Kemper Corporation

NYSE:KMPR Lagerbericht

Marktkapitalisierung: US$4.6b

Kemper Valuierung

Ist KMPR im Vergleich zum fairen Wert, zu den Prognosen der Analysten und zum Marktpreis unterbewertet?

Bewertungs Score

3/6

Bewertungs Score 3/6

  • Unter dem Marktwert

  • Deutlich unter dem Marktwert

  • Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige

  • Price-To-Earnings gegen Industrie

  • Price-To-Earnings vs. Fair Ratio

  • Analysten-Prognose

Aktienkurs vs. Fairer Wert

Wie hoch ist ein fairer Preis von KMPR, wenn man die zukünftigen Cashflows betrachtet? Für diese Schätzung verwenden wir ein Discounted-Cashflow-Modell.

Unter dem Marktwert: KMPR ($70.53) wird unter unserer Schätzung des Fair Value ($157.72) gehandelt.

Deutlich unter dem Marktwert: KMPR wird um mehr als 20 % unter dem fairen Wert gehandelt.

Wichtige Bewertungskennzahl

Welche Kennzahl ist am besten geeignet, um die relative Bewertung von KMPR zu ermitteln?

Schlüsselmetrik: Da KMPR profitabel ist, verwenden wir sein Kurs-Gewinn-Verhältnis für die relative Bewertungsanalyse.

Die obige Tabelle zeigt das Kurs/Gewinn Verhältnis für KMPR. Dies wird berechnet, indem der Marktanteil von KMPR durch die aktuelle Ergebnis geteilt wird.
Was ist KMPR's PE?
PE-Verhältnis16.6x
ErgebnisUS$271.80m
MarktanteilUS$4.56b

Kurs/Gewinn Verhältnis zu Peers

Wie ist das PE Verhältnis von KMPR im Vergleich zu anderen Unternehmen?

Die obige Tabelle zeigt das PE Verhältnis für KMPR im Vergleich zu seinen Mitbewerbern. Hier zeigen wir auch den Marktanteil und das prognostizierte Wachstum für eine zusätzliche Betrachtung.
UnternehmenPrognostiziertes KGVGeschätztes WachstumMarktanteil
Peer-Durchschnitt25.6x
AGO Assured Guaranty
6.4x-34.5%US$4.6b
MCY Mercury General
7.3x-12.8%US$4.0b
THG Hanover Insurance Group
16.2x18.0%US$5.9b
FAF First American Financial
72.6x80.0%US$6.7b
KMPR Kemper
16.6x16.9%US$4.6b

Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige: KMPR ist auf der Grundlage des Verhältnisses Price-To-Earnings (16.6x) im Vergleich zum Durchschnitt der Vergleichsgruppe (25.6x) ein guter Wert.

Kurs/Gewinn Verhältnis zur Industrie

Wie ist das Verhältnis von KMPR zu PE im Vergleich zu anderen Unternehmen der Branche US Insurance?

3 UnternehmenKurs/GewinnGeschätztes WachstumMarktanteil
UTGN UTG
2xn/aUS$85.49m
AORE.F American Overseas Group
2.1xn/aUS$16.68m
CUII China United Insurance Service
0.0003xn/aUS$3.13k
Keine weiteren Unternehmen in diesem Bereich verfügbar PE
KMPR 16.6xBranchendurchschnittswert 13.5xNo. of Companies14PE01020304050+
3 UnternehmenGeschätztes WachstumMarktanteil
No more companies

Price-To-Earnings gegen Industrie: KMPR ist teuer, wenn man sein Price-To-Earnings Verhältnis (16.6x) mit dem US Insurance Branchendurchschnitt (13.5x) vergleicht.

Kurs/Gewinn Ratio vs. Fair Ratio

Wie hoch ist das Verhältnis von KMPR zu PE im Vergleich zu seinem Faires PE Verhältnis? Dies ist das erwartete PE Verhältnis unter Berücksichtigung des prognostizierten Gewinnwachstums des Unternehmens, der Gewinnspannen und anderer Risikofaktoren.

