DGIC.A Stoklara Genel Bakış

Bir sigorta holding şirketi olan Donegal Group Inc. ticari ve kişisel mülkiyet ve kaza teminatları sağlamaktadır. Daha fazla detay

DGIC.A temel anali̇z
Kar Tanesi Skoru
Değerleme	3/6
Gelecekteki Büyüme	0/6
Geçmiş Performans	4/6
Finansal Sağlık	5/6
Temettüler	5/6

Ödüller

Fiyat-Kazanç oranı ( 10 x) US piyasasının ( 17.5 x) altındadır

Kazançlar geçen yıl 1254.2% oranında arttı

3.72% oranında güvenilir bir temettü öder

Rakiplerine ve sektöre kıyasla iyi değerde işlem görüyor

Risk Analizi

Önümüzdeki 3 yıl boyunca kazançların yılda ortalama 1.5% oranında düşmesi öngörülüyor

Community vs My Fair Value

Create Narrative

Select a narrative for quick price alerts from the community, or create your own.

Donegal Group

AnalystConsensusTarget

Consensus Narrative from 2 Analysts

Declining Premiums And Rising Costs Will Weaken Earnings

Key Takeaways Strategic shift towards commercial lines growth may impact profitability, as the reduction in higher-margin personal lines could affect earnings stability. Modernization efforts, although beneficial long-term, may suppress short-term earnings due to significant initial costs and competitive pricing pressures.

View narrative

US$19.00

3.2% overvalued

3.56%

Revenue growth p.a.

3 days ago

View Donegal Group Community

Donegal Group Inc. Rakipler

United Fire Group

NasdaqGS:UFCS

US$704.2m

Universal Insurance Holdings

NYSE:UVE

US$675.8m

Heritage Insurance Holdings

NYSE:HRTG

US$559.1m

AMERISAFE

NasdaqGS:AMSF

US$887.9m

Fiyat Geçmişi ve Performans

Hisse fiyatlarındaki yükseliş, düşüş ve değişimlerin özeti Donegal Group
Tarihsel hisse senedi fiyatları
Güncel Hisse Fiyatı	US$19.60
52 Haftanın En Yüksek Seviyesi	US$20.51
52 Haftanın En Düşük Seviyesi	US$12.26
Beta	-0.073
1 Aylık Değişim	0.36%
3 Aylık Değişim	32.16%
1 Yıllık Değişim	44.65%
3 Yıllık Değişim	34.89%
5 Yıllık Değişim	39.11%
Halka arzdan bu yana değişim	322.35%

Son Haberler & Güncellemeler

Recent updates

Donegal Group's (NASDAQ:DGIC.A) Dividend Will Be $0.1725

Dec 24

Donegal Group (NASDAQ:DGIC.A) Will Pay A Dividend Of $0.1725

Oct 21

Critical Underwriting And Diversification Fuel Optimistic Earnings Growth In The Insurance Sector

Sep 24 Introduction of improved underwriting tools and a shift towards high-yield investments are likely to positively affect Donegal Group's net margins and earnings.

Donegal Group (NASDAQ:DGIC.A) Has Announced That It Will Be Increasing Its Dividend To US$0.17

Apr 25

Here's Why I Think Donegal Group (NASDAQ:DGIC.A) Might Deserve Your Attention Today

May 24

Hissedar Getirileri

	DGIC.A	US Insurance	US Pazar
7D	2.3%	3.3%	2.9%
1Y	44.6%	19.4%	10.0%

Getiri vs. Endüstri: DGIC.A geçen yıl % 19.4 oranında getiri sağlayan US Insurance sektörünü aştı.

Getiri vs Piyasa: DGIC.A geçen yıl % 10 oranında getiri sağlayan US Piyasasını aştı.

Fiyat Oynaklığı

Is DGIC.A's price volatile compared to industry and market?
DGIC.A volatility
DGIC.A Average Weekly Movement	4.1%
Insurance Industry Average Movement	5.2%
Market Average Movement	7.8%
10% most volatile stocks in US Market	16.2%
10% least volatile stocks in US Market	4.1%

İstikrarlı Hisse Senedi Fiyatı: DGIC.A son 3 ayda US piyasasına kıyasla önemli bir fiyat oynaklığı yaşamadı.

Zaman İçindeki Volatilite: DGIC.A 'nin haftalık oynaklığı ( 4% ) son bir yıldır istikrarlı seyretti.

