Radian Group Geçmiş Kazanç Performansı
Geçmiş kriter kontrolleri 2/6
Radian Group yıllık ortalama 1.1% oranında kazançlarını artırırken, Diversified Financial sektöründe kazançlar growing at 13.3% annual. Gelirler declining yılda ortalama 1.7% oranında artmaktadır. Radian Group'in özkaynak karlılığı 12.4% ve net marjı 43.5%'dir.
Anahtar bilgiler
1.09%
Kazanç büyüme oranı
7.38%
EPS büyüme oranı
| Diversified Financial Sektör Büyümesi | 6.15% |
| Gelir büyüme oranı | -1.72% |
| Özkaynak getirisi | 12.38% |
| Net Marj | 43.46% |
| Son Kazanç Güncellemesi | 31 Mar 2026 |
Yakın geçmiş performans güncellemeleri
Recent updates
These Analysts Think Radian Group Inc.'s (NYSE:RDN) Sales Are Under Threat
The analysts covering Radian Group Inc. ( NYSE:RDN ) delivered a dose of negativity to shareholders today, by making a...Radian Group: Diversification Benefits Are Underappreciated
Summary Radian Group is now a more diversified insurer after acquiring Inigo for $1.67 billion, reducing reliance on U.S. housing market cycles. Inigo's integration adds specialty P&C and reinsurance exposure, with expected combined ratios of 90%-92% and ~$0.35 EPS accretion, despite tighter margins. RDN's mortgage insurance book is gradually becoming riskier as older, low-risk policies roll off, but credit quality remains strong and reserve releases continue. With shares trading below 8x earnings, a 3% yield, and catalysts from noncore asset sales and resumed buybacks, I maintain a "Buy" rating with >15% upside. Read the full article on Seeking Alpha
Strong Housing Demand Will Sustain Private Mortgage Insurance
Despite ongoing challenges in mortgage origination and limited near-term sector catalysts, Radian Group’s balanced business model and strong operating trends have led analysts to raise their price target modestly from $37.00 to $38.67. Analyst Commentary Challenging mortgage origination environment persists, impacting growth outlook.Little Excitement Around Radian Group Inc.'s (NYSE:RDN) Earnings
When close to half the companies in the United States have price-to-earnings ratios (or "P/E's") above 19x, you may...The New Year May Not Be Kind To Radian Group
Summary Radian Group stock has tripled since 2020 but is now facing decline due to high mortgage rates and low affordable home supply. The private mortgage insurance industry faces significant headwinds, including an aging homebuyer demographic, high mortgage rates, and decreasing home affordability. Radian's performance is slipping with declining new policies, increasing loan defaults, and a higher debt load compared to competitors. I recommend selling RDN stock to lock in gains, as the easy money in this industry likely ended in mid-2023. Read the full article on Seeking AlphaRadian Group: Strong Capital Returns Reflected In Valuation
Summary Radian Group remains a "hold" due to resilient home prices, low insured losses, and strong investment income, despite potential peak earnings in 2024. The company’s profitability is driven by minimal loan losses and higher interest rates, with a solid balance sheet and significant capital returns. Home prices at record highs and low delinquencies protect RDN from significant losses, but new policies post-2022 carry more risk. Investment income has surged due to higher rates, but anticipated rate cuts may moderate future earnings, making current stock levels suitable for holding, not buying. Read the full article on Seeking Alpha
Navigating Growth And Challenges In Mortgage Insurance With Innovative Strategies
Radian Group's growth in primary mortgage insurance and use of proprietary analytics indicates potential for revenue increases and market share expansion.Radian: Likely Fairly Valued As Legacy Tailwinds Peak (Rating Downgrade)
Summary Radian's shares have performed well, returning 22% over the past year, and the company has increased its buyback authorization, indicating ongoing capital returns to shareholders. The company's core mortgage insurance business is performing well, thanks to high home prices and low inflation. Radian's legacy book of policies is likely to have no losses due to rising home prices, but newer policies may face some losses in the future, meaning earnings are peaking. Read the full article on Seeking AlphaRadian Remains Attractive Thanks To Strong Home Prices
Summary Radian Group's stock has risen by over 26% in the past year due to a strong housing market and increased investment income. The company reported solid earnings, beating expectations and growing book value by 15%. Radian expects ongoing strength in its business, with increased dividends and capital returns in 2024. Read the full article on Seeking AlphaGelir ve Gider Dağılımı
Radian Group nasıl para kazanır ve harcar. LTM bazında en son bildirilen kazançlara dayanmaktadır.
