UMB Financial Corporation

NasdaqGS:UMBF Lagerbericht

Marktkapitalisierung: US$6.1b

UMB Financial Valuierung

Ist UMBF im Vergleich zum fairen Wert, zu den Prognosen der Analysten und zum Marktpreis unterbewertet?

Bewertungs Score

4/6

Bewertungs Score 4/6

  • Unter dem Marktwert

  • Deutlich unter dem Marktwert

  • Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige

  • Price-To-Earnings gegen Industrie

  • Price-To-Earnings vs. Fair Ratio

  • Analysten-Prognose

Aktienkurs vs. Fairer Wert

Wie hoch ist ein fairer Preis von UMBF, wenn man die zukünftigen Cashflows betrachtet? Für diese Schätzung verwenden wir ein Discounted-Cashflow-Modell.

Unter dem Marktwert: UMBF ($125) wird unter unserer Schätzung des Fair Value ($243.19) gehandelt.

Deutlich unter dem Marktwert: UMBF wird um mehr als 20 % unter dem fairen Wert gehandelt.

Wichtige Bewertungskennzahl

Welche Kennzahl ist am besten geeignet, um die relative Bewertung von UMBF zu ermitteln?

Schlüsselmetrik: Da UMBF profitabel ist, verwenden wir sein Kurs-Gewinn-Verhältnis für die relative Bewertungsanalyse.

Die obige Tabelle zeigt das Kurs/Gewinn Verhältnis für UMBF. Dies wird berechnet, indem der Marktanteil von UMBF durch die aktuelle Ergebnis geteilt wird.
Was ist UMBF's PE?
PE-Verhältnis15.6x
ErgebnisUS$392.17m
MarktanteilUS$6.10b

Kurs/Gewinn Verhältnis zu Peers

Wie ist das PE Verhältnis von UMBF im Vergleich zu anderen Unternehmen?

Die obige Tabelle zeigt das PE Verhältnis für UMBF im Vergleich zu seinen Mitbewerbern. Hier zeigen wir auch den Marktanteil und das prognostizierte Wachstum für eine zusätzliche Betrachtung.
UnternehmenPrognostiziertes KGVGeschätztes WachstumMarktanteil
Peer-Durchschnitt31x
FNB F.N.B
15.5x16.4%US$6.2b
VLY Valley National Bancorp
18.6x28.6%US$5.9b
CADE Cadence Bank
60.5x33.0%US$7.1b
FFIN First Financial Bankshares
29.3x7.5%US$6.1b
UMBF UMB Financial
15.6x35.5%US$6.1b

Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige: UMBF ist auf der Grundlage des Verhältnisses Price-To-Earnings (15.6x) im Vergleich zum Durchschnitt der Vergleichsgruppe (31x) ein guter Wert.

Kurs/Gewinn Verhältnis zur Industrie

Wie ist das Verhältnis von UMBF zu PE im Vergleich zu anderen Unternehmen der Branche US Banks?

4 UnternehmenKurs/GewinnGeschätztes WachstumMarktanteil
FRCB First Republic Bank
0.02xn/aUS$27.98m
BKGM BankGuam Holding
1xn/aUS$18.48m
SBNY Signature Bank
0.002xn/aUS$2.18m
BCBH.F Caribbean Investment Holdings
0.00001xn/aUS$132.00
Keine weiteren Unternehmen in diesem Bereich verfügbar PE
UMBF 15.6xBranchendurchschnittswert 13.2xNo. of Companies91PE0816243240+
4 UnternehmenGeschätztes WachstumMarktanteil
No more companies

Price-To-Earnings gegen Industrie: UMBF ist teuer, wenn man sein Price-To-Earnings Verhältnis (15.6x) mit dem US Banks Branchendurchschnitt (13.2x) vergleicht.

Kurs/Gewinn Ratio vs. Fair Ratio

Wie hoch ist das Verhältnis von UMBF zu PE im Vergleich zu seinem Faires PE Verhältnis? Dies ist das erwartete PE Verhältnis unter Berücksichtigung des prognostizierten Gewinnwachstums des Unternehmens, der Gewinnspannen und anderer Risikofaktoren.

