Komercní banka Valoración

Q: ¿Cuál es el precio justo de KOMB si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

KOMB (CZK817) cotiza por debajo de nuestra estimación de [[valor justo]] (CZK1229.75)

¿Está KOMB infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

3/6

Puntuación valoración 3/6

Por debajo del valor justo
Muy por debajo del valor justo
Price-To-Earnings vs. Similares
Price-To-Earnings vs. Industria
Price-To-Earnings vs. Ratio justo
Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de KOMB si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: KOMB (CZK817) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo (CZK1229.75)

Muy por debajo del valor justo: KOMB cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de KOMB?

Métrica clave: Como KOMB es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de KOMB. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de KOMB por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de KOMB?
Ratio PE	9.8x
Ganancias	Kč15.80b
Capitalización bursátil	Kč154.30b

Métricas y ratios de valoración clave de KOMB. Desde el precio-beneficio, precio-ventas y precio-valor contable al ratio de crecimiento de precio-beneficio, valor de empresa y EBITDA.
Estadísticas clave
Valor empresa-ingresos	n/a
Valor empresarial/EBITDA	n/a
Ratio precio-expectativas de beneficios	6.9x

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de KOMB con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de KOMB frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
Empresa	Precio-beneficio futuro	Crecimiento estimado	Capitalización de mercado
Promedio de empresas similares	9.3x
MONET MONETA Money Bank	11.9x	1.8%	Kč64.8b
RHBBANK RHB Bank Berhad	10.5x	8.2%	RM 28.3b
TCB Vietnam Technological and Commercial Bank	7.3x	18.8%	₫165.6t
BCI Banco de Crédito e Inversiones	7.5x	7.3%	CL$6.1t
KOMB Komercní banka	9.8x	1.4%	Kč154.3b

Price-To-Earnings vs. Similares: KOMB es cara según su ratio Price-To-Earnings (9.8x) en comparación con la media de empresas similares (9.3x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de KOMB con el de otras empresas de la industria European Banks ?

2 empresas	Precio / Beneficios	Crecimiento estimado	Capitalización bursátil

2 empresas		Crecimiento estimado	Capitalización bursátil

No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: KOMB es cara en función de su ratio Price-To-Earnings (9.8x) en comparación con la media de la industria European Banks (7.4x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de KOMB comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE KOMB vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual	9.8x
Ratio PE justo	11.2x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: KOMB es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (9.8x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (11.2x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de KOMB de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
Fecha	Precio de las acciones	Precio objetivo promedio a 1 año	Dispersión	Alto	Bajo	Precio real 1 año	Analistas
Actual	Kč817.00	Kč897.84 +9.9%	7.8%	Kč1,012.03	Kč785.00	n/a	11
Nov ’25	Kč805.00	Kč883.84 +9.8%	9.2%	Kč1,012.03	Kč750.00	n/a	11
Oct ’25	Kč794.00	Kč885.11 +11.5%	9.1%	Kč1,012.03	Kč750.00	n/a	11
Sep ’25	Kč767.50	Kč886.93 +15.6%	9.2%	Kč1,012.03	Kč750.00	n/a	11
Aug ’25	Kč790.00	Kč892.14 +12.9%	9.4%	Kč1,066.29	Kč740.00	n/a	11
Jul ’25	Kč783.00	Kč893.86 +14.2%	9.5%	Kč1,066.29	Kč740.00	n/a	11
Jun ’25	Kč778.00	Kč899.77 +15.7%	9.7%	Kč1,066.29	Kč740.00	n/a	11
May ’25	Kč869.50	Kč886.75 +2.0%	8.4%	Kč975.00	Kč730.00	n/a	11
Apr ’25	Kč840.00	Kč859.38 +2.3%	10.2%	Kč975.00	Kč730.00	n/a	11
Mar ’25	Kč815.50	Kč852.62 +4.6%	10.5%	Kč975.00	Kč730.00	n/a	10
Feb ’25	Kč752.00	Kč822.10 +9.3%	8.3%	Kč961.01	Kč730.00	n/a	10
Jan ’25	Kč724.50	Kč822.10 +13.5%	8.3%	Kč961.01	Kč730.00	n/a	10
Dec ’24	Kč688.00	Kč813.56 +18.3%	8.9%	Kč961.01	Kč729.00	n/a	10
Nov ’24	Kč680.00	Kč795.53 +17.0%	7.3%	Kč896.72	Kč700.00	Kč805.00	10
Oct ’24	Kč672.00	Kč813.61 +21.1%	8.3%	Kč926.07	Kč700.00	Kč794.00	11
Sep ’24	Kč699.50	Kč817.33 +16.8%	8.1%	Kč926.07	Kč700.00	Kč767.50	11
Aug ’24	Kč716.00	Kč822.34 +14.9%	10.5%	Kč940.00	Kč700.00	Kč790.00	11
Jul ’24	Kč664.50	Kč833.27 +25.4%	10.7%	Kč940.00	Kč700.00	Kč783.00	11
Jun ’24	Kč659.00	Kč833.27 +26.4%	10.7%	Kč940.00	Kč700.00	Kč778.00	11
May ’24	Kč688.50	Kč860.64 +25.0%	9.7%	Kč1,020.00	Kč710.00	Kč869.50	11
Apr ’24	Kč717.50	Kč855.37 +19.2%	9.5%	Kč1,020.00	Kč710.00	Kč840.00	12
Mar ’24	Kč748.50	Kč854.96 +14.2%	9.5%	Kč1,020.00	Kč710.00	Kč815.50	12
Feb ’24	Kč745.00	Kč871.54 +17.0%	12.6%	Kč1,100.00	Kč710.00	Kč752.00	12
Jan ’24	Kč655.00	Kč885.62 +35.2%	14.1%	Kč1,100.00	Kč710.00	Kč724.50	12
Dec ’23	Kč684.00	Kč881.71 +28.9%	15.0%	Kč1,100.00	Kč667.00	Kč688.00	12
Nov ’23	Kč716.00	Kč880.62 +23.0%	14.0%	Kč1,085.00	Kč667.00	Kč680.00	13

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al 20% superior al precio actual de la acción.