Direct Line Insurance Group plc

BATS-CHIXE:DLGL Lagerbericht

Marktkapitalisierung: UK£2.9b

Direct Line Insurance Group Valuierung

Ist DLGL im Vergleich zum fairen Wert, zu den Prognosen der Analysten und zum Marktpreis unterbewertet?

Bewertungs Score

3/6

Bewertungs Score 3/6

  • Unter dem Marktwert

  • Deutlich unter dem Marktwert

  • Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige

  • Price-To-Earnings gegen Industrie

  • Price-To-Earnings vs. Fair Ratio

  • Analysten-Prognose

Aktienkurs vs. Fairer Wert

Wie hoch ist ein fairer Preis von DLGL, wenn man die zukünftigen Cashflows betrachtet? Für diese Schätzung verwenden wir ein Discounted-Cashflow-Modell.

Unter dem Marktwert: DLGL (£2.24) wird unter unserer Schätzung des Fair Value (£4.14) gehandelt.

Deutlich unter dem Marktwert: DLGL wird um mehr als 20 % unter dem fairen Wert gehandelt.

Wichtige Bewertungskennzahl

Welche Kennzahl ist am besten geeignet, um die relative Bewertung von DLGL zu ermitteln?

Schlüsselmetrik: Da DLGL profitabel ist, verwenden wir sein Kurs-Gewinn-Verhältnis für die relative Bewertungsanalyse.

Die obige Tabelle zeigt das Kurs/Gewinn Verhältnis für DLGL. Dies wird berechnet, indem der Marktanteil von DLGL durch die aktuelle Ergebnis geteilt wird.
Was ist DLGL's PE?
PE-Verhältnis9.6x
ErgebnisUK£302.60m
MarktanteilUK£2.92b

Kurs/Gewinn Verhältnis zu Peers

Wie ist das PE Verhältnis von DLGL im Vergleich zu anderen Unternehmen?

Die obige Tabelle zeigt das PE Verhältnis für DLGL im Vergleich zu seinen Mitbewerbern. Hier zeigen wir auch den Marktanteil und das prognostizierte Wachstum für eine zusätzliche Betrachtung.
UnternehmenPrognostiziertes KGVGeschätztes WachstumMarktanteil
Peer-Durchschnitt8.8x
HSX Hiscox
6.3x-2.4%UK£3.6b
LRE Lancashire Holdings
5.2x-7.5%UK£1.5b
BEZ Beazley
4.7x-17.9%UK£4.8b
ADM Admiral Group
19x12.1%UK£7.6b
DLGL Direct Line Insurance Group
9.6x8.1%UK£2.9b

Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige: DLGL ist auf der Grundlage des Price-To-Earnings Verhältnisses (9.6x) im Vergleich zum Durchschnitt der Vergleichsgruppe (8.8x) teuer.

Kurs/Gewinn Verhältnis zur Industrie

Wie ist das Verhältnis von DLGL zu PE im Vergleich zu anderen Unternehmen der Branche European Insurance?

1 UnternehmenKurs/GewinnGeschätztes WachstumMarktanteil
No. of Companies14PE0816243240+
1 UnternehmenGeschätztes WachstumMarktanteil
No more companies

Price-To-Earnings gegen Industrie: DLGL ist aufgrund des Verhältnisses Price-To-Earnings (9.6x) im Vergleich zum Branchendurchschnitt UK Insurance (11.3x) ein guter Wert.

Kurs/Gewinn Ratio vs. Fair Ratio

Wie hoch ist das Verhältnis von DLGL zu PE im Vergleich zu seinem Faires PE Verhältnis? Dies ist das erwartete PE Verhältnis unter Berücksichtigung des prognostizierten Gewinnwachstums des Unternehmens, der Gewinnspannen und anderer Risikofaktoren.

DLGL PE Ratio vs. Fair Ratio.
Faires Verhältnis
Aktuelles PE Verhältnis9.6x
Faires PE Verhältnis8.1x

Price-To-Earnings vs. Fair Ratio: DLGL ist teuer auf der Grundlage des Verhältnisses Price-To-Earnings (9.6x) im Vergleich zum geschätzten fairen Verhältnis Price-To-Earnings (8.1x).

