Financial Institutions, Inc.

NasdaqGS:FISI Lagerbericht

Marktkapitalisierung: US$431.7m

Financial Institutions Valuierung

Ist FISI im Vergleich zum fairen Wert, zu den Prognosen der Analysten und zum Marktpreis unterbewertet?

Bewertungs Score

5/6

Bewertungs Score 5/6

  • Unter dem Marktwert

  • Deutlich unter dem Marktwert

  • Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige

  • Price-To-Earnings gegen Industrie

  • Price-To-Earnings vs. Fair Ratio

  • Analysten-Prognose

Aktienkurs vs. Fairer Wert

Wie hoch ist ein fairer Preis von FISI, wenn man die zukünftigen Cashflows betrachtet? Für diese Schätzung verwenden wir ein Discounted-Cashflow-Modell.

Unter dem Marktwert: FISI ($27.9) wird unter unserer Schätzung des Fair Value ($58.52) gehandelt.

Deutlich unter dem Marktwert: FISI wird um mehr als 20 % unter dem fairen Wert gehandelt.

Wichtige Bewertungskennzahl

Welche Kennzahl ist am besten geeignet, um die relative Bewertung von FISI zu ermitteln?

Schlüsselmetrik: Da FISI profitabel ist, verwenden wir sein Kurs-Gewinn-Verhältnis für die relative Bewertungsanalyse.

Die obige Tabelle zeigt das Kurs/Gewinn Verhältnis für FISI. Dies wird berechnet, indem der Marktanteil von FISI durch die aktuelle Ergebnis geteilt wird.
Was ist FISI's PE?
PE-Verhältnis8.7x
ErgebnisUS$49.49m
MarktanteilUS$431.73m

Kurs/Gewinn Verhältnis zu Peers

Wie ist das PE Verhältnis von FISI im Vergleich zu anderen Unternehmen?

Die obige Tabelle zeigt das PE Verhältnis für FISI im Vergleich zu seinen Mitbewerbern. Hier zeigen wir auch den Marktanteil und das prognostizierte Wachstum für eine zusätzliche Betrachtung.
UnternehmenPrognostiziertes KGVGeschätztes WachstumMarktanteil
Peer-Durchschnitt26.8x
EBTC Enterprise Bancorp
12.6xn/aUS$451.6m
BSRR Sierra Bancorp
12.6x3.5%US$459.0m
USCB USCB Financial Holdings
19.9x19.0%US$407.3m
CWBC Community West Bancshares
62x73.8%US$413.4m
FISI Financial Institutions
8.7x6.1%US$431.7m

Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige: FISI ist auf der Grundlage des Verhältnisses Price-To-Earnings (8.7x) im Vergleich zum Durchschnitt der Vergleichsgruppe (26.8x) ein guter Wert.

Kurs/Gewinn Verhältnis zur Industrie

Wie ist das Verhältnis von FISI zu PE im Vergleich zu anderen Unternehmen der Branche US Banks?

4 UnternehmenKurs/GewinnGeschätztes WachstumMarktanteil
FRCB First Republic Bank
0.02xn/aUS$27.98m
BKGM BankGuam Holding
1xn/aUS$18.48m
SBNY Signature Bank
0.002xn/aUS$2.18m
BCBH.F Caribbean Investment Holdings
0.00001xn/aUS$132.00
Keine weiteren Unternehmen in diesem Bereich verfügbar PE
FISI 8.7xBranchendurchschnittswert 13.2xNo. of Companies92PE0816243240+
4 UnternehmenGeschätztes WachstumMarktanteil
No more companies

Price-To-Earnings gegen Industrie: FISI ist aufgrund des Verhältnisses Price-To-Earnings (8.7x) im Vergleich zum Branchendurchschnitt US Banks (13.2x) ein guter Wert.

Kurs/Gewinn Ratio vs. Fair Ratio

Wie hoch ist das Verhältnis von FISI zu PE im Vergleich zu seinem Faires PE Verhältnis? Dies ist das erwartete PE Verhältnis unter Berücksichtigung des prognostizierten Gewinnwachstums des Unternehmens, der Gewinnspannen und anderer Risikofaktoren.

