Civista Bancshares, Inc.

NasdaqCM:CIVB Lagerbericht

Marktkapitalisierung: US$360.4m

Civista Bancshares Valuierung

Ist CIVB im Vergleich zum fairen Wert, zu den Prognosen der Analysten und zum Marktpreis unterbewertet?

Bewertungs Score

5/6

Bewertungs Score 5/6

  • Unter dem Marktwert

  • Deutlich unter dem Marktwert

  • Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige

  • Price-To-Earnings gegen Industrie

  • Price-To-Earnings vs. Fair Ratio

  • Analysten-Prognose

Aktienkurs vs. Fairer Wert

Wie hoch ist ein fairer Preis von CIVB, wenn man die zukünftigen Cashflows betrachtet? Für diese Schätzung verwenden wir ein Discounted-Cashflow-Modell.

Unter dem Marktwert: CIVB ($23.23) wird unter unserer Schätzung des Fair Value ($35.12) gehandelt.

Deutlich unter dem Marktwert: CIVB wird um mehr als 20 % unter dem fairen Wert gehandelt.

Wichtige Bewertungskennzahl

Welche Kennzahl ist am besten geeignet, um die relative Bewertung von CIVB zu ermitteln?

Schlüsselmetrik: Da CIVB profitabel ist, verwenden wir sein Kurs-Gewinn-Verhältnis für die relative Bewertungsanalyse.

Die obige Tabelle zeigt das Kurs/Gewinn Verhältnis für CIVB. Dies wird berechnet, indem der Marktanteil von CIVB durch die aktuelle Ergebnis geteilt wird.
Was ist CIVB's PE?
PE-Verhältnis11.9x
ErgebnisUS$30.63m
MarktanteilUS$360.37m

Kurs/Gewinn Verhältnis zu Peers

Wie ist das PE Verhältnis von CIVB im Vergleich zu anderen Unternehmen?

Die obige Tabelle zeigt das PE Verhältnis für CIVB im Vergleich zu seinen Mitbewerbern. Hier zeigen wir auch den Marktanteil und das prognostizierte Wachstum für eine zusätzliche Betrachtung.
UnternehmenPrognostiziertes KGVGeschätztes WachstumMarktanteil
Peer-Durchschnitt12.3x
FRBA First Bank
9.4x1.6%US$372.4m
FSBW FS Bancorp
10x1.5%US$361.8m
CZFS Citizens Financial Services
12.8x8.7%US$346.2m
HLAN Heartland BancCorp
17.1xn/aUS$330.0m
CIVB Civista Bancshares
11.9x7.5%US$360.4m

Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige: CIVB ist auf der Grundlage des Verhältnisses Price-To-Earnings (11.9x) im Vergleich zum Durchschnitt der Vergleichsgruppe (12.3x) ein guter Wert.

Kurs/Gewinn Verhältnis zur Industrie

Wie ist das Verhältnis von CIVB zu PE im Vergleich zu anderen Unternehmen der Branche US Banks?

4 UnternehmenKurs/GewinnGeschätztes WachstumMarktanteil
FRCB First Republic Bank
0.02xn/aUS$27.98m
BKGM BankGuam Holding
1xn/aUS$18.48m
SBNY Signature Bank
0.002xn/aUS$2.18m
BCBH.F Caribbean Investment Holdings
0.00001xn/aUS$132.00
Keine weiteren Unternehmen in diesem Bereich verfügbar PE
CIVB 11.9xBranchendurchschnittswert 13.3xNo. of Companies92PE0816243240+
4 UnternehmenGeschätztes WachstumMarktanteil
No more companies

Price-To-Earnings gegen Industrie: CIVB ist aufgrund des Verhältnisses Price-To-Earnings (11.9x) im Vergleich zum Branchendurchschnitt US Banks (13.3x) ein guter Wert.

