Banca IFIS Valuierung

Ist IF im Vergleich zum fairen Wert, zu den Prognosen der Analysten und zum Marktpreis unterbewertet?

Bewertungs Score

5/6

Bewertungs Score 5/6

  • Unter dem Marktwert

  • Deutlich unter dem Marktwert

  • Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige

  • Price-To-Earnings gegen Industrie

  • Price-To-Earnings vs. Fair Ratio

  • Analysten-Prognose

Aktienkurs vs. Fairer Wert

Wie hoch ist ein fairer Preis von IF, wenn man die zukünftigen Cashflows betrachtet? Für diese Schätzung verwenden wir ein Discounted-Cashflow-Modell.

Unter dem Marktwert: IF (€22.04) is trading below our estimate of fair value (€34.01)

Deutlich unter dem Marktwert: IF is trading below fair value by more than 20%.


Wichtige Bewertungskennzahl

Welche Kennzahl ist am besten geeignet, um die relative Bewertung von IF zu ermitteln?

Andere Finanzkennzahlen, die für die relative Bewertung nützlich sein können.

IF's wichtigste Bewertungskennzahlen und -indikatoren. Von Kurs-Gewinn-Verhältnis, Kurs-Umsatz-Verhältnis und Kurs-Buchwert-Verhältnis bis hin zu Kurs-Gewinn-Wachstumsverhältnis, Unternehmenswert und EBITDA.
Wichtige Statistiken
Unternehmenswert/Ertragn/a
Unternehmenswert/EBITDAn/a
PEG-Verhältnis3.4x

Kurs/Gewinn Verhältnis zu Peers

Wie ist das PE Verhältnis von IF im Vergleich zu anderen Unternehmen?

Die obige Tabelle zeigt das PE Verhältnis für IF im Vergleich zu seinen Mitbewerbern. Hier zeigen wir auch den Marktanteil und das prognostizierte Wachstum für eine zusätzliche Betrachtung.
UnternehmenPrognostiziertes KGVGeschätztes WachstumMarktanteil
Peer-Durchschnitt14x
BFF BFF Bank
6.7x4.4%€1.7b
ILTY illimity Bank
4.1x8.3%€307.5m
GF Generalfinance
9.1x16.3%€149.1m
MOL Moltiply Group
36.1x25.8%€1.3b
IF Banca IFIS
7.1x2.1%€1.2b

Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige: IF is good value based on its Price-To-Earnings Ratio (7.1x) compared to the peer average (14x).


Kurs/Gewinn Verhältnis zur Industrie

Wie ist das Verhältnis von IF zu PE im Vergleich zu anderen Unternehmen der Branche European Diversified Financial?

0 UnternehmenKurs/GewinnGeschätztes WachstumMarktanteil
Branchendurchschnittswertn/a31.0%
n/an/an/a
No. of CompaniesPE048121620

Rufe Daten ab

0 UnternehmenKurs/GewinnGeschätztes WachstumMarktanteil
Branchendurchschnittswertn/a31.0%
n/an/an/a
No more companies

Price-To-Earnings gegen Industrie: IF is good value based on its Price-To-Earnings Ratio (7.1x) compared to the European Diversified Financial industry average (11.2x).


Kurs/Gewinn Ratio vs. Fair Ratio

Wie hoch ist das Verhältnis von IF zu PE im Vergleich zu seinem Faires PE Verhältnis? Dies ist das erwartete PE Verhältnis unter Berücksichtigung des prognostizierten Gewinnwachstums des Unternehmens, der Gewinnspannen und anderer Risikofaktoren.

IF PE Ratio vs. Fair Ratio.
Faires Verhältnis
Aktuelles PE Verhältnis7.1x
Faires PE Verhältnis11.1x

Price-To-Earnings vs. Fair Ratio: IF is good value based on its Price-To-Earnings Ratio (7.1x) compared to the estimated Fair Price-To-Earnings Ratio (11.1x).


Kursziele der Analysten

Wie lauten die 12-Monats-Prognosen der Analysten, und haben wir statistisches Vertrauen in das Konsens-Kursziel?

Die obige Tabelle zeigt die Prognosen der Analysten für IF und die Vorhersagen für den Aktienkurs in 12 Monaten.
DatumAktienkursDurchschnittliches 1-Jahres-KurszielStreuungHochNiedrigPreis (1J)Analysten
Aktuell€21.92
€23.70
+8.1%
3.0%€25.00€22.90n/a6
Oct ’25€21.44
€23.50
+9.6%
4.3%€25.00€21.70n/a6
Sep ’25€21.26
€23.50
+10.5%
4.3%€25.00€21.70n/a6
Aug ’25€20.86
€23.17
+11.1%
3.7%€24.10€21.70n/a6
Jul ’25€20.48
€22.52
+9.9%
6.5%€24.10€19.80n/a6
Jun ’25€20.18
€22.52
+11.6%
6.5%€24.10€19.80n/a6
May ’25€20.94
€21.30
+1.7%
9.9%€24.10€18.70n/a6
Apr ’25€18.15
€20.10
+10.7%
7.8%€21.50€17.00n/a6
Mar ’25€16.94
€20.10
+18.7%
7.8%€21.50€17.00n/a6
Feb ’25€15.87
€19.97
+25.8%
7.6%€21.50€17.00n/a6
Jan ’25€15.70
€20.05
+27.7%
6.7%€21.50€17.50n/a6
Dec ’24€15.93
€20.05
+25.9%
6.7%€21.50€17.50n/a6
Nov ’24€16.33
€20.22
+23.8%
6.7%€21.50€17.50€22.046
Oct ’24€16.37
€20.22
+23.5%
6.7%€21.50€17.50€21.446
Sep ’24€16.12
€20.22
+25.4%
6.7%€21.50€17.50€21.266
Aug ’24€15.75
€19.50
+23.8%
7.0%€21.00€16.80€20.866
Jul ’24€14.66
€19.50
+33.0%
7.0%€21.00€16.80€20.486
Jun ’24€14.22
€19.50
+37.1%
7.0%€21.00€16.80€20.186
May ’24€15.22
€19.40
+27.5%
7.4%€21.00€16.80€20.946
Apr ’24€13.96
€19.40
+39.0%
7.4%€21.00€16.80€18.156
Mar ’24€15.63
€19.93
+27.5%
7.6%€21.50€16.80€16.946
Feb ’24€15.46
€18.28
+18.3%
5.5%€19.50€16.50€15.876
Jan ’24€13.31
€18.28
+37.4%
5.5%€19.50€16.50€15.706
Dec ’23€13.03
€18.28
+40.3%
5.5%€19.50€16.50€15.936
Nov ’23€12.15
€19.52
+60.7%
13.1%€24.00€16.50€16.335

Analysten-Prognose: Target price is less than 20% higher than the current share price.


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