Univest Financial Corporation

NasdaqGS:UVSP Lagerbericht

Marktkapitalisierung: US$916.3m

Univest Financial Valuierung

Ist UVSP im Vergleich zum fairen Wert, zu den Prognosen der Analysten und zum Marktpreis unterbewertet?

Bewertungs Score

4/6

Bewertungs Score 4/6

  • Unter dem Marktwert

  • Deutlich unter dem Marktwert

  • Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige

  • Price-To-Earnings gegen Industrie

  • Price-To-Earnings vs. Fair Ratio

  • Analysten-Prognose

Aktienkurs vs. Fairer Wert

Wie hoch ist ein fairer Preis von UVSP, wenn man die zukünftigen Cashflows betrachtet? Für diese Schätzung verwenden wir ein Discounted-Cashflow-Modell.

Unter dem Marktwert: UVSP ($31.55) wird unter unserer Schätzung des Fair Value ($56.63) gehandelt.

Deutlich unter dem Marktwert: UVSP wird um mehr als 20 % unter dem fairen Wert gehandelt.

Wichtige Bewertungskennzahl

Welche Kennzahl ist am besten geeignet, um die relative Bewertung von UVSP zu ermitteln?

Schlüsselmetrik: Da UVSP profitabel ist, verwenden wir sein Kurs-Gewinn-Verhältnis für die relative Bewertungsanalyse.

Die obige Tabelle zeigt das Kurs/Gewinn Verhältnis für UVSP. Dies wird berechnet, indem der Marktanteil von UVSP durch die aktuelle Ergebnis geteilt wird.
Was ist UVSP's PE?
PE-Verhältnis12.5x
ErgebnisUS$73.24m
MarktanteilUS$916.30m

Kurs/Gewinn Verhältnis zu Peers

Wie ist das PE Verhältnis von UVSP im Vergleich zu anderen Unternehmen?

Die obige Tabelle zeigt das PE Verhältnis für UVSP im Vergleich zu seinen Mitbewerbern. Hier zeigen wir auch den Marktanteil und das prognostizierte Wachstum für eine zusätzliche Betrachtung.
UnternehmenPrognostiziertes KGVGeschätztes WachstumMarktanteil
Peer-Durchschnitt14.6x
MCBS MetroCity Bankshares
15x7.7%US$893.0m
FCBC First Community Bankshares
17x-2.5%US$856.4m
IBCP Independent Bank
13x2.5%US$804.4m
CTBI Community Trust Bancorp
13.6x8.6%US$1.1b
UVSP Univest Financial
12.5x1.3%US$916.3m

Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige: UVSP ist auf der Grundlage des Verhältnisses Price-To-Earnings (12.5x) im Vergleich zum Durchschnitt der Vergleichsgruppe (14.6x) ein guter Wert.

Kurs/Gewinn Verhältnis zur Industrie

Wie ist das Verhältnis von UVSP zu PE im Vergleich zu anderen Unternehmen der Branche US Banks?

4 UnternehmenKurs/GewinnGeschätztes WachstumMarktanteil
FRCB First Republic Bank
0.02xn/aUS$27.98m
BKGM BankGuam Holding
1xn/aUS$18.48m
SBNY Signature Bank
0.002xn/aUS$2.18m
BCBH.F Caribbean Investment Holdings
0.00001xn/aUS$132.00
Keine weiteren Unternehmen in diesem Bereich verfügbar PE
UVSP 12.5xBranchendurchschnittswert 13.2xNo. of Companies92PE0816243240+
4 UnternehmenGeschätztes WachstumMarktanteil
No more companies

Price-To-Earnings gegen Industrie: UVSP ist aufgrund des Verhältnisses Price-To-Earnings (12.5x) im Vergleich zum Branchendurchschnitt US Banks (13.2x) ein guter Wert.

