Ergebnisverfehlung: Civista Bancshares, Inc. verfehlt EPS um 11% und Analysten revidieren ihre Prognosen

Civista Bancshares, Inc.(NASDAQ:CIVB) hat gerade seinen letzten Bericht für das erste Quartal veröffentlicht und es sieht nicht gut aus. Civista Bancshares verfehlte dieses Mal die Gewinne, wobei die Einnahmen in Höhe von 37 Mio. US$ um 3,8 % unter den Prognosen der Analysten lagen. Der statutarische Gewinn pro Aktie (EPS) von 0,41 US$ blieb ebenfalls um 11 % hinter den Erwartungen zurück. Nach dem Ergebnis haben die Analysten ihr Gewinnmodell aktualisiert, und es wäre gut zu wissen, ob sie der Meinung sind, dass sich die Aussichten des Unternehmens stark verändert haben, oder ob es sich um ein Geschäft wie immer handelt. Wir dachten, dass es für die Leser interessant sein könnte, die neuesten (gesetzlich vorgeschriebenen) Prognosen der Analysten für das nächste Jahr zu sehen.

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Unter Berücksichtigung der jüngsten Ergebnisse erwarten die sechs Analysten von Civista Bancshares derzeit für 2024 einen Umsatz von 152,3 Mio. US$, was in etwa dem Niveau der letzten 12 Monate entspricht. Es wird erwartet, dass der statutarische Gewinn pro Aktie im gleichen Zeitraum um 20 % auf 1,78 US$ sinken wird. Vor den jüngsten Ergebnissen waren die Analysten jedoch von einem Umsatz von 157,4 Mio. US$ und einem Gewinn pro Aktie (EPS) von 1,99 US$ im Jahr 2024 ausgegangen. Nach den jüngsten Ergebnissen scheinen die Analysten weniger optimistisch zu sein, denn sie haben ihre Umsatzprognosen gesenkt und die Zahlen für den Gewinn pro Aktie deutlich nach unten korrigiert.

Das Konsenskursziel fiel um 11 % auf 17,00 US$, wobei die schwächeren Gewinnaussichten eindeutig die Bewertungsschätzungen anführen. Das Konsenskursziel ist nur ein Durchschnitt der einzelnen Analystenziele, so dass es nützlich sein kann, zu sehen, wie groß die Bandbreite der zugrunde liegenden Schätzungen ist. Der optimistischste Analyst von Civista Bancshares hat ein Kursziel von 18,00 US-Dollar pro Aktie, während der pessimistischste Analyst das Unternehmen mit 15,00 US-Dollar bewertet. Bei einer so engen Spanne der Bewertungen teilen die Analysten offenbar ähnliche Ansichten darüber, was das Unternehmen ihrer Meinung nach wert ist.

Eine Möglichkeit, diese Prognosen in einen größeren Zusammenhang zu stellen, besteht darin, sie mit den Ergebnissen der Vergangenheit und den Ergebnissen anderer Unternehmen in derselben Branche zu vergleichen. Wir möchten hervorheben, dass sich das Umsatzwachstum von Civista Bancshares voraussichtlich verlangsamen wird. Die prognostizierte annualisierte Wachstumsrate von 1,8 % bis Ende 2024 liegt deutlich unter dem historischen Wachstum von 11 % pro Jahr in den letzten fünf Jahren. Zum Vergleich: Für die anderen Unternehmen dieser Branche, die von Analysten beobachtet werden, wird ein jährliches Umsatzwachstum von 6,0 % prognostiziert. Es ist also ziemlich klar, dass sich das Umsatzwachstum zwar verlangsamen wird, die Branche insgesamt aber auch schneller wachsen wird als Civista Bancshares.

Das Endergebnis

Die größte Sorge ist, dass die Analysten ihre Schätzungen für den Gewinn pro Aktie gesenkt haben, was darauf hindeutet, dass Civista Bancshares Gegenwind bevorstehen könnte. Leider haben sie auch ihre Umsatzschätzungen nach unten korrigiert, und unsere Daten deuten auf eine unterdurchschnittliche Performance im Vergleich zur Branche hin. Dennoch ist der Gewinn je Aktie für den inneren Wert des Unternehmens wichtiger. Die Analysten scheinen von den jüngsten Ergebnissen nicht überzeugt zu sein, was zu einer niedrigeren Einschätzung der künftigen Bewertung von Civista Bancshares führt.

Wir sind der Meinung, dass die langfristigen Aussichten des Unternehmens viel wichtiger sind als die Gewinne des nächsten Jahres. Wir haben Prognosen für Civista Bancshares bis zum Jahr 2025 erstellt, die Sie hier auf unserer Plattform kostenlos einsehen können.

Bevor Sie jedoch zu begeistert sind, haben wir ein Warnzeichen für Civista Bancshares entdeckt, das Sie beachten sollten.

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