Kurs/Gewinn Ratio vs. Fair Ratio

Wie hoch ist das Verhältnis von CIVB zu PE im Vergleich zu seinem Faires PE Verhältnis? Dies ist das erwartete PE Verhältnis unter Berücksichtigung des prognostizierten Gewinnwachstums des Unternehmens, der Gewinnspannen und anderer Risikofaktoren.

CIVB PE Ratio vs. Fair Ratio.
Faires Verhältnis
Aktuelles PE Verhältnis11.9x
Faires PE Verhältnis12.1x

Price-To-Earnings vs. Fair Ratio: CIVB ist ein guter Wert auf der Grundlage des Verhältnisses Price-To-Earnings (11.9x) im Vergleich zum geschätzten fairen Verhältnis Price-To-Earnings (12.1x).

Kursziele der Analysten

Wie lauten die 12-Monats-Prognosen der Analysten, und haben wir statistisches Vertrauen in das Konsens-Kursziel?

Die obige Tabelle zeigt die Prognosen der Analysten für CIVB und die Vorhersagen für den Aktienkurs in 12 Monaten.
DatumAktienkursDurchschnittliches 1-Jahres-KurszielStreuungHochNiedrigPreis (1J)Analysten
AktuellUS$23.23
US$23.08
-0.6%
8.0%US$25.50US$21.00n/a6
Nov ’25US$20.36
US$22.00
+8.1%
6.4%US$25.00US$21.00n/a6
Oct ’25US$17.51
US$19.33
+10.4%
4.6%US$20.50US$18.00n/a6
Sep ’25US$16.97
US$19.17
+12.9%
4.4%US$20.50US$18.00n/a6
Aug ’25US$16.88
US$19.25
+14.0%
3.9%US$20.50US$18.50n/a6
Jul ’25US$14.85
US$16.75
+12.8%
6.4%US$18.00US$15.00n/a6
Jun ’25US$14.33
US$16.75
+16.9%
6.4%US$18.00US$15.00n/a6
May ’25US$14.28
US$17.00
+19.0%
6.1%US$18.00US$15.00n/a6
Apr ’25US$14.88
US$19.08
+28.2%
9.6%US$21.00US$16.00n/a6
Mar ’25US$15.00
US$19.50
+30.0%
6.5%US$21.00US$18.00n/a6
Feb ’25US$16.76
US$20.70
+23.5%
3.6%US$22.00US$20.00n/a5
Jan ’25US$18.44
US$19.70
+6.8%
9.0%US$22.00US$16.50n/a5
Dec ’24US$16.32
US$18.50
+13.4%
7.3%US$20.00US$16.50n/a5
Nov ’24US$14.52
US$18.50
+27.4%
7.3%US$20.00US$16.50US$20.365
Oct ’24US$15.50
US$21.33
+37.6%
5.2%US$22.00US$19.00US$17.516
Sep ’24US$17.21
US$21.75
+26.4%
1.8%US$22.00US$21.00US$16.976
Aug ’24US$18.26
US$21.75
+19.1%
1.8%US$22.00US$21.00US$16.886
Jul ’24US$17.40
US$20.83
+19.7%
11.9%US$25.00US$17.00US$14.856
Jun ’24US$14.77
US$20.67
+39.9%
12.7%US$25.00US$17.00US$14.336
May ’24US$15.51
US$22.20
+43.1%
6.6%US$25.00US$21.00US$14.285
Apr ’24US$16.88
US$27.00
+60.0%
12.2%US$30.00US$21.00US$14.885
Mar ’24US$21.75
US$27.67
+27.2%
6.2%US$30.00US$25.50US$15.006
Feb ’24US$21.93
US$27.67
+26.2%
6.2%US$30.00US$25.50US$16.766
Jan ’24US$22.01
US$27.86
+26.6%
6.0%US$30.00US$25.50US$18.447
Dec ’23US$22.81
US$27.86
+22.1%
6.0%US$30.00US$25.50US$16.327
Nov ’23US$23.69
US$28.00
+18.2%
6.3%US$30.00US$25.50US$14.526

Analysten-Prognose: Das Kursziel ist niedriger als der aktuelle Aktienkurs.

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