Banca IFIS Valuierung

Ist IF im Vergleich zum fairen Wert, zu den Prognosen der Analysten und zum Marktpreis unterbewertet?

Bewertungs Score

3/6

Bewertungs Score 3/6

  • Unter dem Marktwert

  • Deutlich unter dem Marktwert

  • Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige

  • Price-To-Earnings gegen Industrie

  • Price-To-Earnings vs. Fair Ratio

  • Analysten-Prognose

Aktienkurs vs. Fairer Wert

Wie hoch ist ein fairer Preis von IF, wenn man die zukünftigen Cashflows betrachtet? Für diese Schätzung verwenden wir ein Discounted-Cashflow-Modell.

Unter dem Marktwert: IF (€20.22) wird über unserer Schätzung des Fair Value (€17.8) gehandelt.

Deutlich unter dem Marktwert: IF über unserer Schätzung des beizulegenden Zeitwerts gehandelt wird.


Wichtige Bewertungskennzahl

Welche Kennzahl ist am besten geeignet, um die relative Bewertung von IF zu ermitteln?

Schlüsselmetrik: Da IF profitabel ist, verwenden wir sein Kurs-Gewinn-Verhältnis für die relative Bewertungsanalyse.

Die obige Tabelle zeigt das Kurs/Gewinn Verhältnis für IF. Dies wird berechnet, indem der Marktanteil von IF durch die aktuelle Ergebnis geteilt wird.
Was ist IF's PE?
PE-Verhältnis6.6x
Ergebnis€161.94m
Marktanteil€1.06b

Kurs/Gewinn Verhältnis zu Peers

Wie ist das PE Verhältnis von IF im Vergleich zu anderen Unternehmen?

Die obige Tabelle zeigt das PE Verhältnis für IF im Vergleich zu seinen Mitbewerbern. Hier zeigen wir auch den Marktanteil und das prognostizierte Wachstum für eine zusätzliche Betrachtung.
UnternehmenPrognostiziertes KGVGeschätztes WachstumMarktanteil
Peer-Durchschnitt15.3x
BFF BFF Bank
6.9x2.7%€1.7b
ILTY illimity Bank
4.1x2.3%€244.7m
GF Generalfinance
7.9x14.2%€142.8m
MOL Moltiply Group
42.4x29.4%€1.4b
IF Banca IFIS
6.6x2.4%€1.1b

Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige: IF ist auf der Grundlage des Verhältnisses Price-To-Earnings (6.6x) im Vergleich zum Durchschnitt der Vergleichsgruppe (15.3x) ein guter Wert.


Kurs/Gewinn Verhältnis zur Industrie

Wie ist das Verhältnis von IF zu PE im Vergleich zu anderen Unternehmen der Branche European Diversified Financial?

7 UnternehmenKurs/GewinnGeschätztes WachstumMarktanteil
IF 6.6xBranchendurchschnittswert 10.7xNo. of Companies13PE01020304050+
7 UnternehmenGeschätztes WachstumMarktanteil
No more companies

Price-To-Earnings gegen Industrie: IF ist aufgrund des Verhältnisses Price-To-Earnings (6.6x) im Vergleich zum Branchendurchschnitt Italian Diversified Financial (6.8x) ein guter Wert.


Kurs/Gewinn Ratio vs. Fair Ratio

Wie hoch ist das Verhältnis von IF zu PE im Vergleich zu seinem Faires PE Verhältnis? Dies ist das erwartete PE Verhältnis unter Berücksichtigung des prognostizierten Gewinnwachstums des Unternehmens, der Gewinnspannen und anderer Risikofaktoren.

IF PE Ratio vs. Fair Ratio.
Faires Verhältnis
Aktuelles PE Verhältnis6.6x
Faires PE Verhältnis10.9x

Price-To-Earnings vs. Fair Ratio: IF ist ein guter Wert auf der Grundlage des Verhältnisses Price-To-Earnings (6.6x) im Vergleich zum geschätzten fairen Verhältnis Price-To-Earnings (10.9x).


Kursziele der Analysten

Wie lauten die 12-Monats-Prognosen der Analysten, und haben wir statistisches Vertrauen in das Konsens-Kursziel?

Die obige Tabelle zeigt die Prognosen der Analysten für IF und die Vorhersagen für den Aktienkurs in 12 Monaten.
DatumAktienkursDurchschnittliches 1-Jahres-KurszielStreuungHochNiedrigPreis (1J)Analysten
Aktuell€20.22
€23.87
+18.0%
3.2%€25.00€22.90n/a6
Nov ’25€22.04
€23.70
+7.5%
3.0%€25.00€22.90n/a6
Oct ’25€21.44
€23.50
+9.6%
4.3%€25.00€21.70n/a6
Sep ’25€21.26
€23.50
+10.5%
4.3%€25.00€21.70n/a6
Aug ’25€20.86
€23.17
+11.1%
3.7%€24.10€21.70n/a6
Jul ’25€20.48
€22.52
+9.9%
6.5%€24.10€19.80n/a6
Jun ’25€20.18
€22.52
+11.6%
6.5%€24.10€19.80n/a6
May ’25€20.94
€21.30
+1.7%
9.9%€24.10€18.70n/a6
Apr ’25€18.15
€20.10
+10.7%
7.8%€21.50€17.00n/a6
Mar ’25€16.94
€20.10
+18.7%
7.8%€21.50€17.00n/a6
Feb ’25€15.87
€19.97
+25.8%
7.6%€21.50€17.00n/a6
Jan ’25€15.70
€20.05
+27.7%
6.7%€21.50€17.50n/a6
Dec ’24€15.93
€20.05
+25.9%
6.7%€21.50€17.50n/a6
Nov ’24€16.33
€20.22
+23.8%
6.7%€21.50€17.50€22.046
Oct ’24€16.37
€20.22
+23.5%
6.7%€21.50€17.50€21.446
Sep ’24€16.12
€20.22
+25.4%
6.7%€21.50€17.50€21.266
Aug ’24€15.75
€19.50
+23.8%
7.0%€21.00€16.80€20.866
Jul ’24€14.66
€19.50
+33.0%
7.0%€21.00€16.80€20.486
Jun ’24€14.22
€19.50
+37.1%
7.0%€21.00€16.80€20.186
May ’24€15.22
€19.40
+27.5%
7.4%€21.00€16.80€20.946
Apr ’24€13.96
€19.40
+39.0%
7.4%€21.00€16.80€18.156
Mar ’24€15.63
€19.93
+27.5%
7.6%€21.50€16.80€16.946
Feb ’24€15.46
€18.28
+18.3%
5.5%€19.50€16.50€15.876
Jan ’24€13.31
€18.28
+37.4%
5.5%€19.50€16.50€15.706
Dec ’23€13.03
€18.28
+40.3%
5.5%€19.50€16.50€15.936
Nov ’23€12.15
€19.52
+60.7%
13.1%€24.00€16.50€16.335

Analysten-Prognose: Das Kursziel liegt weniger als 20% über dem aktuellen Aktienkurs.


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