Simply Wall St.

Métricas industriales y sectoriales

Simply Wall St calcula cada 6 horas nuestras métricas sectoriales y de sección. Los detalles de nuestro proceso están disponibles en .

Fuentes analistas

Hiscox Ltd está cubierta por 39 analistas. 10 de esos analistas presentaron las estimaciones de ingresos o ganancias utilizadas como datos para nuestro informe. Las estimaciones de los analistas se actualizan a lo largo del día.

AnalistaInstitución
Andrew BroadfieldBarclays
Ivan BokhmatBarclays
Tryfonas SpyrouBerenberg