Pepper Money Limited

Informe acción ASX:PPM

Capitalización de mercado: AU$581.0m

Pepper Money Valoración

¿Está PPM infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

6/6

Puntuación valoración 6/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de PPM si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: PPM (A$1.32) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo (A$4.37)

Muy por debajo del valor justo: PPM cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de PPM?

Métrica clave: Como PPM es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de PPM. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de PPM por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de PPM?
Ratio PE5.6x
GananciasAU$104.40m
Capitalización bursátilAU$581.02m

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de PPM con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de PPM frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares9.4x
LFG Liberty Financial Group
8.4x10.3%AU$972.2m
AFG Australian Finance Group
14.2xn/aAU$411.6m
RMC Resimac Group
9.7x22.7%AU$336.0m
HLI Helia Group
5.4x-34.1%AU$1.2b
PPM Pepper Money
5.6x9.4%AU$581.0m

Price-To-Earnings vs. Similares: PPM es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (5.6x) comparado con la media de empresas similares (9.4x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de PPM con el de otras empresas de la industria Global Diversified Financial ?

24 empresas Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
PPM 5.6xPromedio de la industria 15.7xNo. of Companies74PE01224364860+
24 empresas Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: PPM es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (5.6x) comparado con la media de la industria Australian Diversified Financial (20x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de PPM comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE PPM vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 5.6x
Ratio PE justo 15.8x

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: PPM es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (5.6x) comparado con el ratio justo estimado Price-To-Earnings (15.8x).

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de PPM de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
ActualAU$1.32
AU$1.59
+20.5%
3.7%AU$1.70AU$1.55n/a5
Nov ’25AU$1.45
AU$1.59
+10.0%
3.7%AU$1.70AU$1.55n/a5
Oct ’25AU$1.38
AU$1.59
+15.6%
3.7%AU$1.70AU$1.55n/a5
Sep ’25AU$1.35
AU$1.59
+17.8%
3.7%AU$1.70AU$1.55n/a5
Aug ’25AU$1.45
AU$1.63
+13.1%
5.7%AU$1.80AU$1.55n/a5
Jul ’25AU$1.45
AU$1.64
+13.4%
5.3%AU$1.80AU$1.55n/a5
Jun ’25AU$1.44
AU$1.66
+15.6%
5.2%AU$1.80AU$1.55n/a5
May ’25AU$1.45
AU$1.65
+14.1%
5.3%AU$1.80AU$1.55n/a5
Apr ’25AU$1.64
AU$1.65
+0.9%
5.3%AU$1.80AU$1.55n/a5
Mar ’25AU$1.62
AU$1.65
+2.1%
5.3%AU$1.80AU$1.55n/a5
Feb ’25AU$1.38
AU$1.45
+5.5%
4.0%AU$1.50AU$1.35n/a6
Jan ’25AU$1.23
AU$1.47
+19.5%
5.3%AU$1.57AU$1.35n/a6
Dec ’24AU$1.15
AU$1.57
+36.3%
14.5%AU$2.10AU$1.35n/a7
Nov ’24AU$1.28
AU$1.73
+35.3%
27.9%AU$2.88AU$1.35AU$1.458
Oct ’24AU$1.30
AU$1.73
+33.7%
27.9%AU$2.88AU$1.35AU$1.388
Sep ’24AU$1.39
AU$1.73
+25.0%
27.9%AU$2.88AU$1.35AU$1.358
Aug ’24AU$1.51
AU$1.90
+25.5%
21.5%AU$2.88AU$1.50AU$1.458
Jul ’24AU$1.41
AU$1.93
+37.2%
19.7%AU$2.88AU$1.50AU$1.459
Jun ’24AU$1.29
AU$1.89
+46.5%
21.4%AU$2.88AU$1.50AU$1.449
May ’24AU$1.34
AU$1.89
+41.0%
21.4%AU$2.88AU$1.50AU$1.459
Apr ’24AU$1.32
AU$1.95
+47.6%
28.2%AU$3.39AU$1.50AU$1.649
Mar ’24AU$1.45
AU$1.95
+34.4%
28.2%AU$3.39AU$1.50AU$1.629
Feb ’24AU$1.58
AU$2.16
+37.3%
25.6%AU$3.39AU$1.55AU$1.388
Jan ’24AU$1.42
AU$2.16
+52.3%
25.6%AU$3.39AU$1.55AU$1.238
Dec ’23AU$1.50
AU$2.16
+44.2%
25.6%AU$3.39AU$1.55AU$1.158
Nov ’23AU$1.49
AU$2.16
+45.6%
25.6%AU$3.39AU$1.55AU$1.288

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es más de un 20% superior al precio actual de la acción, y los analistas están dentro de un rango de acuerdo estadísticamente seguro.

Descubre empresas infravaloradas

Navigator Global Investments

AU$808.6m

HFA Holdings Limited operates as a fund management company in Australia.

NGI

AU$1.65

7D

2.5%

1Y

36.4%

Liberty Financial Group

AU$972.2m

Engages in the financial services business in Australia and New Zealand.

LFG

AU$3.20

7D

-4.8%

1Y

-21.0%

OFX Group

AU$320.9m

Provides international payments and foreign exchange services in the Asia Pacific, North America, Europe, the Middle East, and Africa.

OFX

AU$1.34

7D

-5.0%

1Y

-2.5%