Discover Financial Services

Informe acción WBAG:DFS

Capitalización de mercado: €43.0b

Discover Financial Services Valoración

¿Está DFS infravalorada en comparación con su valor justo, las previsiones de los analistas y su precio en relación con el mercado?

Puntuación valoración

3/6

Puntuación valoración 3/6

  • Por debajo del valor justo

  • Muy por debajo del valor justo

  • Price-To-Earnings vs. Similares

  • Price-To-Earnings vs. Industria

  • Price-To-Earnings vs. Ratio justo

  • Pronóstico de los analistas

Precio de la acción vs. Valor justo

¿Cuál es el precio justo de DFS si consideramos sus flujos de caja futuros? Para esta estimación utilizamos un modelo de flujo de caja descontado.

Por debajo del valor justo: DFS (€174.38) cotiza por debajo de nuestra estimación de valor justo (€246.19)

Muy por debajo del valor justo: DFS cotiza por debajo de su valor justo en más de un 20%.

Métrica de valoración clave

¿Cuál es la mejor métrica para la valoración relativa de DFS?

Métrica clave: Como DFS es rentable, utilizamos su ratio precio-beneficios para el análisis de valoración relativa.

La tabla anterior muestra el ratio Precio-beneficio de DFS. Se calcula dividiendo la capitalización de mercado de DFS por su ganancias actual.
¿Cual es el ratio PE de DFS?
Ratio PE14.5x
GananciasUS$3.11b
Capitalización bursátilUS$45.01b

Ratio Precio-beneficio vs. Similares

¿Cómo se compara ratio PE de DFS con sus similares?

La tabla anterior muestra el ratio PE de DFS frente a empresas similares. Aquí también mostramos la capitalización de mercado y el crecimiento previsto como consideración adicional.
EmpresaPrecio-beneficio futuroCrecimiento estimadoCapitalización de mercado
Promedio de empresas similares17.1x
SYF Synchrony Financial
8.4x-8.3%US$25.7b
COF Capital One Financial
18x15.4%US$71.4b
BAJFINANCE Bajaj Finance
26.6x22.9%₹4.1t
ALLY Ally Financial
15.3x28.4%US$11.5b
DFS Discover Financial Services
14.5x3.8%€45.0b

Price-To-Earnings vs. Similares: DFS es un buen valor basado en su ratio Price-To-Earnings (14.5x) comparado con la media de empresas similares (16.9x).

Ratio Precio-beneficio vs. Industria

¿Cómo se compara el ratio PE de DFS con el de otras empresas de la industria European Consumer Finance ?

Empresa 1Precio / BeneficiosCrecimiento estimadoCapitalización bursátil
DFS 14.5xPromedio de la industria 9.0xNo. of Companies4PE0612182430+
Empresa 1Crecimiento estimadoCapitalización bursátil
No more companies

Price-To-Earnings vs. Industria: DFS es cara en función de su ratio Price-To-Earnings (14.5x) en comparación con la media de la industria European Consumer Finance (9x).

Ratio Precio-beneficio vs. Ratio justo

¿Cuál es el ratio PE de DFS comparado con su ratio PE justo? Es el ratio PE esperado teniendo en cuenta las estimaciones de crecimiento de los ingresos de la empresa, los márgenes de ganancias y otros factores de riesgo.

Ratio PE DFS vs. Ratio justo
Ratio justo
Ratio PE actual 14.5x
Ratio PE justo n/a

Price-To-Earnings vs. Ratio justo: Datos insuficientes para calcular el ratio justo Price-To-Earnings de DFS para análisis de valoración.

Precio objetivo de los analistas

¿Cuál es la estimación de los analistas a 12 meses, y existe una confianza estadística en el precio objetivo de consenso?

La tabla anterior muestra las estimaciones y predicciones de DFS de los analistas para la cotización de las acciones dentro de 12 meses.
FechaPrecio de las accionesPrecio objetivo promedio a 1 añoDispersiónAltoBajoPrecio real 1 añoAnalistas
Actual€174.38
€156.21
-10.4%
10.5%€185.34€129.64n/a12
Nov ’25€138.50
€145.12
+4.8%
7.3%€159.99€124.85n/a12
Oct ’25€124.34
€136.64
+9.9%
7.1%€153.58€121.96n/a12
Sep ’25€124.00
€139.06
+12.1%
6.8%€157.25€124.88n/a12
Aug ’25€127.64
€139.06
+8.9%
6.8%€157.25€124.88n/a12
Jul ’25€123.82
€126.97
+2.5%
7.5%€140.90€107.31n/a13
Jun ’25€111.52
€125.28
+12.3%
7.5%€138.94€105.81n/a13
May ’25€118.88
€127.45
+7.2%
7.6%€141.74€107.95n/a13
Apr ’25€121.05
€116.67
-3.6%
12.7%€133.78€95.95n/a13
Mar ’25€111.75
€116.33
+4.1%
14.1%€155.03€95.97n/a16
Feb ’25€96.84
€107.60
+11.1%
8.8%€129.72€95.68n/a21
Jan ’25€101.85
€102.65
+0.8%
14.4%€138.99€80.47n/a21
Dec ’24€86.74
€97.10
+11.9%
15.7%€139.66€80.85n/a21
Nov ’24€77.76
€99.75
+28.3%
15.8%€143.62€85.04€138.5020
Oct ’24€82.68
€108.69
+31.5%
13.6%€143.78€85.13€124.3418
Sep ’24€85.02
€107.05
+25.9%
13.6%€140.65€83.28€124.0018
Aug ’24€94.96
€107.94
+13.7%
10.8%€131.24€88.99€127.6417
Jul ’24€107.15
€110.06
+2.7%
9.7%€133.77€92.54€123.8216
Jun ’24€97.94
€110.44
+12.8%
9.3%€136.10€94.15€111.5217
May ’24€92.00
€107.21
+16.5%
9.1%€132.90€91.94€118.8818
Apr ’24€91.12
€109.45
+20.1%
8.4%€134.60€94.96€121.0518
Mar ’24€105.86
€110.21
+4.1%
7.9%€136.17€97.00€111.7518
Feb ’24€106.58
€107.68
+1.0%
8.6%€134.17€89.14€96.8418
Jan ’24€91.17
€113.89
+24.9%
9.6%€137.74€91.51€101.8518
Dec ’23€101.60
€113.84
+12.0%
9.4%€138.70€97.85€86.7418
Nov ’23€106.34
€120.42
+13.2%
8.9%€143.76€104.28€77.7617

Pronóstico de los analistas: El precio objetivo es inferior al precio actual de la acción.

Descubre empresas infravaloradas

Berkshire Hathaway

US$1.0t

Through its subsidiaries, engages in the insurance, freight rail transportation, and utility businesses worldwide.

BRKB

US$457.50

7D

2.5%

1Y

38.7%

Amundi

€13.0b

Amundi is a publically owned investment manager.

AMUN

€64.30

7D

-4.3%

1Y

16.2%

MLP

€640.5m

Provides financial services to private, corporate, and institutional clients in Germany.

MLP

€5.86

7D

-1.2%

1Y

20.8%