- Anfang dieses Monats hat SoFi Technologies den SoFiUSD eingeführt, einen vollständig reservierten US-Dollar-Stablecoin, der von der SoFi Bank, N.A. ausgegeben wird und darauf abzielt, Banken, Fintechs, Unternehmen und Verbrauchern in Märkten mit volatilen Lokalwährungen eine Infrastruktur für Geldbewegungen auf der Kette zu bieten.
- Mit diesem Schritt ist SoFi die erste nationale Bank, die einen offenen Zugang zu ihrem eigenen Stablecoin und ihrer eigenen Infrastruktur anbietet und ihr Bestreben ausweitet, das traditionelle Bankwesen mit dem Kryptohandel und der On-Chain-Abwicklung innerhalb eines einzigen, regulierten Ökosystems zu verbinden.
- Wir werden nun untersuchen, wie das von der Bank ausgegebene, vollständig reservierte Stablecoin-Modell von SoFiUSD das Investitionsnarrativ und die zukünftigen Wachstumstreiber von SoFi umgestalten könnte.
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Zusammenfassung der SoFi Technologies-Investitionserzählung
Um SoFi zu besitzen, muss man daran glauben, dass das Unternehmen sein schnelles Mitglieder- und Produktwachstum weiterhin in profitable Gebühreneinnahmen mit höheren Margen umwandeln kann und dabei eine hohe Bewertung rechtfertigt. Die Einführung von SoFiUSD stärkt die Blockchain- und Infrastruktur-Story, aber der wichtigste kurzfristige Katalysator bleibt die Umsetzung der Erträge und Prognosen, während das größte Risiko darin besteht, dass sich die hohen Wachstumserwartungen als zu optimistisch erweisen, wenn sich die Annahme neuerer Produkte verlangsamt.
Die kürzliche Einführung der SoFi Smart Card ist in diesem Zusammenhang besonders relevant, da sie zeigt, wie SoFi versucht, das Engagement innerhalb seines Ökosystems zu vertiefen, während es gleichzeitig On-Chain-Funktionen wie SoFiUSD aufbaut. Zusammen könnten diese Produkte einen Einfluss darauf haben, inwieweit SoFi seine Cross-Selling- und gebührenbasierten Einnahmen steigern kann, was für den aktuellen Investment Case von zentraler Bedeutung ist.
Anleger sollten sich jedoch auch darüber im Klaren sein, dass das hohe Kurs-Gewinn-Verhältnis von SoFi zu einem Gegenwind werden könnte, wenn...
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Der Bericht von SoFi Technologies prognostiziert einen Umsatz von 5,1 Mrd. $ und einen Gewinn von 954,1 Mio. $ bis 2028. Dies impliziert einen Gewinnanstieg gegenüber dem aktuellen Niveau, um den Konsens für 2028 zu erreichen.
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Erkundung anderer Perspektiven
Fünfundsechzig Mitglieder der Simply Wall St Community schätzen den fairen Wert von SoFi derzeit zwischen 9,31 und 38 US-Dollar ein, wobei viele Schätzungen über dem aktuellen Kurs liegen. Vor diesem Hintergrund sind das hohe Gewinnmultiplikatorverhältnis von SoFi und die Abhängigkeit von einer anhaltend schnellen digitalen Akzeptanz wichtige Aspekte, die Sie beim Vergleich der verschiedenen Ansichten über die zukünftige Performance des Unternehmens berücksichtigen sollten.
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Die Bewertung ist komplex, aber wir sind hier, um sie zu vereinfachen.
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