Wie ist das Verhältnis von CZNC zu PE im Vergleich zu anderen Unternehmen?

CZNC ist auf der Grundlage des Verhältnisses Price-To-Earnings (13x) im Vergleich zum Durchschnitt der Vergleichsgruppe (13.9x) ein guter Wert.

Wie ist das Verhältnis von CZNC zu PE im Vergleich zu anderen Unternehmen der Branche US Banks?

CZNC ist teuer, wenn man sein Price-To-Earnings Verhältnis (13x) mit dem US Banks Branchendurchschnitt (12.4x) vergleicht.

Wie hoch ist das PE Verhältnis von CZNC im Vergleich zu seinem fairen PE Verhältnis? Dies ist das erwartete PE Verhältnis unter Berücksichtigung des prognostizierten Gewinnwachstums des Unternehmens, der Gewinnspannen und anderer Risikofaktoren.

CZNC ist teuer auf der Grundlage des Verhältnisses Price-To-Earnings (13x) im Vergleich zum geschätzten fairen Verhältnis Price-To-Earnings (12.7x).

Wie hoch ist der faire Preis von CZNC, wenn man die zukünftigen Cashflows betrachtet? Für diese Schätzung verwenden wir ein Discounted-Cashflow-Modell.

CZNC ($18.41) wird unter unserer Schätzung des [[Fair Value]] ($36.89) gehandelt.

Wie sieht die 12-Monats-Prognose der Analysten aus und haben wir statistisches Vertrauen in das Konsenskursziel?

Unzureichende Daten für eine Preisprognose.

CZNC Aktienübersicht

CZNC grundlegende Analyse
Schneeflocken-Punktzahl
Bewertung	3/6
Künftiges Wachstum	1/6
Vergangene Leistung	2/6
Finanzielle Gesundheit	5/6
Dividenden	6/6

Belohnungen

50.1% unter unserer Schätzung des beizulegenden Zeitwerts gehandelt

Prognostiziertes Gewinnwachstum 11.23% pro Jahr

Zahlt eine hohe und zuverlässige Dividende von 6.08%

Risikoanalyse

Bei unseren Risikoprüfungen wurden keine Risiken für CZNC festgestellt.

Meine Notizen

Erfassen Sie Ihre Gedanken, Links und Unternehmenseinschätzung

Citizens & Northern Corporation Wettbewerber

Colony Bankcorp

NYSE:CBAN

US$284.8m

PCB Bancorp

NasdaqGS:PCB

US$286.1m

Fidelity D & D Bancorp

NasdaqGM:FDBC

US$279.3m

ChoiceOne Financial Services

NasdaqCM:COFS

US$317.3m

Preisentwicklung & Leistung

Zusammenfassung der Höchst- und Tiefststände sowie der Veränderungen der Aktienkurse für Citizens & Northern
Historische Aktienkurse
Aktueller Aktienkurs	US$18.41
52-Wochen-Hoch	US$22.93
52-Wochen-Tief	US$16.50
Beta	0.46
1 Monat Veränderung	-10.11%
3 Monate Veränderung	-2.02%
1 Jahr Veränderung	-17.92%
3 Jahre Veränderung	-29.38%
5 Jahre Veränderung	-33.42%
Veränderung seit IPO	263.38%

Aktuelle Nachrichten und Updates

Citizens & Northern (NASDAQ:CZNC) Will Pay A Dividend Of $0.28

Oct 24

Recent updates

This Is Why Citizens & Northern Corporation's (NASDAQ:CZNC) CEO Compensation Looks Appropriate

Apr 17

Broker Revenue Forecasts For Citizens & Northern Corporation (NASDAQ:CZNC) Are Surging Higher

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Is Citizens & Northern Corporation (NASDAQ:CZNC) A Smart Pick For Income Investors?

Mar 18

Don't Race Out To Buy Citizens & Northern Corporation (NASDAQ:CZNC) Just Because It's Going Ex-Dividend

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Jan 21

How Much is Citizens & Northern's (NASDAQ:CZNC) CEO Getting Paid?

