Die Aktien von MoneyLion Inc. (NYSE:ML) steigen um 50 %, aber das Geschäft holt noch nicht auf

Die Aktien von MoneyLion Inc.(NYSE:ML) haben ihre jüngste Dynamik mit einem Anstieg von 50 % allein im letzten Monat fortgesetzt. Der letzte Monat toppt einen massiven Anstieg von 228% im letzten Jahr.

Selbst nach einem so großen Kurssprung könnte man meinen, dass das Kurs-Umsatz-Verhältnis von MoneyLion von 1,3 gleichgültig ist, da der Median des Kurs-Umsatz-Verhältnisses (oder "P/S") für die Konsumfinanzierungsbranche in den Vereinigten Staaten bei fast 0,9x liegt. Dies mag zwar nicht weiter auffallen, aber wenn das Kurs-Umsatz-Verhältnis nicht gerechtfertigt ist, könnten die Anleger eine potenzielle Chance verpassen oder eine drohende Enttäuschung ignorieren.

Siehe unsere neueste Analyse für MoneyLion

Wie hat sich MoneyLion in letzter Zeit entwickelt?

MoneyLion hat in letzter Zeit sicherlich gute Arbeit geleistet, da das Unternehmen seinen Umsatz stärker als die meisten anderen Unternehmen steigern konnte. Eine Möglichkeit ist, dass das Kurs-Gewinn-Verhältnis moderat ist, weil die Anleger glauben, dass diese starke Umsatzentwicklung bald abflauen könnte. Wenn Sie das Unternehmen mögen, sollten Sie hoffen, dass dies nicht der Fall ist, damit Sie möglicherweise einige Aktien erwerben können, solange sie noch nicht in der Gunst der Anleger stehen.

Wenn Sie wissen möchten, was die Analysten für die Zukunft prognostizieren, sollten Sie sich unseren kostenlosen Bericht auf MoneyLion ansehen.

Stimmen die Umsatzprognosen mit dem Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) überein?

Ein Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) wie das von MoneyLion ist nur dann sinnvoll, wenn das Wachstum des Unternehmens eng mit dem der Branche übereinstimmt.

Rückblickend hat das Unternehmen im letzten Jahr einen außergewöhnlichen Umsatzzuwachs von 35 % erzielt. Auch in den letzten drei Jahren konnte das Unternehmen einen unglaublichen Anstieg der Gesamteinnahmen verzeichnen, der durch seine unglaubliche kurzfristige Performance unterstützt wurde. Wir können also zunächst einmal bestätigen, dass das Unternehmen in diesem Zeitraum eine enorme Umsatzsteigerung erzielt hat.

Die drei Analysten, die das Unternehmen beobachten, gehen davon aus, dass die Einnahmen im kommenden Jahr um 21 % steigen werden. Da für die Branche ein Wachstum von 34 % prognostiziert wird, ist das Unternehmen auf ein schwächeres Umsatzergebnis eingestellt.

Angesichts dieser Informationen ist es interessant, dass MoneyLion im Vergleich zur Branche zu einem recht ähnlichen Kurs-Gewinn-Verhältnis gehandelt wird. Es scheint, dass die meisten Anleger die recht begrenzten Wachstumserwartungen ignorieren und bereit sind, für ein Engagement in der Aktie einen höheren Preis zu zahlen. Diese Aktionäre könnten sich auf zukünftige Enttäuschungen einstellen, wenn das Kurs-Gewinn-Verhältnis auf ein Niveau fällt, das den Wachstumsaussichten besser entspricht.

Was bedeutet das Kurs-Gewinn-Verhältnis von MoneyLion für die Anleger?

Die Aktien des Unternehmens haben sich deutlich erholt, und das Kurs-Gewinn-Verhältnis von MoneyLion liegt nun wieder im Bereich des Branchenmedians. Wir sind der Meinung, dass das Kurs-Umsatz-Verhältnis nicht in erster Linie ein Bewertungsinstrument ist, sondern eher dazu dient, die aktuelle Anlegerstimmung und die Zukunftserwartungen zu beurteilen.

In Anbetracht der Tatsache, dass die Umsatzwachstumsprognosen von MoneyLion im Vergleich zur gesamten Branche relativ gedämpft sind, überrascht das aktuelle Kurs-Umsatz-Verhältnis des Unternehmens. Wenn wir Unternehmen mit im Branchenvergleich relativ schwachen Umsatzerwartungen sehen, vermuten wir, dass der Aktienkurs zu fallen droht und das moderate Kurs-Gewinn-Verhältnis dadurch sinkt. Solche Umstände stellen ein Risiko für derzeitige und künftige Anleger dar, die einen Rückgang der Aktienkurse erleben könnten, wenn das geringe Umsatzwachstum die Stimmung beeinträchtigt.

Bevor Sie den nächsten Schritt machen, sollten Sie die 3 Warnzeichen für MoneyLion kennen, die wir entdeckt haben.

Wenn diese Risiken Sie dazu veranlassen, Ihre Meinung über MoneyLion zu überdenken, sollten Sie sich unsere interaktive Liste hochwertiger Aktien ansehen, um eine Vorstellung davon zu bekommen, was es sonst noch gibt.

Haben Sie Feedback zu diesem Artikel? Sind Sie über den Inhalt besorgt? Nehmen Sie direkt Kontakt mit uns auf. Sie können auch eine E-Mail an editorial-team (at) simplywallst.com senden.

Dieser Artikel von Simply Wall St ist allgemeiner Natur. Wir stellen Kommentare zur Verfügung, die ausschließlich auf historischen Daten und Analystenprognosen beruhen und eine unvoreingenommene Methodik verwenden, und unsere Artikel sind nicht als Finanzberatung gedacht. Er stellt keine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Aktien dar und berücksichtigt weder Ihre Ziele noch Ihre finanzielle Situation. Unser Ziel ist es, Ihnen eine langfristig orientierte Analyse auf der Grundlage von Fundamentaldaten zu bieten. Bitte beachten Sie, dass unsere Analyse möglicherweise nicht die neuesten kursrelevanten Unternehmensmeldungen oder qualitatives Material berücksichtigt. Simply Wall St hat keine Position in den genannten Aktien.