Topdanmark Valuierung
Ist TOP im Vergleich zum fairen Wert, zu den Prognosen der Analysten und zum Marktpreis unterbewertet?
Bewertungs Score
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Unter dem Marktwert
Deutlich unter dem Marktwert
Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige
Price-To-Earnings gegen Industrie
Price-To-Earnings vs. Fair Ratio
Analysten-Prognose
Aktienkurs vs. Fairer Wert
Wie hoch ist ein fairer Preis von TOP, wenn man die zukünftigen Cashflows betrachtet? Für diese Schätzung verwenden wir ein Discounted-Cashflow-Modell.
Unter dem Marktwert: TOP (DKK354.8) wird unter unserer Schätzung des Fair Value (DKK452.56) gehandelt.
Deutlich unter dem Marktwert: TOP unter dem beizulegenden Zeitwert gehandelt wird, jedoch nicht um einen signifikanten Betrag.
Wichtige Bewertungskennzahl
Welche Kennzahl ist am besten geeignet, um die relative Bewertung von TOP zu ermitteln?
Andere Finanzkennzahlen, die für die relative Bewertung nützlich sein können.
| Was ist TOP's n/a? | |
|---|---|
| k.A. | 0x |
| n/a | n/a |
| Marktanteil | DKK 32.69b |
| Wichtige Statistiken | |
|---|---|
| Unternehmenswert/Ertrag | 3x |
| Unternehmenswert/EBITDA | 19.9x |
| PEG-Verhältnis | 3.2x |
Kurs/Gewinn Verhältnis zu Peers
Wie ist das PE Verhältnis von TOP im Vergleich zu anderen Unternehmen?
| Unternehmen | Prognostiziertes KGV | Geschätztes Wachstum | Marktanteil |
|---|---|---|---|
| Peer-Durchschnitt | 21.3x | ||
ALMB Alm. Brand | 30.2x | 19.3% | DKK 21.0b |
TRYG Tryg | 25.5x | 10.7% | DKK 93.7b |
FAF First American Financial | 25.7x | 42.6% | US$5.6b |
A005830 DB Insurance | 3.8x | 2.7% | ₩6.9t |
TOP Topdanmark | 31x | 9.5% | DKK 32.7b |
Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige: TOP ist auf der Grundlage des Price-To-Earnings Verhältnisses (29.9x) im Vergleich zum Durchschnitt der Vergleichsgruppe (21.1x) teuer.
Kurs/Gewinn Verhältnis zur Industrie
Wie ist das Verhältnis von TOP zu PE im Vergleich zu anderen Unternehmen der Branche European Insurance?
Price-To-Earnings gegen Industrie: TOP ist teuer, wenn man sein Price-To-Earnings Verhältnis (29.9x) mit dem European Insurance Branchendurchschnitt (10.7x) vergleicht.
Kurs/Gewinn Ratio vs. Fair Ratio
Wie hoch ist das Verhältnis von TOP zu PE im Vergleich zu seinem Faires PE Verhältnis? Dies ist das erwartete PE Verhältnis unter Berücksichtigung des prognostizierten Gewinnwachstums des Unternehmens, der Gewinnspannen und anderer Risikofaktoren.
| Faires Verhältnis | |
|---|---|
| Aktuelles PE Verhältnis | 31x |
| Faires PE Verhältnis | 21.2x |
Price-To-Earnings vs. Fair Ratio: TOP ist teuer auf der Grundlage des Verhältnisses Price-To-Earnings (29.9x) im Vergleich zum geschätzten fairen Verhältnis Price-To-Earnings (21.4x).
