Horace Mann Educators Corporation

NYSE:HMN Lagerbericht

Marktkapitalisierung: US$1.6b

Horace Mann Educators Valuierung

Ist HMN im Vergleich zum fairen Wert, zu den Prognosen der Analysten und zum Marktpreis unterbewertet?

Bewertungs Score

2/6

Bewertungs Score 2/6

  • Unter dem Marktwert

  • Deutlich unter dem Marktwert

  • Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige

  • Price-To-Earnings gegen Industrie

  • Price-To-Earnings vs. Fair Ratio

  • Analysten-Prognose

Aktienkurs vs. Fairer Wert

Wie hoch ist ein fairer Preis von HMN, wenn man die zukünftigen Cashflows betrachtet? Für diese Schätzung verwenden wir ein Discounted-Cashflow-Modell.

Unter dem Marktwert: HMN ($39.5) wird über unserer Schätzung des Fair Value ($35.42) gehandelt.

Deutlich unter dem Marktwert: HMN über unserer Schätzung des beizulegenden Zeitwerts gehandelt wird.

Wichtige Bewertungskennzahl

Welche Kennzahl ist am besten geeignet, um die relative Bewertung von HMN zu ermitteln?

Schlüsselmetrik: Da HMN profitabel ist, verwenden wir sein Kurs-Gewinn-Verhältnis für die relative Bewertungsanalyse.

Die obige Tabelle zeigt das Kurs/Gewinn Verhältnis für HMN. Dies wird berechnet, indem der Marktanteil von HMN durch die aktuelle Ergebnis geteilt wird.
Was ist HMN's PE?
PE-Verhältnis15.5x
ErgebnisUS$104.10m
MarktanteilUS$1.61b

Kurs/Gewinn Verhältnis zu Peers

Wie ist das PE Verhältnis von HMN im Vergleich zu anderen Unternehmen?

Die obige Tabelle zeigt das PE Verhältnis für HMN im Vergleich zu seinen Mitbewerbern. Hier zeigen wir auch den Marktanteil und das prognostizierte Wachstum für eine zusätzliche Betrachtung.
UnternehmenPrognostiziertes KGVGeschätztes WachstumMarktanteil
Peer-Durchschnitt26.3x
AIG American International Group
11.9x35.7%US$45.3b
TWFG TWFG
68x38.8%US$1.6b
SAFT Safety Insurance Group
16.3xn/aUS$1.2b
EIG Employers Holdings
9.2x-19.2%US$1.3b
HMN Horace Mann Educators
15.5x23.9%US$1.6b

Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige: HMN ist auf der Grundlage des Verhältnisses Price-To-Earnings (15.5x) im Vergleich zum Durchschnitt der Vergleichsgruppe (26.3x) ein guter Wert.

Kurs/Gewinn Verhältnis zur Industrie

Wie ist das Verhältnis von HMN zu PE im Vergleich zu anderen Unternehmen der Branche US Insurance?

3 UnternehmenKurs/GewinnGeschätztes WachstumMarktanteil
UTGN UTG
1.9xn/aUS$88.57m
AORE.F American Overseas Group
2.1xn/aUS$16.44m
CUII China United Insurance Service
0.0003xn/aUS$3.13k
Keine weiteren Unternehmen in diesem Bereich verfügbar PE
HMN 15.5xBranchendurchschnittswert 13.1xNo. of Companies14PE01020304050+
3 UnternehmenGeschätztes WachstumMarktanteil
No more companies

Price-To-Earnings gegen Industrie: HMN ist teuer, wenn man sein Price-To-Earnings Verhältnis (15.5x) mit dem US Insurance Branchendurchschnitt (13.1x) vergleicht.

Kurs/Gewinn Ratio vs. Fair Ratio

Wie hoch ist das Verhältnis von HMN zu PE im Vergleich zu seinem Faires PE Verhältnis? Dies ist das erwartete PE Verhältnis unter Berücksichtigung des prognostizierten Gewinnwachstums des Unternehmens, der Gewinnspannen und anderer Risikofaktoren.

HMN PE Ratio vs. Fair Ratio.
Faires Verhältnis
Aktuelles PE Verhältnis15.5x
Faires PE Verhältnis19.1x

Price-To-Earnings vs. Fair Ratio: HMN ist ein guter Wert auf der Grundlage des Verhältnisses Price-To-Earnings (15.5x) im Vergleich zum geschätzten fairen Verhältnis Price-To-Earnings (19.1x).

Kursziele der Analysten

Wie lauten die 12-Monats-Prognosen der Analysten, und haben wir statistisches Vertrauen in das Konsens-Kursziel?

