Credicorp Ltd.

NYSE:BAP Lagerbericht

Marktkapitalisierung: US$15.4b

Credicorp Valuierung

Ist BAP im Vergleich zum fairen Wert, zu den Prognosen der Analysten und zum Marktpreis unterbewertet?

Bewertungs Score

5/6

Bewertungs Score 5/6

  • Unter dem Marktwert

  • Deutlich unter dem Marktwert

  • Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige

  • Price-To-Earnings gegen Industrie

  • Price-To-Earnings vs. Fair Ratio

  • Analysten-Prognose

Aktienkurs vs. Fairer Wert

Wie hoch ist ein fairer Preis von BAP, wenn man die zukünftigen Cashflows betrachtet? Für diese Schätzung verwenden wir ein Discounted-Cashflow-Modell.

Unter dem Marktwert: BAP ($192.84) wird unter unserer Schätzung des Fair Value ($296.08) gehandelt.

Deutlich unter dem Marktwert: BAP wird um mehr als 20 % unter dem fairen Wert gehandelt.

Wichtige Bewertungskennzahl

Welche Kennzahl ist am besten geeignet, um die relative Bewertung von BAP zu ermitteln?

Schlüsselmetrik: Da BAP profitabel ist, verwenden wir sein Kurs-Gewinn-Verhältnis für die relative Bewertungsanalyse.

Die obige Tabelle zeigt das Kurs/Gewinn Verhältnis für BAP. Dies wird berechnet, indem der Marktanteil von BAP durch die aktuelle Ergebnis geteilt wird.
Was ist BAP's PE?
PE-Verhältnis11.2x
ErgebnisS/5.22b
MarktanteilS/58.36b

Kurs/Gewinn Verhältnis zu Peers

Wie ist das PE Verhältnis von BAP im Vergleich zu anderen Unternehmen?

Die obige Tabelle zeigt das PE Verhältnis für BAP im Vergleich zu seinen Mitbewerbern. Hier zeigen wir auch den Marktanteil und das prognostizierte Wachstum für eine zusätzliche Betrachtung.
UnternehmenPrognostiziertes KGVGeschätztes WachstumMarktanteil
Peer-Durchschnitt14.9x
CMA Comerica
16.7x10.9%US$8.9b
FITB Fifth Third Bancorp
15x8.1%US$31.1b
USB U.S. Bancorp
15.5x11.6%US$78.6b
FCNC.A First Citizens BancShares
12.5x-8.2%US$30.7b
BAP Credicorp
11.2x11.8%US$15.4b

Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige: BAP ist auf der Grundlage des Verhältnisses Price-To-Earnings (11.2x) im Vergleich zum Durchschnitt der Vergleichsgruppe (14.9x) ein guter Wert.

Kurs/Gewinn Verhältnis zur Industrie

Wie ist das Verhältnis von BAP zu PE im Vergleich zu anderen Unternehmen der Branche US Banks?

4 UnternehmenKurs/GewinnGeschätztes WachstumMarktanteil
FRCB First Republic Bank
0.02xn/aUS$27.98m
BKGM BankGuam Holding
1xn/aUS$18.48m
SBNY Signature Bank
0.002xn/aUS$2.18m
BCBH.F Caribbean Investment Holdings
0.00001xn/aUS$132.00
Keine weiteren Unternehmen in diesem Bereich verfügbar PE
BAP 11.2xBranchendurchschnittswert 12.8xNo. of Companies75PE0612182430+
4 UnternehmenGeschätztes WachstumMarktanteil
No more companies

Price-To-Earnings gegen Industrie: BAP ist aufgrund des Verhältnisses Price-To-Earnings (11.2x) im Vergleich zum Branchendurchschnitt US Banks (12.8x) ein guter Wert.

Kurs/Gewinn Ratio vs. Fair Ratio

Wie hoch ist das Verhältnis von BAP zu PE im Vergleich zu seinem Faires PE Verhältnis? Dies ist das erwartete PE Verhältnis unter Berücksichtigung des prognostizierten Gewinnwachstums des Unternehmens, der Gewinnspannen und anderer Risikofaktoren.

