Insurance Australia Group Limited

CHIA:IAG Lagerbericht

Marktkapitalisierung: AU$18.7b

Insurance Australia Group Valuierung

Ist IAG im Vergleich zum fairen Wert, zu den Prognosen der Analysten und zum Marktpreis unterbewertet?

Bewertungs Score

4/6

Bewertungs Score 4/6

  • Unter dem Marktwert

  • Deutlich unter dem Marktwert

  • Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige

  • Price-To-Earnings gegen Industrie

  • Price-To-Earnings vs. Fair Ratio

  • Analysten-Prognose

Aktienkurs vs. Fairer Wert

Wie hoch ist ein fairer Preis von IAG, wenn man die zukünftigen Cashflows betrachtet? Für diese Schätzung verwenden wir ein Discounted-Cashflow-Modell.

Unter dem Marktwert: IAG (A$7.91) wird unter unserer Schätzung des Fair Value (A$11.41) gehandelt.

Deutlich unter dem Marktwert: IAG wird um mehr als 20 % unter dem fairen Wert gehandelt.

Wichtige Bewertungskennzahl

Welche Kennzahl ist am besten geeignet, um die relative Bewertung von IAG zu ermitteln?

Schlüsselmetrik: Da IAG profitabel ist, verwenden wir sein Kurs-Gewinn-Verhältnis für die relative Bewertungsanalyse.

Die obige Tabelle zeigt das Kurs/Gewinn Verhältnis für IAG. Dies wird berechnet, indem der Marktanteil von IAG durch die aktuelle Ergebnis geteilt wird.
Was ist IAG's PE?
PE-Verhältnis20.8x
ErgebnisAU$898.00m
MarktanteilAU$18.69b

Kurs/Gewinn Verhältnis zu Peers

Wie ist das PE Verhältnis von IAG im Vergleich zu anderen Unternehmen?

Die obige Tabelle zeigt das PE Verhältnis für IAG im Vergleich zu seinen Mitbewerbern. Hier zeigen wir auch den Marktanteil und das prognostizierte Wachstum für eine zusätzliche Betrachtung.
UnternehmenPrognostiziertes KGVGeschätztes WachstumMarktanteil
Peer-Durchschnitt22.8x
QBE QBE Insurance Group
11x0.8%AU$28.6b
SUN Suncorp Group
26.1x4.4%AU$24.0b
SDF Steadfast Group
27.2x10.9%AU$6.2b
AUB AUB Group
26.8x11.1%AU$3.7b
IAG Insurance Australia Group
20.8x5.5%AU$18.7b

Price-To-Earnings gegen Gleichaltrige: IAG ist auf der Grundlage des Verhältnisses Price-To-Earnings (20.8x) im Vergleich zum Durchschnitt der Vergleichsgruppe (22.7x) ein guter Wert.

Kurs/Gewinn Verhältnis zur Industrie

Wie ist das Verhältnis von IAG zu PE im Vergleich zu anderen Unternehmen der Branche Global Insurance?

14 UnternehmenKurs/GewinnGeschätztes WachstumMarktanteil
IAG 20.8xBranchendurchschnittswert 11.2xNo. of Companies71PE0816243240+
14 UnternehmenGeschätztes WachstumMarktanteil
No more companies

Price-To-Earnings gegen Industrie: IAG ist teuer, wenn man sein Price-To-Earnings Verhältnis (20.8x) mit dem Australian Insurance Branchendurchschnitt (26.3x) vergleicht.

Kurs/Gewinn Ratio vs. Fair Ratio

Wie hoch ist das Verhältnis von IAG zu PE im Vergleich zu seinem Faires PE Verhältnis? Dies ist das erwartete PE Verhältnis unter Berücksichtigung des prognostizierten Gewinnwachstums des Unternehmens, der Gewinnspannen und anderer Risikofaktoren.