Şirket Hakkında

Kuruldu	Çalışanlar	CEO	Web sitesi
1986	n/a	Kevin Burke	www.donegalgroup.com

Bir sigorta holding şirketi olan Donegal Group Inc., ticari ve kişisel mülkiyet ve kaza sigortası teminatları sağlamaktadır. Üç segmentte faaliyet göstermektedir: Yatırım Fonksiyonu, Ticari Sigorta Hatları ve Kişisel Sigorta Hatları. Şirket, otomobil kazalarından kaynaklanan bedensel yaralanma ve maddi hasar için sorumluluğa karşı koruma ve ticari otomobil için sigortalıya ait otomobillerin zarar görmesine karşı koruma; işletmelere sorumluluk ve fiziksel hasar teminatlarını birleştiren tehlikelere karşı koruma; ve istihdam sırasında meydana gelen yaralanmalar için çalışanlara yardımlar sunmaktadır.

Donegal Group Inc. Temel Bilgiler Özeti

Donegal Group'un kazançları ve gelirleri piyasa değeriyle nasıl karşılaştırılır?
DGIC.A temel i̇stati̇sti̇kler
Piyasa değeri	US$679.04m
Kazançlar(TTM)	US$70.11m
Gelir(TTM)	US$993.64m

10.0x

F/K Oranı

0.7x

P/S Oranı

DGIC.A aşırı değerli mi?

Gerçeğe Uygun Değer ve değerleme analizine bakınız

Kazanç ve Gelir

En son kazanç raporundan temel karlılık istatistikleri (TTM)
DGIC.A gelir tablosu (TTM)
Gelir	US$993.64m
Gelir Maliyeti	US$903.68m
Brüt Kâr	US$89.96m
Diğer Giderler	US$19.84m
Kazançlar	US$70.11m

Son Raporlanan Kazançlar

Mar 31, 2025

Sonraki Kazanç Tarihi

n/a

Hisse başına kazanç (EPS)	1.97
Brüt Marj	9.05%
Net Kâr Marjı	7.06%
Borç/Özkaynak Oranı	6.0%

DGIC.A uzun vadede nasıl bir performans gösterdi?

Geçmiş performansı ve karşılaştırmayı görün

Temettüler

3.7%

Mevcut Temettü Verimi

34%

Ödeme Oranı

DGIC.A güvenilir bir temettü ödüyor mu?

DGIC.A temettü geçmişine ve kıyaslamalara bakın

Yaklaşan bir temettüyü almak için ne zaman DGIC.A satın almanız gerekir?
Donegal Group temettü tari̇hleri̇
Eski Temettü Tarihi	May 01 2025
Temettü Ödeme Tarihi	May 15 2025
Eski temettüye kadar geçen günler	3 days
Temettü ödeme tarihine kadar geçen günler	11 days

DGIC.A güvenilir bir temettü ödüyor mu?

DGIC.A temettü geçmişine ve kıyaslamalara bakın

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

Veri	Son Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi	2025/05/02 16:14
Gün Sonu Hisse Fiyatı	2025/05/02 00:00
Kazançlar	2025/03/31
Yıllık Kazançlar	2024/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

Paket	Veri	Zaman Çerçevesi	Örnek ABD Kaynağı ^*
Şirket Finansalları	10 yıl	Gelir tablosu Nakit akış tablosu Bilanço	SEC Form 10-K SEC Form 10-Q
Analist Konsensüs Tahminleri	+3 yıl	Finansal tahminler Analist fiyat hedefleri	Analist Araştırma Raporları Blue Matrix
Piyasa Fiyatları	30 yıl	Hisse senedi fiyatları Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler	ICE Piyasa Verileri SEC Form S-1
Sahiplik	10 yıl	En büyük hissedarlar İçeriden öğrenenlerin ticareti	SEC Form 4 SEC Form 13D
Yönetim	10 yıl	Liderlik ekibi Yönetim Kurulu	SEC Form 10-K SEC Form DEF 14A
Önemli Gelişmeler	10 yıl	Şirket duyuruları	SEC Form 8-K

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılmıştır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntıları Github sayfamızda mevcuttur, ayrıca raporlarımızın nasıl kullanılacağına dair kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitimlerimiz bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları Github'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

Donegal Group Inc. 5 Bu analistlerden 2, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

Analist	Kurum
Robert Farnam	Boenning & Scattergood, Inc.
Robert Farnam	Janney Montgomery Scott LLC
Meyer Shields	Keefe, Bruyette, & Woods

DGIC.A Stoklara Genel Bakış

Ödüller

Risk Analizi

Declining Premiums And Rising Costs Will Weaken Earnings

Donegal Group Inc. Rakipler

NasdaqGS:UFCS

US$704.2m

NYSE:UVE

US$675.8m

NYSE:HRTG

US$559.1m

NasdaqGS:AMSF

US$887.9m

Fiyat Geçmişi ve Performans

Son Haberler & Güncellemeler

Senior VP & Treasurer notifies of intention to sell stock

First quarter 2025 earnings: EPS exceeds analyst expectations while revenues lag behind