KMPR PE Ratio vs. Fair Ratio.
Faires Verhältnis
Aktuelles PE Verhältnis16.6x
Faires PE Verhältnis16.4x

Price-To-Earnings vs. Fair Ratio: KMPR ist teuer auf der Grundlage des Verhältnisses Price-To-Earnings (16.6x) im Vergleich zum geschätzten fairen Verhältnis Price-To-Earnings (16.4x).

Kursziele der Analysten

Wie lauten die 12-Monats-Prognosen der Analysten, und haben wir statistisches Vertrauen in das Konsens-Kursziel?

Die obige Tabelle zeigt die Prognosen der Analysten für KMPR und die Vorhersagen für den Aktienkurs in 12 Monaten.
DatumAktienkursDurchschnittliches 1-Jahres-KurszielStreuungHochNiedrigPreis (1J)Analysten
AktuellUS$70.53
US$77.60
+10.0%
6.9%US$85.00US$72.00n/a5
Nov ’25US$62.43
US$77.60
+24.3%
6.9%US$85.00US$72.00n/a5
Oct ’25US$60.73
US$76.60
+26.1%
6.8%US$85.00US$71.00n/a5
Sep ’25US$62.51
US$76.60
+22.5%
6.8%US$85.00US$71.00n/a5
Aug ’25US$63.19
US$73.20
+15.8%
6.4%US$80.00US$67.00n/a5
Jul ’25US$59.32
US$72.20
+21.7%
4.9%US$77.00US$67.00n/a5
Jun ’25US$59.84
US$72.20
+20.7%
4.9%US$77.00US$67.00n/a5
May ’25US$58.49
US$71.20
+21.7%
3.7%US$75.00US$67.00n/a5
Apr ’25US$60.84
US$70.80
+16.4%
4.7%US$75.00US$65.00n/a5
Mar ’25US$57.57
US$69.60
+20.9%
5.3%US$75.00US$65.00n/a5
Feb ’25US$60.55
US$68.60
+13.3%
7.6%US$75.00US$60.00n/a5
Jan ’25US$48.67
US$62.50
+28.4%
11.8%US$75.00US$56.00n/a4
Dec ’24US$44.57
US$60.25
+35.2%
16.5%US$75.00US$47.00n/a4
Nov ’24US$39.64
US$61.00
+53.9%
16.3%US$75.00US$47.00US$62.434
Oct ’24US$42.03
US$68.00
+61.8%
16.4%US$85.00US$55.00US$60.734
Sep ’24US$47.59
US$68.00
+42.9%
16.4%US$85.00US$55.00US$62.514
Aug ’24US$50.53
US$68.00
+34.6%
16.4%US$85.00US$55.00US$63.194
Jul ’24US$48.26
US$67.25
+39.3%
17.9%US$85.00US$52.00US$59.324
Jun ’24US$43.27
US$67.25
+55.4%
17.9%US$85.00US$52.00US$59.844
May ’24US$47.42
US$71.40
+50.6%
12.6%US$85.00US$62.00US$58.495
Apr ’24US$54.66
US$69.80
+27.7%
16.0%US$85.00US$56.00US$60.845
Mar ’24US$61.48
US$69.80
+13.5%
16.0%US$85.00US$56.00US$57.575
Feb ’24US$57.61
US$58.50
+1.5%
11.2%US$68.00US$50.00US$60.554
Jan ’24US$49.20
US$61.00
+24.0%
24.1%US$85.00US$44.00US$48.675
Dec ’23US$56.05
US$61.00
+8.8%
24.1%US$85.00US$44.00US$44.575
Nov ’23US$47.45
US$60.50
+27.5%
28.3%US$85.00US$44.00US$39.644

Analysten-Prognose: Das Kursziel liegt weniger als 20% über dem aktuellen Aktienkurs.

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