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Intesa Sanpaolo S.p.A.BIT:ISP Aktienübersicht

Marktkapitalisierung €99.6b
Aktienkurs
€5.71
€6.73
15.2% unterbewertet intrinsischer Abschlag
1Y17.8%
7D3.1%
1D
Wert des Portfolios
​
Siehe

Intesa Sanpaolo S.p.A.

BIT:ISP Lagerbericht

Marktkapitalisierung: €99.6b

Intesa Sanpaolo (ISP) Aktienübersicht

Intesa Sanpaolo S.p.A. bietet verschiedene Finanzprodukte und -dienstleistungen hauptsächlich in Italien an. Mehr Details

ISP grundlegende Analyse
Schneeflocken-Punktzahl
Bewertung3/6
Künftiges Wachstum1/6
Vergangene Leistung4/6
Finanzielle Gesundheit5/6
Dividenden5/6

Belohnungen

10.3% unter unserer Schätzung des beizulegenden Zeitwerts gehandelt

Prognostiziertes Gewinnwachstum 5.08% pro Jahr

Die Erträge stiegen im vergangenen Jahr um 5.4%

Risikoanalyse

Unbeständige Dividendenentwicklung


ISP Community Fair Values

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Analyst Price Targets

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Intesa Sanpaolo S.p.A. Wettbewerber

Preisentwicklung & Leistung

Zusammenfassung der Höchst- und Tiefststände sowie der Veränderungen der Aktienkurse für Intesa Sanpaolo
Historische Aktienkurse
Aktueller Aktienkurs€5.71
52-Wochen-Hoch€6.16
52-Wochen-Tief€4.73
Beta0.85
1 Monat Veränderung0.87%
3 Monate Veränderung-1.79%
1 Jahr Veränderung17.81%
3 Jahre Veränderung158.28%
5 Jahre Veränderung133.41%
Veränderung seit IPO234.19%

Aktuelle Nachrichten und Updates

Narrativ-Update • May 03

ISP: 2026 Earnings Power Will Rely On Fees Insurance And Cost Discipline

The analyst fair value estimate for Intesa Sanpaolo has inched higher to about €6.61 per share, a marginal move that reflects modest tweaks to assumptions on discount rate, revenue growth, profit margin, and future P/E after recent price target changes and rating upgrades across the Street. Analyst Commentary Bullish Takeaways Bullish analysts are comfortable lifting price targets into the €6.80 range or higher, which supports the view that recent earnings assumptions and capital return expectations can justify a P/E closer to peers.

Recent updates

Narrativ-Update • May 03

ISP: 2026 Earnings Power Will Rely On Fees Insurance And Cost Discipline

The analyst fair value estimate for Intesa Sanpaolo has inched higher to about €6.61 per share, a marginal move that reflects modest tweaks to assumptions on discount rate, revenue growth, profit margin, and future P/E after recent price target changes and rating upgrades across the Street. Analyst Commentary Bullish Takeaways Bullish analysts are comfortable lifting price targets into the €6.80 range or higher, which supports the view that recent earnings assumptions and capital return expectations can justify a P/E closer to peers.
Narrativ-Update • Apr 19

ISP: 2026 Fee And Insurance Income Will Support Earnings Power

Analysts have trimmed their fair value estimate for Intesa Sanpaolo slightly, with the implied price target easing by about €0.05 as updated assumptions for discount rate, revenue growth, profit margin and future P/E are incorporated into their models, while recent Street research shows a mix of target cuts and upgrades across major banks. Analyst Commentary Recent Street research on Intesa Sanpaolo shows both upward and downward adjustments to price targets, reflecting different views on how the current valuation lines up with execution and growth expectations.
Narrativ-Update • Apr 04

ISP: Fee And Insurance Strength Will Support Medium Term Earnings Upside

Analysts have nudged the fair value estimate for Intesa Sanpaolo from €6.43 to €6.65, reflecting updated views on revenue growth, profit margins and future P/E expectations after a series of recent price target raises and upgrades from major firms. Analyst Commentary Recent Street research on Intesa Sanpaolo has centered on higher price targets and upgrades, which feed directly into the updated fair value estimate.
Narrativ-Update • Feb 02

ISP: Higher Earnings Multiple And Fair Value View Will Shape Medium Term Upside

Analysts have lifted their fair value estimate for Intesa Sanpaolo to €6.43 from €6.33, citing updated price targets in the €6.80 to €6.90 range, slightly adjusted discount rates, refined revenue growth assumptions, and a modestly higher future P/E multiple. Analyst Commentary Recent Street research has focused on higher price targets for Intesa Sanpaolo, with JPMorgan and other bullish analysts revisiting their assumptions on earnings power and valuation multiples.
Narrativ-Update • Jan 19

ISP: Higher Earnings Multiple Assumptions Will Support Earnings Visibility And Balanced Risk Profile