Die obige Tabelle zeigt die Prognosen der Analysten für HMN und die Vorhersagen für den Aktienkurs in 12 Monaten.
DatumAktienkursDurchschnittliches 1-Jahres-KurszielStreuungHochNiedrigPreis (1J)Analysten
AktuellUS$39.50
US$44.00
+11.4%
3.7%US$46.00US$42.00n/a3
Dec ’25US$41.87
US$42.67
+1.9%
2.2%US$44.00US$42.00n/a3
Nov ’25US$37.35
US$39.00
+4.4%
6.3%US$42.00US$36.00n/a3
Oct ’25US$35.01
US$38.33
+9.5%
8.6%US$42.00US$34.00n/a3
Sep ’25US$35.61
US$38.33
+7.6%
8.6%US$42.00US$34.00n/a3
Aug ’25US$33.83
US$37.50
+10.8%
6.7%US$40.00US$35.00n/a2
Jul ’25US$32.35
US$38.50
+19.0%
9.1%US$42.00US$35.00n/a2
Jun ’25US$34.17
US$39.50
+15.6%
6.3%US$42.00US$37.00n/a2
May ’25US$37.73
US$40.50
+7.3%
3.7%US$42.00US$39.00n/a2
Apr ’25US$36.57
US$41.00
+12.1%
2.4%US$42.00US$40.00n/a2
Mar ’25US$35.66
US$41.00
+15.0%
2.4%US$42.00US$40.00n/a2
Feb ’25US$36.36
US$37.00
+1.8%
8.1%US$40.00US$34.00n/a2
Jan ’25US$32.70
US$33.50
+2.4%
1.5%US$34.00US$33.00n/a2
Dec ’24US$33.37
US$33.50
+0.4%
1.5%US$34.00US$33.00US$41.872
Nov ’24US$31.78
US$31.00
-2.5%
3.2%US$32.00US$30.00US$37.352
Oct ’24US$29.38
US$31.50
+7.2%
4.8%US$33.00US$30.00US$35.012
Sep ’24US$29.17
US$31.50
+8.0%
4.8%US$33.00US$30.00US$35.612
Aug ’24US$29.94
US$32.50
+8.6%
1.5%US$33.00US$32.00US$33.832
Jul ’24US$29.66
US$36.50
+23.1%
1.4%US$37.00US$36.00US$32.352
Jun ’24US$30.48
US$36.50
+19.8%
1.4%US$37.00US$36.00US$34.172
May ’24US$31.59
US$36.50
+15.5%
1.4%US$37.00US$36.00US$37.732
Apr ’24US$33.48
US$39.00
+16.5%
2.6%US$40.00US$38.00US$36.572
Mar ’24US$36.54
US$39.00
+6.7%
2.6%US$40.00US$38.00US$35.662
Feb ’24US$35.36
US$40.50
+14.5%
6.2%US$43.00US$38.00US$36.362
Jan ’24US$37.37
US$42.50
+13.7%
1.2%US$43.00US$42.00US$32.702
Dec ’23US$38.16
US$42.50
+11.4%
1.2%US$43.00US$42.00US$33.372

Analysten-Prognose: Das Kursziel liegt weniger als 20% über dem aktuellen Aktienkurs.

Unterbewertete Unternehmen entdecken

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Unternehmensanalyse und Finanzdaten Status

DatenZuletzt aktualisiert (UTC-Zeit)
Unternehmensanalyse2024/12/23 22:41
Aktienkurs zum Tagesende2024/12/23 00:00
Gewinne2024/09/30
Jährliche Einnahmen2023/12/31

Datenquellen

Die in unserer Unternehmensanalyse verwendeten Daten stammen von S&P Global Market Intelligence LLC. Die folgenden Daten werden in unserem Analysemodell verwendet, um diesen Bericht zu erstellen. Die Daten sind normalisiert, was zu einer Verzögerung bei der Verfügbarkeit der Quelle führen kann.

PaketDatenZeitrahmenBeispiel US-Quelle *
Finanzdaten des Unternehmens10 Jahre
  • Gewinn- und Verlustrechnung
  • Kapitalflussrechnung
  • Bilanz
Konsensschätzungen der Analysten+3 Jahre
  • Finanzielle Vorausschau
  • Kursziele der Analysten
Marktpreise30 Jahre
  • Aktienkurse
  • Dividenden, Splits und Aktionen
Eigentümerschaft10 Jahre
  • Top-Aktionäre
  • Insiderhandel
Verwaltung10 Jahre
  • Das Führungsteam
  • Direktorium
Wichtige Entwicklungen10 Jahre
  • Ankündigungen des Unternehmens

* Beispiel für US-Wertpapiere, für nicht-US-amerikanische Wertpapiere werden gleichwertige Formulare und Quellen verwendet.

Sofern nicht anders angegeben, beziehen sich alle Finanzdaten auf einen Jahreszeitraum, werden aber vierteljährlich aktualisiert. Dies wird als Trailing Twelve Month (TTM) oder Last Twelve Month (LTM) Daten bezeichnet. Erfahren Sie hier mehr.

Analysemodell und Schneeflocke

Einzelheiten zum Analysemodell, das zur Erstellung dieses Berichts verwendet wurde, finden Sie auf unserer Github-Seite. Wir haben auch Anleitungen zur Verwendung unserer Berichte und Tutorials auf Youtube.

Erfahren Sie mehr über das Weltklasse-Team, das das Simply Wall St-Analysemodell entworfen und entwickelt hat.

Metriken für Industrie und Sektor

Unsere Branchen- und Sektionskennzahlen werden alle 6 Stunden von Simply Wall St berechnet. Details zu unserem Verfahren finden Sie auf .

Analysten-Quellen

Horace Mann Educators Corporation wird von 10 Analysten beobachtet. 4 dieser Analysten hat die Umsatz- oder Gewinnschätzungen übermittelt, die als Grundlage für unseren Bericht dienen. Die von den Analysten übermittelten Daten werden im Laufe des Tages aktualisiert.

AnalystEinrichtung
Bijan MoazamiGuggenheim Securities, LLC
Robert GlasspiegelJanney Montgomery Scott LLC
Matthew CarlettiJMP Securities