NatWest Group plc

Informe acción XTRA:RYS1

Capitalización de mercado: €50.3b

NatWest Group Valoración

¿Está RYS1 infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

4/6

Puntuación valoración 4/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de RYS1 si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
€13.87
Fair Value
54.8% undervalued intrinsic discount
17
Number of Analysts

Por debajo del valor justo: RYS1 (€6.27) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo (€13.87)

Muy por debajo del valor justo: RYS1 cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de RYS1?

Métrica clave: Como RYS1 es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de RYS1. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de RYS1 por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de RYS1?
Ratio PE8.9x
GananciasUK£4.77b
Capitalización bursátilUK£42.21b

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de RYS1 con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de RYS1 frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares8.1x
CBK Commerzbank
12x10.77%€30.7b
PCZ ProCredit Holding
6.4x17.55%€618.4m
998 China CITIC Bank
5.3x6.49%HK$435.3b
MBK Merkur PrivatBank KgaA
8.6x5.03%€121.3m
RYS1 NatWest Group
8.9x3.48%€42.2b

Price-To-Earnings vs. Similares: RYS1 es cara según su ratio Price-To-Earnings (8.9x) en comparación con la media de empresas similares (8.1x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de RYS1 con el de otras empresas de la industria European Banks ?

Empresa 1Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
RYS1 8.9xPromedio de la industria 9.0xNo. of Companies48PE0612182430+
Empresa 1Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: RYS1 es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (8.9x) comparado con la media de la industria European Banks (9x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de RYS1 comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE RYS1 vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 8.9x
Ratio PE justo 11.2x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: RYS1 es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (8.9x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (11.2x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de RYS1 de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
Actual€6.27
€6.44
+2.82%
12.01%€7.55€4.28n/a17
May ’26€5.66
€6.06
+7.07%
13.17%€7.46€4.23n/a17
Apr ’26€5.54
€6.11
+10.22%
12.76%€7.37€4.31n/a17
Mar ’26€5.86
€5.95
+1.46%
11.76%€7.01€4.35n/a18
Feb ’26€5.21
€5.59
+7.24%
10.78%€6.41€4.31n/a18
Jan ’26€4.85
€5.55
+14.44%
10.46%€6.45€4.34n/a17
Dec ’25€4.88
€5.28
+8.26%
9.43%€6.41€4.32n/a17
Nov ’25€4.53
€4.97
+9.83%
9.84%€5.70€4.15n/a17
Oct ’25€4.12
€4.41
+7.06%
17.54%€5.36€1.63n/a18
Sep ’25€4.13
€4.41
+6.87%
17.54%€5.36€1.63n/a18
Aug ’25€4.03
€4.34
+7.73%
18.69%€5.43€1.65n/a18
Jul ’25€3.76
€4.05
+7.75%
16.40%€4.72€1.65n/a18
Jun ’25€3.73
€3.93
+5.30%
17.38%€4.70€1.64n/a17
May ’25€3.62
€3.71
+2.45%
18.05%€4.56€1.64€5.6617
Apr ’25€3.15
€3.38
+7.46%
18.30%€4.19€1.63€5.5416
Mar ’25€2.93
€3.42
+16.86%
24.82%€5.84€1.64€5.8618
Feb ’25€2.62
€3.36
+28.07%
25.24%€5.86€1.64€5.2118
Jan ’25€2.55
€3.33
+30.77%
24.17%€5.77€1.73€4.8518
Dec ’24€2.50
€3.28
+31.53%
24.48%€5.80€1.74€4.8818
Nov ’24€2.04
€3.31
+61.98%
25.02%€5.73€1.72€4.5318
Oct ’24€2.75
€3.86
+40.28%
16.01%€5.75€2.99€4.1219
Sep ’24€2.80
€4.03
+44.17%
14.51%€5.86€3.05€4.1320
Aug ’24€2.80
€4.07
+45.45%
16.61%€5.82€3.02€4.0320
Jul ’24€2.90
€4.16
+43.43%
16.16%€5.70€3.03€3.7620
Jun ’24€3.09
€4.21
+35.99%
13.04%€5.67€3.47€3.7320
May ’24€3.00
€4.16
+38.45%
13.04%€5.81€3.42€3.6220
AnalystConsensusTarget
Consensus Narrative from 17 Analysts
€6.49
Fair Value
3.5% undervalued intrinsic discount
17
Number of Analysts

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al 20% superior al precio actual de la acción.

Descubre empresas infravaloradas

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Análisis de la empresa y estado de los datos financieros

DatosÚltima actualización (huso horario UTC)
Análisis de la empresa2025/05/23 01:58
Precio de las acciones al final del día2025/05/23 00:00
Beneficios2025/03/31
Ingresos anuales2024/12/31

Fuentes de datos

Los datos utilizados en nuestro análisis de empresas proceden de S&P Global Market Intelligence LLC. Los siguientes datos se utilizan en nuestro modelo de análisis para generar este informe. Los datos están normalizados, lo que puede introducir un retraso desde que la fuente está disponible.

PaqueteDatosMarco temporalEjemplo Fuente EE.UU. *
Finanzas de la empresa10 años
  • Cuenta de resultados
  • Estado de tesorería
  • Balance
Estimaciones del consenso de analistas+3 años
  • Previsiones financieras
  • Objetivos de precios de los analistas
Precios de mercado30 años
  • Precios de las acciones
  • Dividendos, escisiones y acciones
Propiedad10 años
  • Accionistas principales
  • Información privilegiada
Gestión10 años
  • Equipo directivo
  • Consejo de Administración
Principales avances10 años
  • Anuncios de empresas

* Ejemplo para valores de EE.UU., para no EE.UU. se utilizan formularios y fuentes normativas equivalentes.

A menos que se especifique lo contrario, todos los datos financieros se basan en un periodo anual, pero se actualizan trimestralmente. Esto se conoce como datos de los últimos doce meses (TTM) o de los últimos doce meses (LTM). Más información.

Modelo de análisis y copo de nieve

Los detalles del modelo de análisis utilizado para generar este informe están disponibles en nuestra página de Github, también tenemos guías sobre cómo utilizar nuestros informes y tutoriales en Youtube.

Conozca al equipo de talla mundial que diseñó y construyó el modelo de análisis Simply Wall St.

Métricas industriales y sectoriales

Simply Wall St calcula cada 6 horas nuestras métricas sectoriales y de sección. Los detalles de nuestro proceso están disponibles en Github.

Fuentes analistas

NatWest Group plc está cubierta por 45 analistas. 14 de esos analistas presentaron las estimaciones de ingresos o ganancias utilizadas como datos para nuestro informe. Las estimaciones de los analistas se actualizan a lo largo del día.

AnalistaInstitución
Arturo de Frias MarquesBanco Santander
Thomas Andrew RaynerBarclays
Amandeep RakkarBarclays