Analysts have nudged their fair value estimate for Intesa Sanpaolo higher to €6.33 from €6.20, reflecting recent upward price target revisions to €6.80 and €6.90, as well as updated assumptions around discount rate, revenue growth, profit margin and future P/E. Analyst Commentary Recent Street research has leaned more positive on Intesa Sanpaolo, with higher price targets feeding into the updated fair value estimate of €6.33.
Narrativ-Update • Jan 04

ISP: Incremental Actions Will Sustain Earnings Visibility And Balanced Risk Reward Profile

Analysts have nudged their average price target on Intesa Sanpaolo slightly higher to approximately EUR 6.20, reflecting broadly unchanged assumptions on revenue growth, profit margins, and discount rates, and a view that incremental, controllable actions can sustain the bank's leading profitability without the need for revolutionary change. Analyst Commentary Analyst sentiment on Intesa Sanpaolo remains broadly constructive, with most commentators highlighting the bank's solid earnings profile and scope for steady value creation, even as some trim valuation assumptions at the margin.
Narrativ-Update • Dec 14

ISP: Incremental Actions And Earnings Visibility Will Sustain Balanced Risk And Reward

Analysts have nudged their price target on Intesa Sanpaolo slightly higher, to about EUR 6.18 from EUR 6.17. This reflects a modestly lower discount rate and stable growth and profitability expectations, supported by recent research that highlights room for incremental improvements without requiring major strategic shifts.
Narrativ-Update • Nov 28

ISP: Incremental Improvements And Efficiency Will Sustain Balanced Risk And Opportunity Ahead

Intesa Sanpaolo's analyst price target has increased slightly from €6.16 to €6.17, as analysts cite steady profitability drivers and manageable growth expectations which underpin their outlook. Analyst Commentary Recent research coverage of Intesa Sanpaolo highlights a blend of optimism and caution among analysts covering the stock.
Narrativ-Update • Nov 14

ISP: Incremental Improvements And Efficiency Will Help Maintain Stable Earnings Outlook

Analysts have raised their fair value estimate for Intesa Sanpaolo from €6.08 to €6.16, citing improved revenue growth forecasts and sustained profit margins as key factors supporting a higher price target. Analyst Commentary Recent street research reflects a dynamic range of perspectives on Intesa Sanpaolo's prospects, with price targets and ratings moving in both directions based on evolving views of profitability, growth, and execution capability.
Narrativ-Update • Oct 30

ISP: Measured Upside Expected As Shareholder Returns And Momentum Weigh Against Limited Surprises

Intesa Sanpaolo's analyst fair value target has risen modestly from €5.95 to €6.08. This reflects analysts’ confidence in improved revenue growth expectations and sustained profitability drivers.
Narrativ-Update • Oct 16

Digital Transformation, ESG, And European Integration Will Drive Future Opportunity

Intesa Sanpaolo's analyst price target has been modestly increased from €5.88 to €5.95. This reflects analysts' expectations for improved profitability and stronger revenue growth in the near term.
Narrativ-Update • Sep 04

Digital Transformation, ESG, And European Integration Will Drive Future Opportunity

Analysts maintain a positive outlook on Intesa Sanpaolo driven by resilient profitability, strong capital management, and sustained operating performance, resulting in no change to the consensus price target, which remains at €5.88. Analyst Commentary Bullish analysts attribute the price target increases to improved earnings visibility and resilient profitability.
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Neues Narrativ • Nov 07

Technological Investment To Boost Bank Efficiency But Macro Uncertainties Loom Large

Intesa Sanpaolo's investment in technology and workforce restructuring aims to enhance efficiency, net margins, and overall earnings.

Aktionärsrenditen

ISPIT BanksIT Markt
7D3.1%3.1%2.6%
1Y17.8%24.1%18.9%

Rendite im Vergleich zur Industrie: ISP unter dem Niveau der Branche Italian Banks , die im vergangenen Jahr eine Rendite von 24.1% erzielte.

Rendite vs. Markt: ISP hinter dem Markt Italian zurück, der im vergangenen Jahr eine Rendite von 18.9 erzielte.

Preisvolatilität

Is ISP's price volatile compared to industry and market?
ISP volatility
ISP Average Weekly Movement4.5%
Banks Industry Average Movement5.0%
Market Average Movement5.2%
10% most volatile stocks in IT Market8.7%
10% least volatile stocks in IT Market3.2%

Stabiler Aktienkurs: ISP hatte in den letzten 3 Monaten im Vergleich zum Italian -Markt keine signifikante Preisvolatilität.

Volatilität im Zeitverlauf: ISPDie wöchentliche Volatilität (4%) ist im vergangenen Jahr stabil geblieben.

