Direct Line Insurance Group Valuierung

Q: Wie hoch ist der faire Preis von DLGL, wenn man die zukünftigen Cashflows betrachtet? Für diese Schätzung verwenden wir ein Discounted-Cashflow-Modell.

DLGL (£1.94) wird unter unserer Schätzung des [[Fair Value]] (£3.86) gehandelt.

Ist DLGL im Vergleich zum fairen Wert, zu den Prognosen der Analysten und zum Marktpreis unterbewertet?

Bewertungs Score

5/6

Bewertungs Score 5/6

Unter dem Marktwert
Deutlich unter dem Marktwert
Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige
Price-To-Earnings gegen Industrie
Price-To-Earnings vs. Fair Ratio
Analysten-Prognose

Aktienkurs vs. Fairer Wert

Wie hoch ist ein fairer Preis von DLGL, wenn man die zukünftigen Cashflows betrachtet? Für diese Schätzung verwenden wir ein Discounted-Cashflow-Modell.

Unter dem Marktwert: DLGL (£1.94) wird unter unserer Schätzung des Fair Value (£3.86) gehandelt.

Deutlich unter dem Marktwert: DLGL wird um mehr als 20 % unter dem fairen Wert gehandelt.

Wichtige Bewertungskennzahl

Welche Kennzahl ist am besten geeignet, um die relative Bewertung von DLGL zu ermitteln?

Andere Finanzkennzahlen, die für die relative Bewertung nützlich sein können.

Die obige Tabelle zeigt das k.A. Verhältnis für DLGL. Dies wird berechnet, indem der Marktanteil von DLGL durch die aktuelle bevorzugtes Vielfaches geteilt wird.
Was ist DLGL's n/a?
k.A.	0x
n/a	n/a
Marktanteil	UK£2.33b

DLGL's wichtigste Bewertungskennzahlen und -indikatoren. Von Kurs-Gewinn-Verhältnis, Kurs-Umsatz-Verhältnis und Kurs-Buchwert-Verhältnis bis hin zu Kurs-Gewinn-Wachstumsverhältnis, Unternehmenswert und EBITDA.
Wichtige Statistiken
Unternehmenswert/Ertrag	0.4x
Unternehmenswert/EBITDA	5.7x
PEG-Verhältnis	1x

Kurs/Gewinn Verhältnis zu Peers

Wie ist das PE Verhältnis von DLGL im Vergleich zu anderen Unternehmen?

Die obige Tabelle zeigt das PE Verhältnis für DLGL im Vergleich zu seinen Mitbewerbern. Hier zeigen wir auch den Marktanteil und das prognostizierte Wachstum für eine zusätzliche Betrachtung.
Unternehmen	Prognostiziertes KGV	Geschätztes Wachstum	Marktanteil
Peer-Durchschnitt	9.8x
HSX Hiscox	7.2x	-1.8%	UK£3.9b
LRE Lancashire Holdings	6x	-6.2%	UK£1.6b
BEZ Beazley	4.9x	-16.0%	UK£4.9b
ADM Admiral Group	20.9x	11.2%	UK£8.4b
DLGL Direct Line Insurance Group	7.7x	7.8%	UK£2.3b

Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige: DLGL ist auf der Grundlage des Verhältnisses Price-To-Earnings (7.7x) im Vergleich zum Durchschnitt der Vergleichsgruppe (9.8x) ein guter Wert.

Kurs/Gewinn Verhältnis zur Industrie

Wie ist das Verhältnis von DLGL zu PE im Vergleich zu anderen Unternehmen der Branche European Insurance?

0 Unternehmen	Kurs/Gewinn	Geschätztes Wachstum	Marktanteil
Branchendurchschnittswert	n/a	18.1%
	n/a	n/a	n/a

Rufe Daten ab

0 Unternehmen	Kurs/Gewinn	Geschätztes Wachstum	Marktanteil
Branchendurchschnittswert	n/a	18.1%
	n/a	n/a	n/a

No more companies

Price-To-Earnings gegen Industrie: DLGL ist aufgrund des Verhältnisses Price-To-Earnings (8.1x) im Vergleich zum Branchendurchschnitt European Insurance (11x) ein guter Wert.

Kurs/Gewinn Ratio vs. Fair Ratio

Wie hoch ist das Verhältnis von DLGL zu PE im Vergleich zu seinem Faires PE Verhältnis? Dies ist das erwartete PE Verhältnis unter Berücksichtigung des prognostizierten Gewinnwachstums des Unternehmens, der Gewinnspannen und anderer Risikofaktoren.