Nov 30

Citizens & Northern: An Attractive 5.8% Dividend Backed By Income

Nov 19

Aktionärsrenditen

	CZNC	US Banks	US Markt
7D	-0.5%	0.1%	-1.1%
1Y	-17.9%	28.7%	22.4%

Rendite im Vergleich zur Industrie: CZNC unter dem Niveau der Branche US Banks , die im vergangenen Jahr eine Rendite von 28.7% erzielte.

Rendite vs. Markt: CZNC hinter dem Markt US zurück, der im vergangenen Jahr eine Rendite von 22.4 erzielte.

Preisvolatilität

Is CZNC's price volatile compared to industry and market?
CZNC volatility
CZNC Average Weekly Movement	4.0%
Banks Industry Average Movement	5.2%
Market Average Movement	6.3%
10% most volatile stocks in US Market	17.6%
10% least volatile stocks in US Market	3.1%

Stabiler Aktienkurs: CZNC hat in den letzten 3 Monaten keine nennenswerten Preisschwankungen aufgewiesen.

Volatilität im Zeitverlauf: CZNCDie wöchentliche Volatilität (4%) ist im vergangenen Jahr stabil geblieben.

Über das Unternehmen

Gegründet	Mitarbeiter	CEO	Website
1864	404	Brad Scovill	www.cnbankpa.com

Die Citizens & Northern Corporation ist die Bankholdinggesellschaft der Citizens & Northern Bank, die verschiedene Bank- und damit verbundene Dienstleistungen für Privat- und Firmenkunden anbietet. Zu den Einlagenprodukten gehören verschiedene Arten von Girokonten, Sparbüchern und Sparkonten, Geldmarktkonten, verzinsliche Girokonten und individuelle Rentenkonten sowie Einlagenzertifikate; zu den Kreditprodukten gehören Geschäfts-, Hypotheken- und Verbraucherkredite sowie spezielle Instrumente wie kommerzielle Akkreditive. Darüber hinaus bietet das Unternehmen Vermögensverwaltungsdienste an, die 401(k)-Pläne, Ruhestandsplanung, Nachlassplanung, Nachlassabwicklungen und Vermögensverwaltung umfassen, sowie persönliche und gewerbliche Versicherungsprodukte, Investmentfonds, Renten, Bildungssparkonten und andere Anlageprodukte über registrierte Vertreter und Rückversicherungen für Kredit- und Hypotheken-, Lebens- und Unfall- sowie Krankenversicherungsprodukte.

Citizens & Northern Corporation's Grundlagenzusammenfassung

Wie verhalten sich die Erträge und Einnahmen von Citizens & Northern im Vergleich zum Marktanteil des Unternehmens?
CZNC grundlegende Statistiken
Marktanteil	US$285.62m
Gewinn(TTM)	US$21.88m
Umsatz(TTM)	US$101.90m

13.0x

Kurs-Gewinn-Verhältnis

1.0x

Kurs-Buchwert-Verhältnis

Ist CZNC zu teuer?

Siehe Fair Value und Bewertungsanalyse

Erträge & Einnahmen

Wichtige Rentabilitätsstatistiken aus dem letzten Ergebnisbericht (TTM)
CZNC Gewinn- und Verlustrechnung (TTM)
Einnahmen	US$101.90m
Kosten der Einnahmen	US$0
Bruttogewinn	US$101.90m
Sonstige Ausgaben	US$80.02m
Umsatz	US$21.88m

Zuletzt gemeldete Gewinne

Sep 30, 2024

Datum des nächsten Gewinnberichts

k.A.

Gewinn per Aktie (EPS)	1.42
Bruttomarge	100.00%
Nettogewinnspanne	21.47%
Schulden/Eigenkapital-Verhältnis	82.1%

Wie hat sich CZNC auf lange Sicht entwickelt?