Über das Unternehmen

GegründetMitarbeiterCEOWebsite
n/a89,931Carlo Messinawww.intesasanpaolo.com

Intesa Sanpaolo S.p.A. bietet verschiedene Finanzprodukte und -dienstleistungen hauptsächlich in Italien an. Sie ist in sechs Segmenten tätig: Banca dei Territori, IMI Corporate & Investment Banking, International Subsidiary Banks, Asset Management, Private Banking und Versicherungen. Das Unternehmen bietet Kredit- und Einlagenprodukte, Private und Commercial Banking, Corporate und Transaction Banking, strukturierte Finanzierungen, Investment Banking, öffentliche Finanzierungen und Kapitalmärkte, Industriekredite, Leasing und Factoring, Vermögensverwaltung, Lebens- und Nichtlebensversicherungen und Rentenprodukte, Asset und Wealth Management, private Investitionen und Allfinanzprodukte.

Intesa Sanpaolo S.p.A.'s Grundlagenzusammenfassung

Wie verhalten sich die Erträge und Einnahmen von Intesa Sanpaolo im Vergleich zum Marktanteil des Unternehmens?
ISP grundlegende Statistiken
Marktanteil€99.63b
Gewinn(TTM)€9.47b
Umsatz(TTM)€25.71b
10.5x
Kurs-Gewinn-Verhältnis
1.5x
Kurs-Buchwert-Verhältnis

Ist ISP zu teuer?

Siehe Fair Value und Bewertungsanalyse

Erträge & Einnahmen

Wichtige Rentabilitätsstatistiken aus dem letzten Ergebnisbericht (TTM)
ISP Gewinn- und Verlustrechnung (TTM)
Einnahmen€25.71b
Kosten der Einnahmen€0
Bruttogewinn€25.71b
Sonstige Ausgaben€16.24b
Gewinn€9.47b

Zuletzt gemeldete Gewinne

Mar 31, 2026

Datum des nächsten Gewinnberichts

Jul 29, 2026

Gewinn per Aktie (EPS)0.54
Bruttomarge100.00%
Nettogewinnspanne36.83%
Schulden/Eigenkapital-Verhältnis285.9%

Wie hat sich ISP auf lange Sicht entwickelt?

Historische Performance und Vergleiche

Dividenden

6.7%
Aktuelle Dividendenrendite
70%
Ausschüttungsquote

Unternehmensanalyse und Finanzdaten Status

DatenZuletzt aktualisiert (UTC-Zeit)
Unternehmensanalyse2026/05/26 15:18
Aktienkurs zum Tagesende2026/05/26 00:00
Gewinne2026/03/31
Jährliche Einnahmen2025/12/31

Datenquellen

Die in unserer Unternehmensanalyse verwendeten Daten stammen von S&P Global Market Intelligence LLC. Die folgenden Daten werden in unserem Analysemodell verwendet, um diesen Bericht zu erstellen. Die Daten sind normalisiert, was zu einer Verzögerung bei der Verfügbarkeit der Quelle führen kann.

PaketDatenZeitrahmenBeispiel US-Quelle *
Finanzdaten des Unternehmens10 Jahre
  • Gewinn- und Verlustrechnung
  • Kapitalflussrechnung
  • Bilanz
Konsensschätzungen der Analysten+3 Jahre
  • Finanzielle Vorausschau
  • Kursziele der Analysten
Marktpreise30 Jahre
  • Aktienkurse
  • Dividenden, Splits und Aktionen
Eigentümerschaft10 Jahre
  • Top-Aktionäre
  • Insiderhandel
Verwaltung10 Jahre
  • Das Führungsteam
  • Direktorium
Wichtige Entwicklungen10 Jahre
  • Ankündigungen des Unternehmens

* Beispiel für US-Wertpapiere, für nicht-US-amerikanische Wertpapiere werden gleichwertige regulatorische Formulare und Quellen verwendet.

Sofern nicht anders angegeben, beziehen sich alle Finanzdaten auf einen Jahreszeitraum, werden aber vierteljährlich aktualisiert. Dies wird als Trailing Twelve Month (TTM) oder Last Twelve Month (LTM) Daten bezeichnet. Erfahren Sie mehr.

Analysemodell und Schneeflocke

Einzelheiten zu dem Analysemodell, mit dem dieser Bericht erstellt wurde, finden Sie auf unserer Github-Seite. Außerdem bieten wir Leitfäden zur Verwendung unserer Berichte und Tutorials auf YouTube an.

Erfahren Sie mehr über das Weltklasse-Team, das das Simply Wall St-Analysemodell entworfen und entwickelt hat.

Metriken für Industrie und Sektor

Unsere Branchen- und Sektionskennzahlen werden alle 6 Stunden von Simply Wall St berechnet. Details zu unserem Verfahren finden Sie auf Github.

Analysten-Quellen

Intesa Sanpaolo S.p.A. wird von 38 Analysten beobachtet. 18 dieser Analysten hat die Umsatz- oder Gewinnschätzungen übermittelt, die als Grundlage für unseren Bericht dienen. Die von den Analysten übermittelten Daten werden im Laufe des Tages aktualisiert.

AnalystEinrichtung
Irene RossettoBanca Akros S.p.A. (ESN)
Javier Esteban LarioBanco de Sabadell. S.A.
Juan Lopez CoboBanco Santander