DLGL PE Ratio vs. Fair Ratio.
Faires Verhältnis
Aktuelles PE Verhältnis	7.7x
Faires PE Verhältnis	9.8x

Price-To-Earnings vs. Fair Ratio: DLGL ist ein guter Wert auf der Grundlage des Verhältnisses Price-To-Earnings (8.1x) im Vergleich zum geschätzten fairen Verhältnis Price-To-Earnings (9.3x).

Kursziele der Analysten

Wie lauten die 12-Monats-Prognosen der Analysten, und haben wir statistisches Vertrauen in das Konsens-Kursziel?

Die obige Tabelle zeigt die Prognosen der Analysten für DLGL und die Vorhersagen für den Aktienkurs in 12 Monaten.
Datum	Aktienkurs	Durchschnittliches 1-Jahres-Kursziel	Streuung	Hoch	Niedrig	Preis (1J)	Analysten
Aktuell	UK£1.79	UK£2.26 +26.3%	15.2%	UK£3.50	UK£1.95	n/a	17
Sep ’25	UK£1.91	UK£2.28 +19.6%	16.2%	UK£3.50	UK£1.95	n/a	17
Aug ’25	UK£1.85	UK£2.28 +23.4%	16.4%	UK£3.50	UK£1.95	n/a	17
Jul ’25	UK£1.98	UK£2.32 +16.9%	15.9%	UK£3.50	UK£1.95	n/a	16
Jun ’25	UK£2.15	UK£2.32 +7.6%	15.9%	UK£3.50	UK£1.95	n/a	16
May ’25	UK£1.83	UK£2.36 +29.0%	15.9%	UK£3.50	UK£1.95	n/a	14
Apr ’25	UK£1.97	UK£2.29 +16.0%	17.8%	UK£3.50	UK£1.70	n/a	13
Mar ’25	UK£2.08	UK£2.10 +1.3%	22.7%	UK£3.50	UK£1.50	n/a	13
Feb ’25	UK£1.64	UK£2.10 +28.1%	20.8%	UK£3.50	UK£1.50	n/a	15
Jan ’25	UK£1.83	UK£2.05 +12.2%	23.4%	UK£3.50	UK£1.50	n/a	14
Dec ’24	UK£1.92	UK£2.04 +6.3%	23.6%	UK£3.50	UK£1.50	n/a	14
Nov ’24	UK£1.55	UK£1.92 +23.7%	25.9%	UK£3.50	UK£1.50	n/a	13
Oct ’24	UK£1.72	UK£1.98 +14.9%	28.3%	UK£3.50	UK£1.50	n/a	13
Sep ’24	UK£1.58	UK£1.96 +23.7%	26.2%	UK£3.50	UK£1.50	UK£1.91	17
Aug ’24	UK£1.51	UK£1.97 +30.1%	26.4%	UK£3.50	UK£1.50	UK£1.85	17
Jul ’24	UK£1.36	UK£2.02 +48.4%	24.4%	UK£3.50	UK£1.52	UK£1.98	18
Jun ’24	UK£1.63	UK£2.02 +24.0%	24.4%	UK£3.50	UK£1.52	UK£2.15	18
May ’24	UK£1.72	UK£2.04 +18.4%	24.5%	UK£3.50	UK£1.52	UK£1.83	18
Apr ’24	UK£1.38	UK£2.00 +44.5%	26.2%	UK£3.50	UK£1.36	UK£1.97	18
Mar ’24	UK£1.77	UK£2.04 +15.4%	25.6%	UK£3.50	UK£1.42	UK£2.08	18
Feb ’24	UK£1.80	UK£2.22 +23.3%	24.9%	UK£3.50	UK£1.42	UK£1.64	18
Jan ’24	UK£2.22	UK£2.43 +9.7%	17.9%	UK£3.50	UK£1.70	UK£1.83	18
Dec ’23	UK£2.09	UK£2.42 +16.3%	17.7%	UK£3.50	UK£1.70	UK£1.92	18
Nov ’23	UK£2.04	UK£2.47 +21.1%	17.2%	UK£3.50	UK£1.75	UK£1.55	19
Oct ’23	UK£1.85	UK£2.52 +36.2%	16.6%	UK£3.50	UK£1.90	UK£1.72	18
Sep ’23	UK£2.02	UK£2.52 +24.7%	17.2%	UK£3.50	UK£1.75	UK£1.58	18

Analysten-Prognose: Das Kursziel liegt mehr als 20% über dem aktuellen Aktienkurs, aber die Analysten liegen nicht innerhalb einer statistisch sicheren Spanne der Übereinstimmung.