New major risk - Revenue and earnings growth

Fourth quarter dividend increased to US$0.18

Donegal Group Inc. Announces Increase in Quarterly Dividend, Payable on May 15, 2025

Donegal Group Inc. to Report Q1, 2025 Results on Apr 24, 2025

Recent updates

Senior VP & Treasurer notifies of intention to sell stock

First quarter 2025 earnings: EPS exceeds analyst expectations while revenues lag behind

New major risk - Revenue and earnings growth

Fourth quarter dividend increased to US$0.18

Donegal Group Inc. Announces Increase in Quarterly Dividend, Payable on May 15, 2025

Donegal Group Inc. to Report Q1, 2025 Results on Apr 24, 2025

Price target increased by 9.1% to US$18.00

Donegal Group Inc., Annual General Meeting, Apr 17, 2025

Independent Director exercised options to buy US$234k worth of stock.

Consensus EPS estimates increase by 12%, revenue downgraded

Full year 2024 earnings: EPS exceeds analyst expectations

Donegal Group Inc. to Report Q4, 2024 Results on Feb 20, 2025

Upcoming dividend of US$0.17 per share

Donegal Group's (NASDAQ:DGIC.A) Dividend Will Be $0.1725

Third quarter dividend of US$0.17 announced

Donegal Group Inc. Announces Quarterly Dividend on Class A and Class B Common Stock, Payable on February 18, 2025

Scott A. Berlucchi Announces Retirement from the Board of Directors of Donegal Group Inc. as Director

Senior VP & Chief Information Officer notifies of intention to sell stock

Price target increased by 14% to US$16.50

Independent Director recently bought US$78k worth of stock

Independent Director exercised options to buy US$68k worth of stock.

Price target increased by 8.8% to US$15.50

Third quarter 2024 earnings: EPS exceeds analyst expectations

Donegal Group (NASDAQ:DGIC.A) Will Pay A Dividend Of $0.1725

Second quarter dividend of US$0.17 announced

Donegal Group Inc. Announces Quarterly Dividend, Payable on November 15, 2024

Donegal Group Inc. to Report Q3, 2024 Results on Oct 24, 2024

Critical Underwriting And Diversification Fuel Optimistic Earnings Growth In The Insurance Sector

Consensus EPS estimates increase by 46%

Donegal Group (NASDAQ:DGIC.A) Has Affirmed Its Dividend Of $0.1725

Second quarter 2024 earnings: EPS and revenues exceed analyst expectations

First quarter dividend of US$0.17 announced

Donegal Group Inc. Declares Regular Quarterly Cash Dividend, Payable on August 15, 2024

It's A Story Of Risk Vs Reward With Donegal Group Inc. (NASDAQ:DGIC.A)

Donegal Group Inc. to Report Q2, 2024 Results on Jul 25, 2024

First quarter 2024 earnings released: EPS: US$0.18 (vs US$0.16 in 1Q 2023)

Fourth quarter dividend increased to US$0.17

Donegal Group Inc. Announces Increase in Quarterly Dividend, Payable on May 22, 2024

Donegal Group Inc. to Report Q1, 2024 Results on Apr 25, 2024

Donegal Group Inc., Annual General Meeting, Apr 18, 2024

Consensus EPS estimates fall by 21%

Full year 2023 earnings: EPS misses analyst expectations

Donegal Group Inc. to Report Q4, 2023 Results on Feb 22, 2024

Upcoming dividend of US$0.17 per share at 4.6% yield

Donegal Group Inc. Announces Quarterly Cash Dividend for Class A Common Stock and Class B Common Stock, Payable on February 15, 2024

Third quarter 2023 earnings released: US$0.024 loss per share (vs US$0.32 loss in 3Q 2022)

Upcoming dividend of US$0.17 per share at 4.8% yield

Donegal Group Inc. Declares Regular Quarterly Cash Dividend, Payable on November 15, 2023

Donegal Group Inc. to Report Q3, 2023 Results on Oct 26, 2023

Independent Director exercised options to buy US$65k worth of stock.

Senior VP & General Counsel notifies of intention to sell stock

Second quarter 2023 earnings: EPS misses analyst expectations

Donegal Group (NASDAQ:DGIC.A) Has Announced A Dividend Of $0.17

Donegal Group Inc. Announces Quarterly Dividend for Class A Common Stock and Class B Common Stock, Payable on August 15, 2023

Price target decreased by 13% to US$14.00

Donegal Group Inc. to Report Q2, 2023 Results on Jul 27, 2023

President exercised options and sold US$85k worth of stock

Insufficient new directors