FISI PE Ratio vs. Fair Ratio.
Faires Verhältnis
Aktuelles PE Verhältnis8.7x
Faires PE Verhältnis12.1x

Price-To-Earnings vs. Fair Ratio: FISI ist ein guter Wert auf der Grundlage des Verhältnisses Price-To-Earnings (8.7x) im Vergleich zum geschätzten fairen Verhältnis Price-To-Earnings (12.1x).

Kursziele der Analysten

Wie lauten die 12-Monats-Prognosen der Analysten, und haben wir statistisches Vertrauen in das Konsens-Kursziel?

Die obige Tabelle zeigt die Prognosen der Analysten für FISI und die Vorhersagen für den Aktienkurs in 12 Monaten.
DatumAktienkursDurchschnittliches 1-Jahres-KurszielStreuungHochNiedrigPreis (1J)Analysten
AktuellUS$27.90
US$28.25
+1.3%
4.4%US$29.50US$27.00n/a2
Nov ’25US$23.84
US$27.75
+16.4%
2.7%US$28.50US$27.00n/a2
Oct ’25US$24.70
US$27.25
+10.3%
0.9%US$27.50US$27.00n/a2
Sep ’25US$26.02
US$26.25
+0.9%
4.8%US$27.50US$25.00n/a2
Aug ’25US$25.13
US$26.25
+4.5%
4.8%US$27.50US$25.00n/a2
Jul ’25US$19.00
US$21.00
+10.5%
10.3%US$24.00US$19.00n/a3
Jun ’25US$17.61
US$21.00
+19.3%
10.3%US$24.00US$19.00n/a3
May ’25US$17.43
US$21.50
+23.4%
9.6%US$24.00US$19.00n/a4
Apr ’25US$18.30
US$22.25
+21.6%
8.6%US$24.00US$19.00n/a4
Mar ’25US$18.25
US$23.25
+27.4%
1.9%US$24.00US$23.00n/a4
Feb ’25US$20.21
US$23.50
+16.3%
3.7%US$25.00US$23.00n/a4
Jan ’25US$21.30
US$22.63
+6.2%
11.2%US$25.00US$19.00n/a4
Dec ’24US$18.49
US$19.00
+2.8%
3.7%US$20.00US$18.00n/a4
Nov ’24US$15.95
US$19.00
+19.1%
3.7%US$20.00US$18.00US$23.844
Oct ’24US$16.83
US$21.25
+26.3%
3.9%US$22.00US$20.00US$24.704
Sep ’24US$17.73
US$22.25
+25.5%
4.9%US$24.00US$21.00US$26.024
Aug ’24US$18.98
US$22.00
+15.9%
6.4%US$24.00US$20.00US$25.134
Jul ’24US$15.74
US$21.67
+37.7%
8.7%US$23.00US$19.00US$19.003
Jun ’24US$15.80
US$23.67
+49.8%
4.0%US$25.00US$23.00US$17.613
May ’24US$17.35
US$23.67
+36.4%
4.0%US$25.00US$23.00US$17.433
Apr ’24US$19.28
US$26.67
+38.3%
6.4%US$29.00US$25.00US$18.303
Mar ’24US$25.00
US$29.00
+16.0%
5.6%US$31.00US$27.00US$18.253
Feb ’24US$24.94
US$29.00
+16.3%
5.6%US$31.00US$27.00US$20.213
Jan ’24US$24.36
US$29.67
+21.8%
3.2%US$31.00US$29.00US$21.303
Dec ’23US$25.06
US$29.67
+18.4%
3.2%US$31.00US$29.00US$18.493
Nov ’23US$23.81
US$29.67
+24.6%
3.2%US$31.00US$29.00US$15.953

Analysten-Prognose: Das Kursziel liegt weniger als 20% über dem aktuellen Aktienkurs.

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