Kursziele der Analysten

Wie lauten die 12-Monats-Prognosen der Analysten, und haben wir statistisches Vertrauen in das Konsens-Kursziel?

Die obige Tabelle zeigt die Prognosen der Analysten für DLGL und die Vorhersagen für den Aktienkurs in 12 Monaten.
DatumAktienkursDurchschnittliches 1-Jahres-KurszielStreuungHochNiedrigPreis (1J)Analysten
AktuellUK£2.24
UK£2.16
-3.6%
19.4%UK£3.50UK£1.65n/a14
Nov ’25UK£1.64
UK£2.26
+37.7%
15.3%UK£3.50UK£1.95n/a17
Oct ’25UK£1.86
UK£2.26
+21.9%
15.2%UK£3.50UK£1.95n/a17
Sep ’25UK£1.91
UK£2.28
+19.6%
16.2%UK£3.50UK£1.95n/a17
Aug ’25UK£1.85
UK£2.28
+23.4%
16.4%UK£3.50UK£1.95n/a17
Jul ’25UK£1.98
UK£2.32
+16.9%
15.9%UK£3.50UK£1.95n/a16
Jun ’25UK£2.15
UK£2.32
+7.6%
15.9%UK£3.50UK£1.95n/a16
May ’25UK£1.83
UK£2.36
+29.0%
15.9%UK£3.50UK£1.95n/a14
Apr ’25UK£1.97
UK£2.29
+16.0%
17.8%UK£3.50UK£1.70n/a13
Mar ’25UK£2.08
UK£2.10
+1.3%
22.7%UK£3.50UK£1.50n/a13
Feb ’25UK£1.64
UK£2.10
+28.1%
20.8%UK£3.50UK£1.50n/a15
Jan ’25UK£1.83
UK£2.05
+12.2%
23.4%UK£3.50UK£1.50n/a14
Dec ’24UK£1.92
UK£2.04
+6.3%
23.6%UK£3.50UK£1.50n/a14
Nov ’24UK£1.55
UK£1.92
+23.7%
25.9%UK£3.50UK£1.50UK£1.6413
Oct ’24UK£1.72
UK£1.98
+14.9%
28.3%UK£3.50UK£1.50UK£1.8613
Sep ’24UK£1.58
UK£1.96
+23.7%
26.2%UK£3.50UK£1.50UK£1.9117
Aug ’24UK£1.51
UK£1.97
+30.1%
26.4%UK£3.50UK£1.50UK£1.8517
Jul ’24UK£1.36
UK£2.02
+48.4%
24.4%UK£3.50UK£1.52UK£1.9818
Jun ’24UK£1.63
UK£2.02
+24.0%
24.4%UK£3.50UK£1.52UK£2.1518
May ’24UK£1.72
UK£2.04
+18.4%
24.5%UK£3.50UK£1.52UK£1.8318
Apr ’24UK£1.38
UK£2.00
+44.5%
26.2%UK£3.50UK£1.36UK£1.9718
Mar ’24UK£1.77
UK£2.04
+15.4%
25.6%UK£3.50UK£1.42UK£2.0818
Feb ’24UK£1.80
UK£2.22
+23.3%
24.9%UK£3.50UK£1.42UK£1.6418
Jan ’24UK£2.22
UK£2.43
+9.7%
17.9%UK£3.50UK£1.70UK£1.8318
Dec ’23UK£2.09
UK£2.42
+16.3%
17.7%UK£3.50UK£1.70UK£1.9218
Nov ’23UK£2.04
UK£2.47
+21.1%
17.2%UK£3.50UK£1.75UK£1.5519

Analysten-Prognose: Das Kursziel ist niedriger als der aktuelle Aktienkurs.

Unterbewertete Unternehmen entdecken

Lancashire Holdings

UK£1.5b

Provides specialty insurance and reinsurance products in London, Bermuda, and Australia.

LREL

UK£6.24

7D

0.2%

1Y

0.5%

Beazley

UK£4.8b

Provides risk insurance and reinsurance solutions in the United States, the United Kingdom, rest of Europe, and internationally.

BEZL

UK£7.69

7D

-1.1%

1Y

42.8%

AXA

€68.6b

Through its subsidiaries, provides insurance, asset management, and banking services worldwide.

0HAR

€32.52

7D

-4.6%

1Y

12.4%