BAP PE Ratio vs. Fair Ratio.
Faires Verhältnis
Aktuelles PE Verhältnis11.2x
Faires PE Verhältnis16.3x

Price-To-Earnings vs. Fair Ratio: BAP ist ein guter Wert auf der Grundlage des Verhältnisses Price-To-Earnings (11.2x) im Vergleich zum geschätzten fairen Verhältnis Price-To-Earnings (16.3x).

Kursziele der Analysten

Wie lauten die 12-Monats-Prognosen der Analysten, und haben wir statistisches Vertrauen in das Konsens-Kursziel?

Die obige Tabelle zeigt die Prognosen der Analysten für BAP und die Vorhersagen für den Aktienkurs in 12 Monaten.
DatumAktienkursDurchschnittliches 1-Jahres-KurszielStreuungHochNiedrigPreis (1J)Analysten
AktuellUS$192.84
US$204.60
+6.1%
8.1%US$224.00US$160.00n/a13
Nov ’25US$181.76
US$201.05
+10.6%
8.1%US$224.00US$160.00n/a13
Oct ’25US$182.90
US$192.44
+5.2%
10.5%US$220.00US$143.00n/a13
Sep ’25US$178.35
US$190.31
+6.7%
9.7%US$209.00US$143.00n/a13
Aug ’25US$166.00
US$188.06
+13.3%
9.9%US$209.52US$139.00n/a13
Jul ’25US$158.09
US$187.89
+18.8%
8.3%US$207.00US$150.00n/a13
Jun ’25US$165.32
US$188.32
+13.9%
8.7%US$209.67US$150.00n/a12
May ’25US$164.79
US$183.21
+11.2%
9.0%US$207.00US$144.00n/a12
Apr ’25US$168.27
US$178.10
+5.8%
10.2%US$195.16US$140.00n/a13
Mar ’25US$171.91
US$176.75
+2.8%
9.8%US$194.00US$140.00n/a13
Feb ’25US$150.41
US$167.15
+11.1%
10.3%US$190.00US$135.00n/a13
Jan ’25US$149.93
US$159.94
+6.7%
10.9%US$190.00US$121.00n/a13
Dec ’24US$128.35
US$159.40
+24.2%
11.2%US$196.00US$121.00n/a13
Nov ’24US$126.55
US$164.77
+30.2%
9.4%US$196.00US$129.00US$181.7613
Oct ’24US$127.97
US$170.97
+33.6%
11.1%US$207.00US$129.00US$182.9013
Sep ’24US$142.94
US$169.23
+18.4%
11.8%US$207.00US$129.00US$178.3514
Aug ’24US$158.47
US$165.78
+4.6%
11.6%US$207.00US$129.00US$166.0015
Jul ’24US$147.64
US$163.47
+10.7%
10.1%US$191.46US$127.00US$158.0915
Jun ’24US$132.24
US$162.88
+23.2%
10.0%US$191.67US$127.00US$165.3215
May ’24US$136.57
US$162.17
+18.7%
10.3%US$190.09US$124.00US$164.7915
Apr ’24US$132.39
US$161.56
+22.0%
9.9%US$187.49US$124.00US$168.2716
Mar ’24US$131.27
US$160.92
+22.6%
9.8%US$187.16US$124.00US$171.9116
Feb ’24US$134.72
US$159.44
+18.3%
8.4%US$183.57US$131.00US$150.4115
Jan ’24US$135.66
US$158.41
+16.8%
8.9%US$185.14US$135.00US$149.9315
Dec ’23US$151.22
US$155.56
+2.9%
8.6%US$184.83US$135.00US$128.3514
Nov ’23US$152.27
US$152.28
+0.009%
9.5%US$177.46US$130.80US$126.5515

Analysten-Prognose: Das Kursziel liegt weniger als 20% über dem aktuellen Aktienkurs.

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