Historische Performance und Vergleiche

Dividenden

6.1%

Aktuelle Dividendenrendite

78%

Ausschüttungsquote

Unternehmensanalyse und Finanzdaten Status

Daten	Zuletzt aktualisiert (UTC-Zeit)
Unternehmensanalyse	2024/12/30 11:56
Aktienkurs zum Tagesende	2024/12/30 00:00
Gewinne	2024/09/30
Jährliche Einnahmen	2023/12/31

Datenquellen

Die in unserer Unternehmensanalyse verwendeten Daten stammen von S&P Global Market Intelligence LLC. Die folgenden Daten werden in unserem Analysemodell verwendet, um diesen Bericht zu erstellen. Die Daten sind normalisiert, was zu einer Verzögerung bei der Verfügbarkeit der Quelle führen kann.

Paket	Daten	Zeitrahmen	Beispiel US-Quelle ^*
Finanzdaten des Unternehmens	10 Jahre	Gewinn- und Verlustrechnung Kapitalflussrechnung Bilanz	SEC-Formular 10-K SEC-Formular 10-Q
Konsensschätzungen der Analysten	+3 Jahre	Finanzielle Vorausschau Kursziele der Analysten	Analysten Research Berichte Blue Matrix
Marktpreise	30 Jahre	Aktienkurse Dividenden, Splits und Aktionen	ICE-Marktdaten SEC-Formular S-1
Eigentümerschaft	10 Jahre	Top-Aktionäre Insiderhandel	SEC-Formular 4 SEC-Formular 13D
Verwaltung	10 Jahre	Das Führungsteam Direktorium	SEC-Formular 10-K SEC-Formular DEF 14A
Wichtige Entwicklungen	10 Jahre	Ankündigungen des Unternehmens	SEC-Formular 8-K

^* Beispiel für US-Wertpapiere, für nicht-US-amerikanische Wertpapiere werden gleichwertige Formulare und Quellen verwendet.

Sofern nicht anders angegeben, beziehen sich alle Finanzdaten auf einen Jahreszeitraum, werden aber vierteljährlich aktualisiert. Dies wird als Trailing Twelve Month (TTM) oder Last Twelve Month (LTM) Daten bezeichnet. Erfahren Sie hier mehr.

Analysemodell und Schneeflocke

Einzelheiten zum Analysemodell, das zur Erstellung dieses Berichts verwendet wurde, finden Sie auf unserer Github-Seite. Wir haben auch Anleitungen zur Verwendung unserer Berichte und Tutorials auf Youtube.

Erfahren Sie mehr über das Weltklasse-Team, das das Simply Wall St-Analysemodell entworfen und entwickelt hat.

Metriken für Industrie und Sektor

Unsere Branchen- und Sektionskennzahlen werden alle 6 Stunden von Simply Wall St berechnet. Details zu unserem Verfahren finden Sie auf .

Analysten-Quellen

Citizens & Northern Corporation wird von 5 Analysten beobachtet. 2 dieser Analysten hat die Umsatz- oder Gewinnschätzungen übermittelt, die als Grundlage für unseren Bericht dienen. Die von den Analysten übermittelten Daten werden im Laufe des Tages aktualisiert.

Analyst	Einrichtung
Jacob Civiello	Janney Montgomery Scott LLC
Casey Orr Whitman	Piper Sandler Companies
Gregory Zingone	Piper Sandler Companies

CZNC Aktienübersicht

Belohnungen

Risikoanalyse

Citizens & Northern Corporation Wettbewerber

NYSE:CBAN

US$284.8m

NasdaqGS:PCB

US$286.1m

NasdaqGM:FDBC

US$279.3m

NasdaqCM:COFS

US$317.3m

Preisentwicklung & Leistung

Aktuelle Nachrichten und Updates

Price target increased by 7.5% to US$21.50

Citizens & Northern (NASDAQ:CZNC) Will Pay A Dividend Of $0.28

Third quarter dividend of US$0.28 announced

Price target increased by 11% to US$21.00

Third quarter 2024 earnings released: EPS: US$0.41 (vs US$0.50 in 3Q 2023)

Citizens & Northern Corporation Reports Net Charge-Offs for the Third Quarter Ended September 30, 2024

Recent updates

Price target increased by 7.5% to US$21.50

Citizens & Northern (NASDAQ:CZNC) Will Pay A Dividend Of $0.28

Third quarter dividend of US$0.28 announced

Price target increased by 11% to US$21.00

Third quarter 2024 earnings released: EPS: US$0.41 (vs US$0.50 in 3Q 2023)

