NBT Bancorp Inc.

NasdaqGS:NBTB Lagerbericht

Marktkapitalisierung: US$2.4b

NBT Bancorp Valuierung

Ist NBTB im Vergleich zum fairen Wert, zu den Prognosen der Analysten und zum Marktpreis unterbewertet?

Bewertungs Score

3/6

Bewertungs Score 3/6

  • Unter dem Marktwert

  • Deutlich unter dem Marktwert

  • Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige

  • Price-To-Earnings gegen Industrie

  • Price-To-Earnings vs. Fair Ratio

  • Analysten-Prognose

Aktienkurs vs. Fairer Wert

Wie hoch ist ein fairer Preis von NBTB, wenn man die zukünftigen Cashflows betrachtet? Für diese Schätzung verwenden wir ein Discounted-Cashflow-Modell.

Unter dem Marktwert: NBTB ($50.45) wird unter unserer Schätzung des Fair Value ($99.93) gehandelt.

Deutlich unter dem Marktwert: NBTB wird um mehr als 20 % unter dem fairen Wert gehandelt.

Wichtige Bewertungskennzahl

Welche Kennzahl ist am besten geeignet, um die relative Bewertung von NBTB zu ermitteln?

Schlüsselmetrik: Da NBTB profitabel ist, verwenden wir sein Kurs-Gewinn-Verhältnis für die relative Bewertungsanalyse.

Die obige Tabelle zeigt das Kurs/Gewinn Verhältnis für NBTB. Dies wird berechnet, indem der Marktanteil von NBTB durch die aktuelle Ergebnis geteilt wird.
Was ist NBTB's PE?
PE-Verhältnis17.6x
ErgebnisUS$135.08m
MarktanteilUS$2.38b

Kurs/Gewinn Verhältnis zu Peers

Wie ist das PE Verhältnis von NBTB im Vergleich zu anderen Unternehmen?

Die obige Tabelle zeigt das PE Verhältnis für NBTB im Vergleich zu seinen Mitbewerbern. Hier zeigen wir auch den Marktanteil und das prognostizierte Wachstum für eine zusätzliche Betrachtung.
UnternehmenPrognostiziertes KGVGeschätztes WachstumMarktanteil
Peer-Durchschnitt57.3x
RNST Renasant
13.5x25.0%US$2.4b
TRMK Trustmark
68.7x34.9%US$2.4b
BANR Banner
15.7x7.6%US$2.6b
TFIN Triumph Financial
131.3x63.5%US$2.5b
NBTB NBT Bancorp
17.6x21.6%US$2.4b

Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige: NBTB ist auf der Grundlage des Verhältnisses Price-To-Earnings (17.6x) im Vergleich zum Durchschnitt der Vergleichsgruppe (57.3x) ein guter Wert.

Kurs/Gewinn Verhältnis zur Industrie

Wie ist das Verhältnis von NBTB zu PE im Vergleich zu anderen Unternehmen der Branche US Banks?

4 UnternehmenKurs/GewinnGeschätztes WachstumMarktanteil
FRCB First Republic Bank
0.02xn/aUS$27.98m
BKGM BankGuam Holding
1xn/aUS$18.48m
SBNY Signature Bank
0.002xn/aUS$2.18m
BCBH.F Caribbean Investment Holdings
0.00001xn/aUS$132.00
Keine weiteren Unternehmen in diesem Bereich verfügbar PE
NBTB 17.6xBranchendurchschnittswert 13.2xNo. of Companies92PE0816243240+
4 UnternehmenGeschätztes WachstumMarktanteil
No more companies

Price-To-Earnings gegen Industrie: NBTB ist teuer, wenn man sein Price-To-Earnings Verhältnis (17.6x) mit dem US Banks Branchendurchschnitt (13.2x) vergleicht.

Kurs/Gewinn Ratio vs. Fair Ratio

Wie hoch ist das Verhältnis von NBTB zu PE im Vergleich zu seinem Faires PE Verhältnis? Dies ist das erwartete PE Verhältnis unter Berücksichtigung des prognostizierten Gewinnwachstums des Unternehmens, der Gewinnspannen und anderer Risikofaktoren.

