Wird die AWS-Partnerschaft von Galileo die Einnahmequellen von SoFi (SOFI) erweitern und das Investment-Narrativ verschieben?

• Galileo Financial Technologies, die Zahlungsverkehrs- und Banking-Plattform von SoFi, gab bekannt, dass sie dem Amazon Web Services (AWS) Partner Network beigetreten ist, um die Reichweite ihrer eingebetteten Zahlungs- und Kartenausgabelösungen für Unternehmen weltweit zu erweitern.
• Diese Partnerschaft wird die diversifizierten Einnahmeströme von SoFi Technologies weiter stärken und die Verlagerung hin zu besser vorhersehbaren, margenstarken gebührenbasierten Geschäften unterstützen.
• Wir werden untersuchen, wie die AWS-Partnerschaft von Galileo das technologiebasierte Ertragsmodell von SoFi verbessern und die Investment-Narrative des Unternehmens neu gestalten könnte.

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SoFi Technologies Investment-Erzählung Zusammenfassung

Um ein Aktionär von SoFi Technologies zu sein, müssen Sie an die Fähigkeit des Unternehmens glauben, durch kontinuierliche Innovation und Plattformerweiterung von der Kreditvergabe zu nachhaltigen, gebührenbasierten Einnahmen überzugehen. Die Galileo-AWS-Partnerschaft unterstützt diese Umstellung und trägt zur Diversifizierung der Einnahmebasis von SoFi bei, kann aber den wichtigsten kurzfristigen Katalysator, das beschleunigte Mitglieder- und Produktwachstum, nicht ausgleichen und beseitigt auch nicht das größte Risiko: die hohen Erwartungen in Bezug auf die digitale Akzeptanz und die Gebühreneinnahmen bei zunehmendem Wettbewerb.

Die jüngsten Ankündigungen von SoFi reichen vom Optionshandel in der SoFi-App bis zu verbesserten internationalen Geldtransfers, aber die Galileo-AWS-Allianz ist hier am wichtigsten. Indem SoFi die Galileo-Zahlungsplattform über AWS für mehr Unternehmen verfügbar macht, erhöht es seine Gebühreneinnahmen, was direkt mit der Fähigkeit des Unternehmens zusammenhängt, vorhersehbare, margenstarke Einnahmen zu erzielen und ein schnelleres, dauerhafteres Gewinnwachstum zu unterstützen, wenn die Akzeptanzraten hoch bleiben.

Es ist jedoch wichtig, nicht zu übersehen, dass trotz der Diversifizierung Risiken bestehen bleiben, insbesondere wenn das Wachstum neuer Nutzer oder die Cross-Sell-Raten hinterherhinken...

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Der Ausblick von SoFi Technologies sieht bis 2028 einen Umsatz von 5,1 Mrd. $ und einen Gewinn von 954,1 Mio. $ vor. Dies bedeutet eine jährliche Umsatzwachstumsrate von 19,3 % und einen Gewinnanstieg von 392,5 Mio. $ gegenüber dem aktuellen Wert von 561,6 Mio. $.

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Erkundung anderer Perspektiven

Die 59 Fair-Value-Schätzungen der Simply Wall St Community für die SoFi-Aktie reichen von 11,89 bis 32,47 US-Dollar pro Aktie und spiegeln damit eine große Variabilität bei den Prognosen wider. In diesem Spektrum warnt der Analystenkonsens, dass das Unternehmen Schwierigkeiten haben könnte, die aggressiven Gewinnziele zu erreichen, wenn sich die digitale Akzeptanz oder das Wachstum neuer Mitglieder verlangsamt. Informieren Sie sich über verschiedene Standpunkte, um Ihre eigene Meinung zu bilden.

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Dieser Artikel von Simply Wall St ist allgemeiner Natur. Wir kommentieren ausschließlich auf der Grundlage historischer Daten und Analystenprognosen und verwenden dabei eine unvoreingenommene Methodik. Er stellt keine Empfehlung zum Kauf oder Verkauf von Aktien dar und berücksichtigt weder Ihre Ziele noch Ihre finanzielle Situation. Unser Ziel ist es, Ihnen eine langfristig ausgerichtete, auf Fundamentaldaten basierende Analyse zu bieten. Beachten Sie, dass unsere Analyse möglicherweise nicht die neuesten kursrelevanten Unternehmensmeldungen oder qualitatives Material berücksichtigt. Simply Wall St hat keine Position in den genannten Aktien.

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