IAG PE Ratio vs. Fair Ratio.
Faires Verhältnis
Aktuelles PE Verhältnis20.8x
Faires PE Verhältnis21.5x

Price-To-Earnings vs. Fair Ratio: IAG ist ein guter Wert auf der Grundlage des Verhältnisses Price-To-Earnings (20.8x) im Vergleich zum geschätzten fairen Verhältnis Price-To-Earnings (21.5x).

Kursziele der Analysten

Wie lauten die 12-Monats-Prognosen der Analysten, und haben wir statistisches Vertrauen in das Konsens-Kursziel?

Die obige Tabelle zeigt die Prognosen der Analysten für IAG und die Vorhersagen für den Aktienkurs in 12 Monaten.
DatumAktienkursDurchschnittliches 1-Jahres-KurszielStreuungHochNiedrigPreis (1J)Analysten
AktuellAU$7.91
AU$7.55
-4.5%
7.8%AU$8.40AU$6.30n/a12
Nov ’25AU$7.37
AU$7.55
+2.5%
7.8%AU$8.40AU$6.30n/a12
Oct ’25AU$7.27
AU$7.43
+2.2%
7.5%AU$8.25AU$6.30n/a12
Sep ’25AU$7.55
AU$7.30
-3.3%
9.1%AU$8.25AU$6.15n/a13
Aug ’25AU$7.44
AU$7.17
-3.6%
9.6%AU$8.10AU$6.00n/a13
Jul ’25AU$7.11
AU$6.91
-2.8%
10.1%AU$8.10AU$6.00n/a13
Jun ’25AU$6.20
AU$6.38
+2.9%
6.8%AU$7.20AU$5.45n/a14
May ’25AU$6.42
AU$6.36
-1.0%
7.2%AU$7.20AU$5.45n/a14
Apr ’25AU$6.41
AU$6.23
-2.8%
6.2%AU$6.95AU$5.45n/a14
Mar ’25AU$6.17
AU$6.15
-0.3%
5.5%AU$6.75AU$5.45n/a14
Feb ’25AU$6.05
AU$6.05
0%
5.6%AU$6.60AU$5.50n/a13
Jan ’25AU$5.65
AU$6.03
+6.7%
5.1%AU$6.50AU$5.45n/a13
Dec ’24AU$5.93
AU$5.90
-0.6%
7.5%AU$6.50AU$5.09n/a14
Nov ’24AU$5.73
AU$5.90
+3.0%
7.5%AU$6.50AU$5.09AU$7.3714
Oct ’24AU$5.69
AU$5.89
+3.6%
7.5%AU$6.50AU$5.09AU$7.2714
Sep ’24AU$5.81
AU$5.88
+1.1%
7.4%AU$6.50AU$5.09AU$7.5514
Aug ’24AU$5.95
AU$5.68
-4.5%
7.3%AU$6.25AU$4.80AU$7.4414
Jul ’24AU$5.71
AU$5.43
-5.0%
7.1%AU$6.05AU$4.70AU$7.1114
Jun ’24AU$5.19
AU$5.29
+2.1%
7.4%AU$5.75AU$4.30AU$6.2015
May ’24AU$5.02
AU$5.24
+4.4%
7.8%AU$5.75AU$4.30AU$6.4213
Apr ’24AU$4.69
AU$5.19
+10.6%
7.5%AU$5.72AU$4.30AU$6.4113
Mar ’24AU$4.67
AU$5.19
+11.1%
7.5%AU$5.72AU$4.30AU$6.1713
Feb ’24AU$4.90
AU$5.38
+9.8%
8.0%AU$6.03AU$4.40AU$6.0513
Jan ’24AU$4.76
AU$5.27
+10.8%
10.2%AU$6.00AU$4.20AU$5.6512
Dec ’23AU$4.79
AU$5.30
+10.6%
10.5%AU$6.00AU$4.20AU$5.9311
Nov ’23AU$4.98
AU$5.27
+5.8%
11.6%AU$6.00AU$3.90AU$5.7311

Analysten-Prognose: Das Kursziel ist niedriger als der aktuelle Aktienkurs.

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