NBTB PE Ratio vs. Fair Ratio.
Faires Verhältnis
Aktuelles PE Verhältnis17.6x
Faires PE Verhältnis17x

Price-To-Earnings vs. Fair Ratio: NBTB ist teuer auf der Grundlage des Verhältnisses Price-To-Earnings (17.6x) im Vergleich zum geschätzten fairen Verhältnis Price-To-Earnings (17x).

Kursziele der Analysten

Wie lauten die 12-Monats-Prognosen der Analysten, und haben wir statistisches Vertrauen in das Konsens-Kursziel?

Die obige Tabelle zeigt die Prognosen der Analysten für NBTB und die Vorhersagen für den Aktienkurs in 12 Monaten.
DatumAktienkursDurchschnittliches 1-Jahres-KurszielStreuungHochNiedrigPreis (1J)Analysten
AktuellUS$50.45
US$51.33
+1.8%
3.7%US$54.00US$50.00n/a3
Nov ’25US$44.56
US$51.33
+15.2%
3.7%US$54.00US$50.00n/a3
Oct ’25US$43.33
US$48.63
+12.2%
7.0%US$54.00US$45.00n/a4
Sep ’25US$48.96
US$48.50
-0.9%
7.2%US$54.00US$45.00n/a4
Aug ’25US$46.87
US$48.50
+3.5%
7.2%US$54.00US$45.00n/a4
Jul ’25US$38.11
US$40.80
+7.1%
6.1%US$45.00US$38.00n/a5
Jun ’25US$37.18
US$41.00
+10.3%
5.6%US$45.00US$38.00n/a6
May ’25US$36.21
US$41.00
+13.2%
5.6%US$45.00US$38.00n/a6
Apr ’25US$36.00
US$41.17
+14.4%
5.5%US$45.00US$38.00n/a6
Mar ’25US$34.36
US$41.67
+21.3%
4.3%US$45.00US$39.00n/a6
Feb ’25US$34.84
US$42.33
+21.5%
5.7%US$46.00US$39.00n/a6
Jan ’25US$41.91
US$40.00
-4.6%
9.1%US$46.00US$34.00n/a6
Dec ’24US$37.13
US$37.67
+1.4%
5.7%US$40.00US$34.00n/a6
Nov ’24US$33.59
US$37.33
+11.1%
5.9%US$40.00US$34.00US$44.566
Oct ’24US$31.69
US$37.67
+18.9%
4.8%US$40.00US$36.00US$43.336
Sep ’24US$34.78
US$38.67
+11.2%
5.7%US$42.00US$36.00US$48.966
Aug ’24US$37.50
US$38.00
+1.3%
5.0%US$40.00US$35.00US$46.876
Jul ’24US$31.85
US$37.08
+16.4%
4.4%US$40.00US$35.00US$38.116
Jun ’24US$34.36
US$38.75
+12.8%
10.3%US$47.00US$35.00US$37.186
May ’24US$31.88
US$39.58
+24.2%
9.2%US$47.00US$36.00US$36.216
Apr ’24US$33.71
US$43.67
+29.5%
6.6%US$49.00US$41.00US$36.006
Mar ’24US$40.23
US$43.67
+8.5%
6.6%US$49.00US$41.00US$34.366
Feb ’24US$39.86
US$43.67
+9.6%
6.6%US$49.00US$41.00US$34.846
Jan ’24US$43.42
US$47.17
+8.6%
3.3%US$49.00US$44.00US$41.916
Dec ’23US$46.35
US$45.80
-1.2%
5.8%US$48.00US$41.00US$37.135
Nov ’23US$47.71
US$45.30
-5.1%
6.5%US$48.00US$41.00US$33.595

Analysten-Prognose: Das Kursziel liegt weniger als 20% über dem aktuellen Aktienkurs.

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