HarborOne Bancorp Valuierung

Ist 1S4 im Vergleich zum fairen Wert, zu den Prognosen der Analysten und zum Marktpreis unterbewertet?

Bewertungs Score

2/6

Bewertungs Score 2/6

  • Unter dem Marktwert

  • Deutlich unter dem Marktwert

  • Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige

  • Price-To-Earnings gegen Industrie

  • Price-To-Earnings vs. Fair Ratio

  • Analysten-Prognose

Aktienkurs vs. Fairer Wert

Wie hoch ist ein fairer Preis von 1S4, wenn man die zukünftigen Cashflows betrachtet? Für diese Schätzung verwenden wir ein Discounted-Cashflow-Modell.

Unter dem Marktwert: 1S4 (€9.75) wird unter unserer Schätzung des Fair Value (€16.29) gehandelt.

Deutlich unter dem Marktwert: 1S4 wird um mehr als 20 % unter dem Marktwert gehandelt.


Wichtige Bewertungskennzahl

Welche Kennzahl ist am besten geeignet, um die relative Bewertung von 1S4 zu ermitteln?

Andere Finanzkennzahlen, die für die relative Bewertung nützlich sein können.

1S4's wichtigste Bewertungskennzahlen und -indikatoren. Von Kurs-Gewinn-Verhältnis, Kurs-Umsatz-Verhältnis und Kurs-Buchwert-Verhältnis bis hin zu Kurs-Gewinn-Wachstumsverhältnis, Unternehmenswert und EBITDA.
Wichtige Statistiken
Unternehmenswert/Ertragn/a
Unternehmenswert/EBITDAn/a
PEG-Verhältnis0.7x

Kurs/Gewinn Verhältnis zu Peers

Wie ist das PE Verhältnis von 1S4 im Vergleich zu anderen Unternehmen?

Die obige Tabelle zeigt das PE Verhältnis für 1S4 im Vergleich zu seinen Mitbewerbern. Hier zeigen wir auch den Marktanteil und das prognostizierte Wachstum für eine zusätzliche Betrachtung.
UnternehmenPrognostiziertes KGVGeschätztes WachstumMarktanteil
Peer-Durchschnitt7.4x
PCZ ProCredit Holding
4.8x10.1%€566.6m
MBK Merkur PrivatBank KgaA
9x4.0%€119.8m
WASH Washington Trust Bancorp
9.3x-5.3%US$430.8m
EGBN Eagle Bancorp
6.5x6.4%US$493.0m
1S4 HarborOne Bancorp
26.6x36.2%€427.3m

Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige: 1S4 ist auf der Grundlage des Price-To-Earnings Verhältnisses (26.7x) im Vergleich zum Durchschnitt der Vergleichsgruppe (9.3x) teuer.


Kurs/Gewinn Verhältnis zur Industrie

Wie ist das Verhältnis von 1S4 zu PE im Vergleich zu anderen Unternehmen der Branche European Banks?

0 UnternehmenKurs/GewinnGeschätztes WachstumMarktanteil
Branchendurchschnittswertn/a0.4%
n/an/an/a
No. of CompaniesPE048121620

Rufe Daten ab

0 UnternehmenKurs/GewinnGeschätztes WachstumMarktanteil
Branchendurchschnittswertn/a0.4%
n/an/an/a
No more companies

Price-To-Earnings gegen Industrie: 1S4 ist teuer, wenn man sein Price-To-Earnings Verhältnis (27.2x) mit dem European Banks Branchendurchschnitt (7.8x) vergleicht.


Kurs/Gewinn Ratio vs. Fair Ratio

Wie hoch ist das Verhältnis von 1S4 zu PE im Vergleich zu seinem Faires PE Verhältnis? Dies ist das erwartete PE Verhältnis unter Berücksichtigung des prognostizierten Gewinnwachstums des Unternehmens, der Gewinnspannen und anderer Risikofaktoren.

1S4 PE Ratio vs. Fair Ratio.
Faires Verhältnis
Aktuelles PE Verhältnis26.6x
Faires PE Verhältnis10.3x

Price-To-Earnings vs. Fair Ratio: 1S4 ist teuer auf der Grundlage des Verhältnisses Price-To-Earnings (27.2x) im Vergleich zum geschätzten fairen Verhältnis Price-To-Earnings (10.2x).


Kursziele der Analysten

Wie lauten die 12-Monats-Prognosen der Analysten, und haben wir statistisches Vertrauen in das Konsens-Kursziel?

Die obige Tabelle zeigt die Prognosen der Analysten für 1S4 und die Vorhersagen für den Aktienkurs in 12 Monaten.
DatumAktienkursDurchschnittliches 1-Jahres-KurszielStreuungHochNiedrigPreis (1J)Analysten
Aktuell€9.70
€11.42
+17.7%
6.1%€12.12€10.72n/a2
Jun ’25€9.50
€11.42
+20.2%
6.1%€12.12€10.72n/a2
May ’25€9.65
€11.42
+18.3%
6.1%€12.12€10.72n/a2
Apr ’25€9.70
€11.30
+16.5%
6.1%€11.99€10.61n/a2
Dec ’24€10.10
€10.62
+5.2%
6.7%€11.33€9.91n/a2
Nov ’24€9.25
€10.62
+14.8%
6.7%€11.33€9.91n/a2
Oct ’24€8.90
€10.62
+19.4%
6.7%€11.33€9.91n/a2
Sep ’24€9.15
€10.37
+13.3%
4.3%€10.82€9.92n/a2
Aug ’24€9.50
€10.37
+9.1%
4.3%€10.82€9.92n/a2
Jul ’24€8.20
€11.00
+34.2%
8.3%€11.92€10.09n/a2
Jun ’24€7.65
€11.57
+51.2%
2.0%€11.80€11.34€9.502
May ’24€9.65
€11.57
+19.9%
2.0%€11.80€11.34€9.652
Apr ’24€11.00
€13.13
+19.3%
9.3%€14.82€12.04€9.703
Mar ’24€12.70
€13.34
+5.1%
8.4%€14.72€11.96€9.403
Feb ’24€12.30
€13.34
+8.5%
8.4%€14.72€11.96€10.103
Jan ’24€13.00
€14.40
+10.8%
4.1%€15.19€13.76€11.003
Dec ’23€13.80
€15.04
+9.0%
4.1%€15.87€14.38€10.103
Nov ’23€15.20
€15.04
-1.0%
4.1%€15.87€14.38€9.253
Oct ’23€13.70
€15.48
+13.0%
7.8%€16.33€13.78€8.903
Sep ’23€13.40
€15.15
+13.0%
6.1%€15.80€13.83€9.153
Aug ’23€14.00
€15.15
+8.2%
6.1%€15.80€13.83€9.503
Jul ’23€12.90
€14.49
+12.3%
6.1%€15.12€13.23€8.203
Jun ’23€13.10
€14.59
+11.4%
6.1%€15.23€13.33€7.653

Analysten-Prognose: Das Kursziel liegt weniger als 20% über dem aktuellen Aktienkurs.


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