Kazanç ve Gelir Geçmişi
| Tarih | Gelir | Kazançlar | G+A Giderleri | Ar-Ge Giderleri |
|---|---|---|---|---|
| 31 Mar 26 | 1,370 | 596 | 0 | 0 |
| 31 Dec 25 | 1,197 | 618 | 0 | 0 |
| 30 Sep 25 | 1,273 | 567 | 0 | 0 |
| 30 Jun 25 | 1,283 | 581 | 0 | 0 |
| 31 Mar 25 | 1,182 | 660 | 0 | 0 |
| 31 Dec 24 | 1,206 | 660 | 0 | 0 |
| 30 Sep 24 | 1,242 | 639 | 0 | 0 |
| 30 Jun 24 | 1,241 | 629 | 0 | 0 |
| 31 Mar 24 | 1,250 | 598 | 0 | 0 |
| 31 Dec 23 | 1,177 | 676 | 0 | 0 |
| 30 Sep 23 | 1,227 | 623 | 0 | 0 |
| 30 Jun 23 | 1,210 | 664 | 0 | 0 |
| 31 Mar 23 | 1,208 | 720 | 0 | 0 |
| 31 Dec 22 | 1,191 | 743 | 0 | 0 |
| 30 Sep 22 | 1,214 | 774 | 0 | 0 |
| 30 Jun 22 | 1,244 | 702 | 0 | 0 |
| 31 Mar 22 | 1,294 | 656 | 0 | 0 |
| 31 Dec 21 | 1,330 | 601 | 0 | 0 |
| 30 Sep 21 | 1,361 | 555 | 0 | 0 |
| 30 Jun 21 | 1,411 | 564 | 0 | 0 |
| 31 Mar 21 | 1,438 | 379 | 0 | 0 |
| 31 Dec 20 | 1,439 | 394 | 0 | 0 |
| 30 Sep 20 | 1,457 | 407 | 0 | 0 |
| 30 Jun 20 | 1,462 | 445 | 0 | 0 |
| 31 Mar 20 | 1,492 | 642 | 0 | 0 |
| 31 Dec 19 | 1,527 | 672 | 0 | 0 |
| 30 Sep 19 | 1,470 | 651 | 0 | 0 |
| 30 Jun 19 | 1,421 | 620 | 0 | 0 |
| 31 Mar 19 | 1,345 | 662 | 0 | 0 |
| 31 Dec 18 | 1,273 | 606 | 0 | 0 |
| 30 Sep 18 | 1,259 | 473 | 0 | 0 |
| 30 Jun 18 | 1,241 | 395 | 0 | 0 |
| 31 Mar 18 | 1,224 | 159 | 0 | 0 |
| 31 Dec 17 | 1,222 | 121 | 0 | 0 |
| 30 Sep 17 | 1,178 | 175 | 0 | 0 |
| 30 Jun 17 | 1,187 | 193 | 0 | 0 |
| 31 Mar 17 | 1,214 | 318 | 0 | 0 |
| 31 Dec 16 | 1,238 | 308 | 0 | 0 |
| 30 Sep 16 | 1,239 | 322 | 23 | 0 |
| 30 Jun 16 | 1,215 | 309 | 23 | 0 |
| 31 Mar 16 | 1,216 | 256 | 23 | 0 |
| 31 Dec 15 | 1,193 | 282 | 0 | 0 |
| 30 Sep 15 | 1,213 | 1,085 | 38 | 0 |
Kaliteli Kazançlar: RDN yüksek kaliteli kazançlar sağlıyor.
Büyüyen Kar Marjı: RDN 'nin mevcut net kar marjları (43.5%) geçen yılın (55.9%) değerinden daha düşüktür.
Serbest Nakit Akışı ve Kazanç Analizi
Geçmiş Kazanç Büyüme Analizi
Kazanç Eğilimi: RDN şirketinin kazancı son 5 yılda yılda 1.1% oranında arttı.
Büyüme Hızlandırma: RDN 'in son bir yıldır negatif kazanç büyümesi oldu, bu nedenle 5 yıllık ortalamasıyla karşılaştırılamaz.
Kazançlar vs. Sektör: RDN geçtiğimiz yıl negatif kazanç büyümesine ( -9.8% ) sahipti ve bu da onu Diversified Financial sektör ortalamasıyla ( 9.1% ) karşılaştırmayı zorlaştırıyordu.
Özkaynak Getirisi
Yüksek ROE: RDN 'nin Özsermaye Getirisi ( 12.4% ) düşük olarak değerlendiriliyor.
Varlık Getirisi
Kullanılan Sermaye Getirisi
Geçmişte güçlü performans gösteren şirketleri keşfedin
Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu
| Veri | Son Güncelleme (UTC saati) |
|---|---|
| Şirket Analizi | 2026/07/16 15:16 |
| Gün Sonu Hisse Fiyatı | 2026/07/16 00:00 |
| Kazançlar | 2026/03/31 |
| Yıllık Kazançlar | 2025/12/31 |
Veri Kaynakları
Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.
| Paket | Veri | Zaman Çerçevesi | Örnek ABD Kaynağı * |
|---|---|---|---|
| Şirket Finansalları | 10 yıl |
| |
| Analist Konsensüs Tahminleri | +3 yıl |
|
|
| Piyasa Fiyatları | 30 yıl |
| |
| Sahiplik | 10 yıl |
| |
| Yönetim | 10 yıl |
| |
| Önemli Gelişmeler | 10 yıl |
|
* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılmıştır.
Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Daha fazla bilgi edinin.
Analiz Modeli ve Kar Tanesi
Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntılarına Github sayfamızdan ulaşabilirsiniz; ayrıca raporlarımızı nasıl kullanacağınıza dair kılavuzlarımız ve YouTube’da eğitim videolarımız da bulunmaktadır.
Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.
Endüstri ve Sektör Metrikleri
Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları Github'da mevcuttur.
Analist Kaynakları
Radian Group Inc. 20 Bu analistlerden 4, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.
| Analist | Kurum |
|---|---|
| Bruce Harting | Barclays |
| Terry Ma | Barclays |
| Mihir Bhatia | BofA Global Research |