Secure Trust Bank PLC

Informe acción BATS-CHIXE:STBL

Capitalización de mercado: UK£77.8m

Secure Trust Bank Valoración

¿Está STBL infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

6/6

Puntuación valoración 6/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de STBL si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: STBL (£4.12) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo (£39.53)

Muy por debajo del valor justo: STBL cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de STBL?

Métrica clave: Como STBL es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de STBL. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de STBL por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de STBL?
Ratio PE2.9x
GananciasUK£26.90m
Capitalización bursátilUK£77.81m

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de STBL con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de STBL frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares4.1x
ARBB Arbuthnot Banking Group
4.7x8.7%UK£144.6m
CBG Close Brothers Group
3.7x19.2%UK£329.0m
TBCG TBC Bank Group
4.9x16.8%UK£1.8b
BGEO Bank of Georgia Group
3.2x-3.2%UK£2.1b
STBL Secure Trust Bank
2.9x32.7%UK£77.8m

Price-To-Earnings vs. Similares: STBL es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (2.9x) comparado con la media de empresas similares (4.1x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de STBL con el de otras empresas de la industria European Banks ?

Empresa 1Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
No. of Companies43PE0612182430+
Empresa 1Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: STBL es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (2.9x) comparado con la media de la industria UK Banks (4.9x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de STBL comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE STBL vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 2.9x
Ratio PE justo 6.7x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: STBL es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (2.9x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (6.7x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de STBL de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
ActualUK£4.12
UK£15.58
+278.2%
6.4%UK£16.50UK£14.20n/a3
Nov ’25UK£4.62
UK£15.58
+237.2%
6.4%UK£16.50UK£14.20n/a3
Oct ’25UK£8.40
UK£16.55
+97.1%
10.3%UK£18.21UK£14.20n/a3
Sep ’25UK£8.62
UK£16.55
+92.0%
10.3%UK£18.21UK£14.20n/a3
Aug ’25UK£8.52
UK£15.69
+84.1%
10.0%UK£17.86UK£14.20n/a3
Jul ’25UK£8.00
UK£15.69
+96.1%
10.0%UK£17.86UK£14.20n/a3
Jun ’25UK£8.42
UK£15.69
+86.3%
10.0%UK£17.86UK£14.20n/a3
May ’25UK£7.04
UK£15.69
+122.8%
10.0%UK£17.86UK£14.20n/a3
Apr ’25UK£6.58
UK£15.69
+138.4%
10.0%UK£17.86UK£14.20n/a3
Mar ’25UK£7.14
UK£15.52
+117.4%
8.6%UK£17.36UK£14.20n/a3
Feb ’25UK£6.98
UK£14.14
+102.6%
18.8%UK£17.36UK£10.00n/a4
Jan ’25UK£6.94
UK£13.53
+95.0%
20.1%UK£17.45UK£10.00n/a5
Dec ’24UK£6.50
UK£13.53
+108.2%
20.1%UK£17.45UK£10.00n/a5
Nov ’24UK£5.90
UK£14.22
+141.0%
20.5%UK£17.67UK£10.00UK£4.626
Oct ’24UK£6.50
UK£14.12
+117.2%
19.2%UK£17.67UK£10.00UK£8.407
Sep ’24UK£6.88
UK£13.56
+97.1%
18.7%UK£17.67UK£10.00UK£8.626
Aug ’24UK£5.77
UK£13.21
+128.9%
19.2%UK£17.85UK£9.89UK£8.526
Jul ’24UK£6.24
UK£13.21
+111.6%
19.2%UK£17.85UK£9.89UK£8.006
Jun ’24UK£6.50
UK£13.21
+103.2%
19.2%UK£17.85UK£9.89UK£8.426
May ’24UK£6.44
UK£13.21
+105.0%
19.2%UK£17.85UK£9.89UK£7.046
Apr ’24UK£6.70
UK£12.63
+88.5%
22.2%UK£17.66UK£9.91UK£6.586
Mar ’24UK£7.34
UK£12.63
+72.0%
22.2%UK£17.66UK£9.91UK£7.146
Feb ’24UK£7.22
UK£14.32
+98.3%
33.3%UK£24.07UK£9.91UK£6.987
Jan ’24UK£7.50
UK£15.12
+101.6%
31.5%UK£24.07UK£10.00UK£6.947
Dec ’23UK£6.56
UK£15.12
+130.5%
31.5%UK£24.07UK£10.00UK£6.507
Nov ’23UK£6.25
UK£16.32
+161.1%
27.8%UK£24.07UK£10.50UK£5.906

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es más de un 20% superior al precio actual de la acción, y los analistas están dentro de un rango de acuerdo estadísticamente seguro.

Descubre empresas infravaloradas

Secure Trust Bank

UK£77.8m

Provides banking and financial products and services in the United Kingdom.

STB

UK£4.08

7D

-2.2%

1Y

-37.0%

Banco Santander

€69.7b

Provides various financial services worldwide.

BNC

€3.79

7D

1.7%

1Y

18.6%

BNP Paribas

€67.8b

Provides various banking and financial products and services in Europe, the Middle East, Africa, the Americas, and the Asia Pacific.

BNPP

€59.51

7D

-0.9%

1Y

4.7%