Kursziele der Analysten
Wie lauten die 12-Monats-Prognosen der Analysten, und haben wir statistisches Vertrauen in das Konsens-Kursziel?
| Datum | Aktienkurs | Durchschnittliches 1-Jahres-Kursziel | Streuung | Hoch | Niedrig | Preis (1J) | Analysten |
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Aktuell | DKK 367.80 | DKK 346.61 -5.8% | 9.2% | DKK 400.00 | DKK 300.00 | n/a | 8 |
| Jun ’25 | DKK 293.00 | DKK 322.31 +10.0% | 10.4% | DKK 400.00 | DKK 290.00 | n/a | 8 |
| May ’25 | DKK 289.00 | DKK 322.31 +11.5% | 10.4% | DKK 400.00 | DKK 290.00 | n/a | 8 |
| Apr ’25 | DKK 295.00 | DKK 316.03 +7.1% | 12.4% | DKK 405.00 | DKK 265.00 | n/a | 8 |
| Mar ’25 | DKK 313.20 | DKK 318.40 +1.7% | 12.0% | DKK 405.00 | DKK 265.00 | n/a | 8 |
| Feb ’25 | DKK 307.40 | DKK 322.90 +5.0% | 11.2% | DKK 405.00 | DKK 280.00 | n/a | 8 |
| Jan ’25 | DKK 322.40 | DKK 319.40 -0.9% | 13.7% | DKK 410.00 | DKK 270.00 | n/a | 8 |
| Dec ’24 | DKK 325.00 | DKK 320.65 -1.3% | 13.6% | DKK 410.00 | DKK 270.00 | n/a | 8 |
| Nov ’24 | DKK 323.40 | DKK 319.40 -1.2% | 12.9% | DKK 400.00 | DKK 270.00 | n/a | 8 |
| Oct ’24 | DKK 306.80 | DKK 321.43 +4.8% | 13.0% | DKK 405.00 | DKK 270.00 | n/a | 8 |
| Sep ’24 | DKK 322.00 | DKK 325.05 +0.9% | 13.8% | DKK 420.00 | DKK 270.00 | n/a | 8 |
| Aug ’24 | DKK 307.20 | DKK 321.30 +4.6% | 13.4% | DKK 420.00 | DKK 270.00 | n/a | 8 |
| Jul ’24 | DKK 335.20 | DKK 361.87 +8.0% | 12.2% | DKK 420.00 | DKK 270.00 | n/a | 10 |
| Jun ’24 | DKK 356.20 | DKK 365.44 +2.6% | 12.1% | DKK 420.00 | DKK 270.00 | DKK 293.00 | 10 |
| May ’24 | DKK 353.00 | DKK 365.44 +3.5% | 12.1% | DKK 420.00 | DKK 270.00 | DKK 289.00 | 10 |
| Apr ’24 | DKK 366.80 | DKK 366.75 -0.01% | 12.6% | DKK 435.00 | DKK 270.00 | DKK 295.00 | 11 |
| Mar ’24 | DKK 381.80 | DKK 364.83 -4.4% | 12.8% | DKK 435.00 | DKK 270.00 | DKK 313.20 | 10 |
| Feb ’24 | DKK 375.20 | DKK 367.33 -2.1% | 12.9% | DKK 435.00 | DKK 270.00 | DKK 307.40 | 10 |
| Jan ’24 | DKK 365.40 | DKK 376.08 +2.9% | 11.2% | DKK 435.00 | DKK 270.00 | DKK 322.40 | 10 |
| Dec ’23 | DKK 374.60 | DKK 388.09 +3.6% | 6.1% | DKK 435.00 | DKK 346.80 | DKK 325.00 | 9 |
| Nov ’23 | DKK 345.40 | DKK 380.98 +10.3% | 6.3% | DKK 415.00 | DKK 337.00 | DKK 323.40 | 10 |
| Oct ’23 | DKK 355.40 | DKK 391.48 +10.2% | 6.8% | DKK 435.00 | DKK 346.80 | DKK 306.80 | 10 |
| Sep ’23 | DKK 383.80 | DKK 389.68 +1.5% | 6.5% | DKK 435.00 | DKK 346.80 | DKK 322.00 | 10 |
| Aug ’23 | DKK 354.00 | DKK 392.28 +10.8% | 7.0% | DKK 435.00 | DKK 346.80 | DKK 307.20 | 10 |
| Jul ’23 | DKK 366.00 | DKK 398.87 +9.0% | 5.9% | DKK 435.00 | DKK 349.00 | DKK 335.20 | 10 |
| Jun ’23 | DKK 362.60 | DKK 397.97 +9.8% | 5.8% | DKK 435.00 | DKK 349.00 | DKK 356.20 | 10 |
Analysten-Prognose: Das Kursziel ist niedriger als der aktuelle Aktienkurs.