Kurs/Gewinn Ratio vs. Fair Ratio

Wie hoch ist das Verhältnis von UVSP zu PE im Vergleich zu seinem Faires PE Verhältnis? Dies ist das erwartete PE Verhältnis unter Berücksichtigung des prognostizierten Gewinnwachstums des Unternehmens, der Gewinnspannen und anderer Risikofaktoren.

UVSP PE Ratio vs. Fair Ratio.
Faires Verhältnis
Aktuelles PE Verhältnis12.5x
Faires PE Verhältnis11.7x

Price-To-Earnings vs. Fair Ratio: UVSP ist teuer auf der Grundlage des Verhältnisses Price-To-Earnings (12.5x) im Vergleich zum geschätzten fairen Verhältnis Price-To-Earnings (11.7x).

Kursziele der Analysten

Wie lauten die 12-Monats-Prognosen der Analysten, und haben wir statistisches Vertrauen in das Konsens-Kursziel?

Die obige Tabelle zeigt die Prognosen der Analysten für UVSP und die Vorhersagen für den Aktienkurs in 12 Monaten.
DatumAktienkursDurchschnittliches 1-Jahres-KurszielStreuungHochNiedrigPreis (1J)Analysten
AktuellUS$31.55
US$28.17
-10.7%
3.0%US$29.00US$27.00n/a3
Nov ’25US$27.81
US$28.17
+1.3%
3.0%US$29.00US$27.00n/a3
Oct ’25US$27.17
US$27.67
+1.8%
9.5%US$30.00US$24.00n/a3
Sep ’25US$28.46
US$27.67
-2.8%
9.5%US$30.00US$24.00n/a3
Aug ’25US$27.03
US$27.67
+2.4%
9.5%US$30.00US$24.00n/a3
Jul ’25US$22.72
US$22.33
-1.7%
7.6%US$24.00US$20.00n/a3
Jun ’25US$21.80
US$22.33
+2.4%
7.6%US$24.00US$20.00n/a3
May ’25US$22.02
US$22.00
-0.09%
6.4%US$23.00US$20.00n/a3
Apr ’25US$20.35
US$21.67
+6.5%
9.5%US$24.00US$19.00n/a3
Mar ’25US$19.92
US$21.67
+8.8%
9.5%US$24.00US$19.00n/a3
Feb ’25US$20.82
US$21.67
+4.1%
9.5%US$24.00US$19.00n/a3
Jan ’25US$22.03
US$20.67
-6.2%
12.1%US$24.00US$18.00n/a3
Dec ’24US$19.67
US$19.67
-0.02%
10.4%US$22.00US$17.00n/a3
Nov ’24US$16.67
US$19.67
+18.0%
10.4%US$22.00US$17.00US$27.813
Oct ’24US$17.38
US$21.33
+22.7%
11.7%US$24.00US$18.00US$27.173
Sep ’24US$18.38
US$22.33
+21.5%
5.6%US$24.00US$21.00US$28.463
Aug ’24US$19.51
US$22.33
+14.5%
5.6%US$24.00US$21.00US$27.033
Jul ’24US$18.08
US$24.33
+34.6%
10.3%US$27.00US$21.00US$22.723
Jun ’24US$17.88
US$24.67
+38.0%
8.3%US$27.00US$22.00US$21.803
May ’24US$19.59
US$26.00
+32.7%
11.3%US$29.00US$22.00US$22.023
Apr ’24US$23.74
US$28.67
+20.8%
11.5%US$31.00US$24.00US$20.353
Mar ’24US$28.33
US$30.00
+5.9%
4.7%US$31.00US$28.00US$19.923
Feb ’24US$27.49
US$29.83
+8.5%
4.4%US$31.00US$28.00US$20.823
Jan ’24US$26.13
US$30.50
+16.7%
1.3%US$31.00US$30.00US$22.033
Dec ’23US$27.79
US$30.50
+9.8%
1.3%US$31.00US$30.00US$19.673
Nov ’23US$28.24
US$30.50
+8.0%
1.3%US$31.00US$30.00US$16.673

Analysten-Prognose: Das Kursziel ist niedriger als der aktuelle Aktienkurs.

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