UMBF PE Ratio vs. Fair Ratio.
Faires Verhältnis
Aktuelles PE Verhältnis15.6x
Faires PE Verhältnis22.4x

Price-To-Earnings vs. Fair Ratio: UMBF ist ein guter Wert auf der Grundlage des Verhältnisses Price-To-Earnings (15.6x) im Vergleich zum geschätzten fairen Verhältnis Price-To-Earnings (22.4x).

Kursziele der Analysten

Wie lauten die 12-Monats-Prognosen der Analysten, und haben wir statistisches Vertrauen in das Konsens-Kursziel?

Die obige Tabelle zeigt die Prognosen der Analysten für UMBF und die Vorhersagen für den Aktienkurs in 12 Monaten.
DatumAktienkursDurchschnittliches 1-Jahres-KurszielStreuungHochNiedrigPreis (1J)Analysten
AktuellUS$125.00
US$132.89
+6.3%
7.5%US$156.00US$120.00n/a9
Nov ’25US$108.28
US$127.57
+17.8%
4.2%US$137.00US$120.00n/a7
Oct ’25US$101.15
US$117.67
+16.3%
4.9%US$124.00US$107.00n/a6
Sep ’25US$103.59
US$115.83
+11.8%
4.1%US$120.00US$107.00n/a6
Aug ’25US$97.77
US$115.83
+18.5%
4.1%US$120.00US$107.00n/a6
Jul ’25US$82.40
US$97.17
+17.9%
4.4%US$102.00US$90.00n/a6
Jun ’25US$82.44
US$96.33
+16.9%
4.3%US$102.00US$90.00n/a6
May ’25US$79.81
US$95.00
+19.0%
3.7%US$100.00US$90.00n/a6
Apr ’25US$84.56
US$92.67
+9.6%
6.7%US$102.00US$85.00n/a6
Mar ’25US$80.60
US$93.00
+15.4%
7.3%US$102.00US$85.00n/a5
Feb ’25US$83.44
US$90.40
+8.3%
10.7%US$102.00US$75.00n/a5
Jan ’25US$83.55
US$81.50
-2.5%
7.7%US$90.00US$75.00n/a5
Dec ’24US$74.65
US$74.40
-0.3%
4.4%US$80.00US$70.00n/a5
Nov ’24US$63.49
US$74.40
+17.2%
4.4%US$80.00US$70.00US$108.285
Oct ’24US$62.05
US$76.80
+23.8%
3.8%US$82.00US$74.00US$101.155
Sep ’24US$64.60
US$76.80
+18.9%
3.8%US$82.00US$74.00US$103.595
Aug ’24US$69.48
US$76.80
+10.5%
3.8%US$82.00US$74.00US$97.775
Jul ’24US$60.90
US$72.00
+18.2%
5.9%US$77.00US$66.00US$82.405
Jun ’24US$58.76
US$73.00
+24.2%
7.2%US$80.00US$66.00US$82.445
May ’24US$60.27
US$73.40
+21.8%
6.8%US$80.00US$66.00US$79.815
Apr ’24US$57.72
US$84.80
+46.9%
16.0%US$101.00US$65.00US$84.565
Mar ’24US$89.95
US$93.80
+4.3%
4.5%US$101.00US$89.00US$80.605
Feb ’24US$90.20
US$93.20
+3.3%
5.3%US$101.00US$87.00US$83.445
Jan ’24US$83.52
US$91.20
+9.2%
5.9%US$101.00US$86.00US$83.555
Dec ’23US$84.75
US$91.20
+7.6%
5.9%US$101.00US$86.00US$74.655
Nov ’23US$82.74
US$91.20
+10.2%
5.9%US$101.00US$86.00US$63.495

Analysten-Prognose: Das Kursziel liegt weniger als 20% über dem aktuellen Aktienkurs.

Unterbewertete Unternehmen entdecken

Bank Negara Indonesia (Persero)

Rp180.3t

Provides various banking products and services in Indonesia, New York, Europe, and Asia.

PBNN.F

Rp0.40

7D

38.9%

1Y

24.2%

Grupo Financiero Banorte. de

Mex$402.5b

Through its subsidiaries, engages in the provision of banking and financial products and services in Mexico and internationally.

GBOO.F

Mex$7.07

7D

-2.4%

1Y

-27.6%

BNP Paribas

€64.2b

Provides various banking and financial products and services in Europe, the Middle East, Africa, the Americas, and the Asia Pacific.

BNPQ.F

€60.20

7D

-6.4%

1Y

-5.2%