Radian Group Gelecekteki Büyüme
Future kriter kontrolleri 1/6
Radian Group şirketinin gelirinin yıllık 4.7% oranında düşmesi, yıllık kazançlarının ise yıllık 9.2% oranında artması bekleniyor. EPS'nin yıllık 9.4% oranında büyümesi bekleniyor.
Anahtar bilgiler
9.2%
Kazanç büyüme oranı
9.37%
EPS büyüme oranı
| Diversified Financial kazanç büyümesi | 8.1% |
| Gelir büyüme oranı | -4.7% |
| Gelecekteki özkaynak getirisi | n/a |
| Analist kapsamı | Low |
| Son güncelleme | 11 May 2026 |
Gelecekteki son büyüme güncellemeleri
Recent updates
These Analysts Think Radian Group Inc.'s (NYSE:RDN) Sales Are Under Threat
The analysts covering Radian Group Inc. ( NYSE:RDN ) delivered a dose of negativity to shareholders today, by making a...Radian Group: Diversification Benefits Are Underappreciated
Summary Radian Group is now a more diversified insurer after acquiring Inigo for $1.67 billion, reducing reliance on U.S. housing market cycles. Inigo's integration adds specialty P&C and reinsurance exposure, with expected combined ratios of 90%-92% and ~$0.35 EPS accretion, despite tighter margins. RDN's mortgage insurance book is gradually becoming riskier as older, low-risk policies roll off, but credit quality remains strong and reserve releases continue. With shares trading below 8x earnings, a 3% yield, and catalysts from noncore asset sales and resumed buybacks, I maintain a "Buy" rating with >15% upside. Read the full article on Seeking Alpha
Strong Housing Demand Will Sustain Private Mortgage Insurance
Despite ongoing challenges in mortgage origination and limited near-term sector catalysts, Radian Group’s balanced business model and strong operating trends have led analysts to raise their price target modestly from $37.00 to $38.67. Analyst Commentary Challenging mortgage origination environment persists, impacting growth outlook.Little Excitement Around Radian Group Inc.'s (NYSE:RDN) Earnings
When close to half the companies in the United States have price-to-earnings ratios (or "P/E's") above 19x, you may...The New Year May Not Be Kind To Radian Group
Summary Radian Group stock has tripled since 2020 but is now facing decline due to high mortgage rates and low affordable home supply. The private mortgage insurance industry faces significant headwinds, including an aging homebuyer demographic, high mortgage rates, and decreasing home affordability. Radian's performance is slipping with declining new policies, increasing loan defaults, and a higher debt load compared to competitors. I recommend selling RDN stock to lock in gains, as the easy money in this industry likely ended in mid-2023. Read the full article on Seeking AlphaRadian Group: Strong Capital Returns Reflected In Valuation
Summary Radian Group remains a "hold" due to resilient home prices, low insured losses, and strong investment income, despite potential peak earnings in 2024. The company’s profitability is driven by minimal loan losses and higher interest rates, with a solid balance sheet and significant capital returns. Home prices at record highs and low delinquencies protect RDN from significant losses, but new policies post-2022 carry more risk. Investment income has surged due to higher rates, but anticipated rate cuts may moderate future earnings, making current stock levels suitable for holding, not buying. Read the full article on Seeking Alpha
Navigating Growth And Challenges In Mortgage Insurance With Innovative Strategies
Radian Group's growth in primary mortgage insurance and use of proprietary analytics indicates potential for revenue increases and market share expansion.Radian: Likely Fairly Valued As Legacy Tailwinds Peak (Rating Downgrade)
Summary Radian's shares have performed well, returning 22% over the past year, and the company has increased its buyback authorization, indicating ongoing capital returns to shareholders. The company's core mortgage insurance business is performing well, thanks to high home prices and low inflation. Radian's legacy book of policies is likely to have no losses due to rising home prices, but newer policies may face some losses in the future, meaning earnings are peaking. Read the full article on Seeking AlphaRadian Remains Attractive Thanks To Strong Home Prices
Summary Radian Group's stock has risen by over 26% in the past year due to a strong housing market and increased investment income. The company reported solid earnings, beating expectations and growing book value by 15%. Radian expects ongoing strength in its business, with increased dividends and capital returns in 2024. Read the full article on Seeking AlphaA Resilient Housing Market Makes Radian Attractive