Citizens & Northern Corporation Reports Net Charge-Offs for the Third Quarter Ended September 30, 2024

Citizens & Northern (NASDAQ:CZNC) Has Affirmed Its Dividend Of $0.28

Citizens & Northern Corporation Introduces Moneyarmor

Second quarter dividend of US$0.28 announced

Second quarter 2024 earnings released: EPS: US$0.40 (vs US$0.39 in 2Q 2023)

Investor sentiment improves as stock rises 21%

Insufficient new directors

Citizens & Northern (NASDAQ:CZNC) Will Pay A Dividend Of $0.28

Price target decreased by 9.3% to US$19.50

First quarter dividend of US$0.28 announced

First quarter 2024 earnings released: EPS: US$0.35 (vs US$0.40 in 1Q 2023)

Citizens & Northern Corporation, Annual General Meeting, Apr 25, 2024

Full year 2023 earnings: Revenues exceed analysts expectations while EPS lags behind

Full year 2023 earnings: Revenues exceed analysts expectations while EPS lags behind

Citizens & Northern Corporation Declares Quarterly Cash Dividend, Payable on February 9, 2024

Price target increased by 10% to US$21.50

Now 21% undervalued

Citizens & Northern's (NASDAQ:CZNC) Dividend Will Be $0.28

Price target decreased by 11% to US$19.50

Third quarter 2023 earnings: EPS exceeds analyst expectations while revenues lag behind

Citizens & Northern Corporation Reports Net Charge-Offs for the Third Quarter Ended September 30, 2023

Price target decreased by 8.7% to US$21.00

Citizens & Northern (NASDAQ:CZNC) Will Pay A Dividend Of $0.28

Citizens & Northern Corporation Declares Regular Quarterly Cash Dividend, Payable on August 11, 2023

Second quarter 2023 earnings: EPS and revenues exceed analyst expectations

Now 22% undervalued

Consensus EPS estimates fall by 13%

Citizens & Northern (NASDAQ:CZNC) Has Affirmed Its Dividend Of $0.28

Full year 2022 earnings: EPS and revenues exceed analyst expectations

Now 21% undervalued after recent price drop

Citizens & Northern Corporation and Citizens & Northern Bank Announce Retirement of Timothy E. Schoener as Director, Effective April 20, 2023

Citizens & Northern (NASDAQ:CZNC) Is Paying Out A Dividend Of $0.28

Citizens & Northern Corporation Declares Quarterly Cash Dividend, Payable on February 14, 2023

Full year 2022 earnings: EPS and revenues exceed analyst expectations

Citizens & Northern (NASDAQ:CZNC) Is Paying Out A Dividend Of $0.28

Third quarter 2022 earnings released: EPS: US$0.29 (vs US$0.47 in 3Q 2021)

Citizens & Northern Corporation Declares Quarterly Cash Dividend, Payable on November 11, 2022

Citizens & Northern Corporation goes ex-dividend tomorrow

Citizens & Northern (NASDAQ:CZNC) Is Due To Pay A Dividend Of $0.28

Second quarter 2022 earnings released: EPS: US$0.48 (vs US$0.44 in 2Q 2021)

Now 20% undervalued after recent price drop

Now 20% undervalued after recent price drop

Now 21% undervalued after recent price drop

Now 21% undervalued after recent price drop

First quarter 2022 earnings: EPS and revenues exceed analyst expectations

Citizens & Northern (NASDAQ:CZNC) Is Due To Pay A Dividend Of US$0.28

First quarter 2022 earnings: EPS and revenues exceed analyst expectations

Citizens & Northern Corporation Declares Regular Quarterly Cash Dividend, Payable on May 13, 2022

Now 20% undervalued after recent price drop

Now 22% undervalued after recent price drop

Full year 2021 earnings: EPS misses analyst expectations

Citizens & Northern Corporation Announces Retirement of Clark S. Frame as Director

Citizens & Northern: Avoid Until Better Execution

Independent Director notifies of intention to sell stock

Erträge & Einnahmen