UMB Financial Valuierung

Ist UMBF im Vergleich zum fairen Wert, zu den Prognosen der Analysten und zum Marktpreis unterbewertet?

Bewertungs Score

4/6

Bewertungs Score 4/6

  • Unter dem Marktwert

  • Deutlich unter dem Marktwert

  • Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige

  • Price-To-Earnings gegen Industrie

  • Price-To-Earnings vs. Fair Ratio

  • Analysten-Prognose

Aktienkurs vs. Fairer Wert

Wie hoch ist ein fairer Preis von UMBF, wenn man die zukünftigen Cashflows betrachtet? Für diese Schätzung verwenden wir ein Discounted-Cashflow-Modell.

Unter dem Marktwert: UMBF ($107.96) wird unter unserer Schätzung des Fair Value ($245.07) gehandelt.

Deutlich unter dem Marktwert: UMBF wird um mehr als 20 % unter dem fairen Wert gehandelt.


Wichtige Bewertungskennzahl

Welche Kennzahl ist am besten geeignet, um die relative Bewertung von UMBF zu ermitteln?

Andere Finanzkennzahlen, die für die relative Bewertung nützlich sein können.

UMBF's wichtigste Bewertungskennzahlen und -indikatoren. Von Kurs-Gewinn-Verhältnis, Kurs-Umsatz-Verhältnis und Kurs-Buchwert-Verhältnis bis hin zu Kurs-Gewinn-Wachstumsverhältnis, Unternehmenswert und EBITDA.
Wichtige Statistiken
Unternehmenswert/Ertragn/a
Unternehmenswert/EBITDAn/a
PEG-Verhältnis0.4x

Kurs/Gewinn Verhältnis zu Peers

Wie ist das PE Verhältnis von UMBF im Vergleich zu anderen Unternehmen?

Die obige Tabelle zeigt das PE Verhältnis für UMBF im Vergleich zu seinen Mitbewerbern. Hier zeigen wir auch den Marktanteil und das prognostizierte Wachstum für eine zusätzliche Betrachtung.
UnternehmenPrognostiziertes KGVGeschätztes WachstumMarktanteil
Peer-Durchschnitt25.7x
FNB F.N.B
12.9x16.2%US$5.2b
UBSI United Bankshares
14x8.6%US$5.1b
CADE Cadence Bank
51.2x33.8%US$6.0b
FFIN First Financial Bankshares
24.7x7.8%US$5.2b
UMBF UMB Financial
13.4x35.1%US$5.3b

Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige: UMBF ist auf der Grundlage des Verhältnisses Price-To-Earnings (13.4x) im Vergleich zum Durchschnitt der Vergleichsgruppe (25.7x) ein guter Wert.


Kurs/Gewinn Verhältnis zur Industrie

Wie ist das Verhältnis von UMBF zu PE im Vergleich zu anderen Unternehmen der Branche US Banks?

0 UnternehmenKurs/GewinnGeschätztes WachstumMarktanteil
Branchendurchschnittswertn/a10.4%
n/an/an/a
No. of CompaniesPE048121620

Rufe Daten ab

0 UnternehmenKurs/GewinnGeschätztes WachstumMarktanteil
Branchendurchschnittswertn/a10.4%
n/an/an/a
No more companies

Price-To-Earnings gegen Industrie: UMBF ist teuer, wenn man sein Price-To-Earnings Verhältnis (13.4x) mit dem US Banks Branchendurchschnitt (11.8x) vergleicht.


Kurs/Gewinn Ratio vs. Fair Ratio

Wie hoch ist das Verhältnis von UMBF zu PE im Vergleich zu seinem Faires PE Verhältnis? Dies ist das erwartete PE Verhältnis unter Berücksichtigung des prognostizierten Gewinnwachstums des Unternehmens, der Gewinnspannen und anderer Risikofaktoren.

UMBF PE Ratio vs. Fair Ratio.
Faires Verhältnis
Aktuelles PE Verhältnis13.4x
Faires PE Verhältnis22x

Price-To-Earnings vs. Fair Ratio: UMBF ist ein guter Wert auf der Grundlage des Verhältnisses Price-To-Earnings (13.4x) im Vergleich zum geschätzten fairen Verhältnis Price-To-Earnings (22x).


Kursziele der Analysten

Wie lauten die 12-Monats-Prognosen der Analysten, und haben wir statistisches Vertrauen in das Konsens-Kursziel?

Die obige Tabelle zeigt die Prognosen der Analysten für UMBF und die Vorhersagen für den Aktienkurs in 12 Monaten.
DatumAktienkursDurchschnittliches 1-Jahres-KurszielStreuungHochNiedrigPreis (1J)Analysten
AktuellUS$107.96
US$127.57
+18.2%
4.2%US$137.00US$120.00n/a7
Oct ’25US$101.15
US$117.67
+16.3%
4.9%US$124.00US$107.00n/a6
Sep ’25US$103.59
US$115.83
+11.8%
4.1%US$120.00US$107.00n/a6
Aug ’25US$97.77
US$115.83
+18.5%
4.1%US$120.00US$107.00n/a6
Jul ’25US$82.40
US$97.17
+17.9%
4.4%US$102.00US$90.00n/a6
Jun ’25US$82.44
US$96.33
+16.9%
4.3%US$102.00US$90.00n/a6
May ’25US$79.81
US$95.00
+19.0%
3.7%US$100.00US$90.00n/a6
Apr ’25US$84.56
US$92.67
+9.6%
6.7%US$102.00US$85.00n/a6
Mar ’25US$80.60
US$93.00
+15.4%
7.3%US$102.00US$85.00n/a5
Feb ’25US$83.44
US$90.40
+8.3%
10.7%US$102.00US$75.00n/a5
Jan ’25US$83.55
US$81.50
-2.5%
7.7%US$90.00US$75.00n/a5
Dec ’24US$74.65
US$74.40
-0.3%
4.4%US$80.00US$70.00n/a5
Nov ’24US$63.49
US$74.40
+17.2%
4.4%US$80.00US$70.00US$108.285
Oct ’24US$62.05
US$76.80
+23.8%
3.8%US$82.00US$74.00US$101.155
Sep ’24US$64.60
US$76.80
+18.9%
3.8%US$82.00US$74.00US$103.595
Aug ’24US$69.48
US$76.80
+10.5%
3.8%US$82.00US$74.00US$97.775
Jul ’24US$60.90
US$72.00
+18.2%
5.9%US$77.00US$66.00US$82.405
Jun ’24US$58.76
US$73.00
+24.2%
7.2%US$80.00US$66.00US$82.445
May ’24US$60.27
US$73.40
+21.8%
6.8%US$80.00US$66.00US$79.815
Apr ’24US$57.72
US$84.80
+46.9%
16.0%US$101.00US$65.00US$84.565
Mar ’24US$89.95
US$93.80
+4.3%
4.5%US$101.00US$89.00US$80.605
Feb ’24US$90.20
US$93.20
+3.3%
5.3%US$101.00US$87.00US$83.445
Jan ’24US$83.52
US$91.20
+9.2%
5.9%US$101.00US$86.00US$83.555
Dec ’23US$84.75
US$91.20
+7.6%
5.9%US$101.00US$86.00US$74.655
Nov ’23US$82.74
US$91.20
+10.2%
5.9%US$101.00US$86.00US$63.495

Analysten-Prognose: Das Kursziel liegt weniger als 20% über dem aktuellen Aktienkurs.


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