Summary Radian Group's shares have performed well, rising 26% in the past year, thanks to a firm housing market and reduced risk of losses on its insurance portfolio. Radian provides private mortgage insurance, allowing borrowers to obtain conforming mortgages with less than a 20% down payment. The company's strong performance, adequate reserves, and excess capital make it an attractive investment opportunity, with potential for a 15% return. Read the full article on Seeking AlphaKazanç ve Gelir Büyüme Tahminleri
| Tarih | Gelir | Kazançlar | Serbest Nakit Akışı | Faaliyetlerden Nakit | Avg. Analist Sayısı |
|---|---|---|---|---|---|
| 12/31/2027 | 1,255 | 705 | N/A | N/A | 1 |
| 12/31/2026 | 1,222 | 695 | N/A | N/A | 1 |
| 3/31/2026 | 1,370 | 596 | 333 | 337 | N/A |
| 12/31/2025 | 1,197 | 618 | 116 | 120 | N/A |
| 9/30/2025 | 1,273 | 567 | -562 | -557 | N/A |
| 6/30/2025 | 1,283 | 581 | -1,156 | -1,153 | N/A |
| 3/31/2025 | 1,182 | 660 | -648 | -647 | N/A |
| 12/31/2024 | 1,206 | 660 | -665 | -664 | N/A |
| 9/30/2024 | 1,242 | 639 | -132 | -129 | N/A |
| 6/30/2024 | 1,241 | 629 | 175 | 184 | N/A |
| 3/31/2024 | 1,250 | 598 | 451 | 464 | N/A |
| 12/31/2023 | 1,177 | 676 | 521 | 529 | N/A |
| 9/30/2023 | 1,227 | 623 | 351 | 371 | N/A |
| 6/30/2023 | 1,210 | 664 | 380 | 401 | N/A |
| 3/31/2023 | 1,208 | 720 | 370 | 388 | N/A |
| 12/31/2022 | 1,191 | 743 | 371 | 388 | N/A |
| 9/30/2022 | 1,214 | 774 | 420 | 436 | N/A |
| 6/30/2022 | 1,244 | 702 | 443 | 458 | N/A |
| 3/31/2022 | 1,294 | 656 | 506 | 521 | N/A |
| 12/31/2021 | 1,330 | 601 | 545 | 557 | N/A |
| 9/30/2021 | 1,361 | 555 | 552 | 563 | N/A |
| 6/30/2021 | 1,411 | 564 | 618 | 629 | N/A |
| 3/31/2021 | 1,438 | 379 | 642 | 656 | N/A |
| 12/31/2020 | 1,439 | 394 | 641 | 658 | N/A |
| 9/30/2020 | 1,457 | 407 | 665 | 686 | N/A |
| 6/30/2020 | 1,462 | 445 | 639 | 662 | N/A |
| 3/31/2020 | 1,492 | 642 | 607 | 632 | N/A |
| 12/31/2019 | 1,527 | 672 | N/A | 694 | N/A |
| 9/30/2019 | 1,470 | 651 | N/A | 693 | N/A |
| 6/30/2019 | 1,421 | 620 | N/A | 715 | N/A |
| 3/31/2019 | 1,345 | 662 | N/A | 777 | N/A |
| 12/31/2018 | 1,273 | 606 | N/A | 678 | N/A |
| 9/30/2018 | 1,259 | 473 | N/A | 634 | N/A |
| 6/30/2018 | 1,241 | 395 | N/A | 455 | N/A |
| 3/31/2018 | 1,224 | 159 | N/A | 395 | N/A |
| 12/31/2017 | 1,222 | 121 | N/A | 361 | N/A |
| 9/30/2017 | 1,178 | 175 | N/A | 313 | N/A |
| 6/30/2017 | 1,187 | 193 | N/A | 437 | N/A |
| 3/31/2017 | 1,214 | 318 | N/A | 427 | N/A |
| 12/31/2016 | 1,238 | 308 | N/A | 382 | N/A |
| 9/30/2016 | 1,239 | 322 | N/A | 307 | N/A |
| 6/30/2016 | 1,215 | 309 | N/A | 231 | N/A |
| 3/31/2016 | 1,216 | 256 | N/A | 52 | N/A |
| 12/31/2015 | 1,193 | 282 | N/A | 12 | N/A |
| 9/30/2015 | 1,213 | 1,085 | N/A | 78 | N/A |
| 6/30/2015 | 1,188 | 1,147 | N/A | 55 | N/A |
Analist Gelecek Büyüme Tahminleri
Kazançlar ve Tasarruf Oranları: RDN 'nin tahmini kazanç büyümesi (yıllık 9.2% ) tasarruf oranının ( 3.5% ) üzerindedir.
Kazançlar ve Piyasa: RDN şirketinin kazançlarının (yıllık 9.2% ) US pazarından (yıllık 16.7% ) daha yavaş büyümesi öngörülüyor.
Yüksek Büyüme Kazançları: RDN şirketinin kazançlarının artması bekleniyor, ancak önemli ölçüde.
Gelir ve Pazar: RDN şirketinin gelirinin önümüzdeki 3 yıl içinde düşmesi bekleniyor (yılda -4.7% ).
Yüksek Büyüme Geliri: RDN şirketinin gelirinin önümüzdeki 3 yıl içinde düşmesi öngörülüyor (yılda -4.7% ).
Hisse Başına Kazanç Büyüme Tahminleri
Gelecekteki Özkaynak Getirisi
Gelecekteki ROE: RDN 'un Özsermaye Getirisi'nin 3 yıl içinde yüksek olmasının öngörülüp öngörülmediğini belirlemek için yeterli veri yok
Büyüyen şirketleri keşfedin
Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu
| Veri | Son Güncelleme (UTC saati) |
|---|---|
| Şirket Analizi | 2026/05/21 13:40 |
| Gün Sonu Hisse Fiyatı | 2026/05/21 00:00 |
| Kazançlar | 2026/03/31 |
| Yıllık Kazançlar | 2025/12/31 |
Veri Kaynakları
Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.
| Paket | Veri | Zaman Çerçevesi | Örnek ABD Kaynağı * |
|---|---|---|---|
| Şirket Finansalları | 10 yıl |
| |
| Analist Konsensüs Tahminleri | +3 yıl |
|
|
| Piyasa Fiyatları | 30 yıl |
| |
| Sahiplik | 10 yıl |
| |
| Yönetim | 10 yıl |
| |
| Önemli Gelişmeler | 10 yıl |
|
* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılmıştır.
Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Daha fazla bilgi edinin.
Analiz Modeli ve Kar Tanesi
Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntılarına GitHub sayfamızdan ulaşabilirsiniz, ayrıca raporlarımızı nasıl kullanacağınızı anlatan kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitim videolarımız da bulunmaktadır.
Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.
Endüstri ve Sektör Metrikleri
Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları Github'da mevcuttur.
Analist Kaynakları
Radian Group Inc. 20 Bu analistlerden 3, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.
| Analist | Kurum |
|---|---|
| Bruce Harting | Barclays |
| Terry Ma | Barclays |
| Mihir Bhatia | BofA Global Research |