Cembra Money Bank AG

Informe acción SWX:CMBN

Capitalización de mercado: CHF 2.3b

Cembra Money Bank Valoración

¿Está CMBN infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

4/6

Puntuación valoración 4/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de CMBN si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: CMBN (CHF79.45) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo (CHF111.32)

Muy por debajo del valor justo: CMBN cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.


Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de CMBN?

Métrica clave: Como CMBN es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de CMBN. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de CMBN por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de CMBN?
Ratio PE14.4x
GananciasCHF 161.32m
Capitalización bursátilCHF 2.33b

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de CMBN con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de CMBN frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares14.5x
VONN Vontobel Holding
14.4x17.7%CHF 3.1b
EFGN EFG International
12.3x6.3%CHF 3.7b
CFT Compagnie Financière Tradition
11.9xn/aCHF 1.2b
SQN Swissquote Group Holding
19.3x12.6%CHF 4.9b
CMBN Cembra Money Bank
14.4x9.8%CHF 2.3b

Price-To-Earnings vs. Similares: CMBN es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (14.4x) comparado con la media de empresas similares (14.5x).


Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de CMBN con el de otras empresas de la industria European Consumer Finance ?

Empresa 1Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
CMBN 14.4xPromedio de la industria 8.3xNo. of Companies5PE0612182430+
Empresa 1Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: CMBN es cara en función de su ratio Price-To-Earnings (14.4x) en comparación con la media de la industria European Consumer Finance (8.3x).


Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de CMBN comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE CMBN vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 14.4x
Ratio PE justo 18.9x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: CMBN es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (14.4x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (18.9x).


Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de CMBN de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
ActualCHF 79.45
CHF 75.50
-5.0%
2.0%CHF 77.00CHF 74.00n/a2
Nov ’25CHF 78.55
CHF 75.50
-3.9%
2.0%CHF 77.00CHF 74.00n/a2
Oct ’25CHF 77.80
CHF 75.50
-3.0%
2.0%CHF 77.00CHF 74.00n/a2
Sep ’25CHF 78.40
CHF 75.50
-3.7%
2.0%CHF 77.00CHF 74.00n/a2
Aug ’25CHF 76.75
CHF 75.50
-1.6%
2.0%CHF 77.00CHF 74.00n/a2
Jul ’25CHF 77.20
CHF 73.00
-5.4%
5.5%CHF 77.00CHF 69.00n/a2
Jun ’25CHF 73.10
CHF 73.00
-0.1%
5.5%CHF 77.00CHF 69.00n/a2
May ’25CHF 70.40
CHF 73.00
+3.7%
5.5%CHF 77.00CHF 69.00n/a2
Apr ’25CHF 75.50
CHF 73.00
-3.3%
5.5%CHF 77.00CHF 69.00n/a2
Mar ’25CHF 75.15
CHF 73.00
-2.9%
5.5%CHF 77.00CHF 69.00n/a2
Feb ’25CHF 66.55
CHF 71.50
+7.4%
3.5%CHF 74.00CHF 69.00n/a2
Jan ’25CHF 65.60
CHF 71.50
+9.0%
3.5%CHF 74.00CHF 69.00n/a2
Dec ’24CHF 64.75
CHF 73.00
+12.7%
1.4%CHF 74.00CHF 72.00n/a2
Nov ’24CHF 63.10
CHF 73.00
+15.7%
1.4%CHF 74.00CHF 72.00CHF 78.552
Oct ’24CHF 62.30
CHF 73.00
+17.2%
1.4%CHF 74.00CHF 72.00CHF 77.802
Sep ’24CHF 64.00
CHF 73.00
+14.1%
1.4%CHF 74.00CHF 72.00CHF 78.402
Aug ’24CHF 66.00
CHF 78.67
+19.2%
10.2%CHF 90.00CHF 72.00CHF 76.753
Jul ’24CHF 74.20
CHF 82.00
+10.5%
9.8%CHF 93.00CHF 74.00CHF 77.203
Jun ’24CHF 68.20
CHF 82.00
+20.2%
9.8%CHF 93.00CHF 74.00CHF 73.103
May ’24CHF 71.45
CHF 82.00
+14.8%
9.8%CHF 93.00CHF 74.00CHF 70.403
Apr ’24CHF 71.85
CHF 82.00
+14.1%
9.8%CHF 93.00CHF 74.00CHF 75.503
Mar ’24CHF 76.90
CHF 79.00
+2.7%
12.7%CHF 93.00CHF 70.00CHF 75.153
Feb ’24CHF 80.90
CHF 77.67
-4.0%
13.1%CHF 92.00CHF 70.00CHF 66.553
Jan ’24CHF 76.90
CHF 77.67
+1.0%
13.1%CHF 92.00CHF 70.00CHF 65.603
Dec ’23CHF 72.90
CHF 77.67
+6.5%
13.1%CHF 92.00CHF 70.00CHF 64.753
Nov ’23CHF 72.25
CHF 77.67
+7.5%
13.1%CHF 92.00CHF 70.00CHF 63.103

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al precio actual de la acción.


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