MGIC Investment Corporation (NYSE:MTG) İlk Çeyrek Kazançlarını Açıkladı: Analistler Hisse Senedi Hakkındaki Fikirlerini Değiştirdi mi?

MGIC Investment Corporation 'ın(NYSE:MTG) ilk çeyrek sonuçları geçen hafta açıklandı ve bu da şirketin performansını tekrar gözden geçirmek için iyi bir zaman. Sonuçlar karışık görünüyor - gelir 294 milyon ABD$ ile analist tahminlerinin biraz altında kalırken, yasal kazançlar beklentileri %4,6 oranında aştı ve MGIC Investment hisse başına 0,64 ABD$ kar bildirdi. Kazançlar, bir şirketin performansını izleyebildikleri, analistlerin gelecek yıl için tahminlerine bakabildikleri ve şirkete yönelik duyarlılıkta bir değişiklik olup olmadığını görebildikleri için yatırımcılar için önemli bir zamandır. Bu nedenle, gelecek yıl için tahminlerin ne öngördüğünü görmek için en son kazanç sonrası tahminleri bir araya getirdik.

MGIC Investment için en son analizimize göz atın

Son sonuçların ardından, MGIC Investment'ı takip eden dört analist 2024 yılında 1,21 milyar ABD$ gelir öngörüyor. Gerçekleşmesi halinde bu, son 12 aya kıyasla gelirde %3,7'lik makul bir iyileşmeyi yansıtacaktır. Hisse başına yasal kazancın ise aynı dönemde %6,6 azalarak 2,54 ABD dolarına gerilemesi bekleniyor. Bu kazanç raporundan önce, analistler 2024 yılında 1,22 milyar ABD$ gelir ve 2,47 ABD$ hisse başına kazanç (EPS) tahmin ediyorlardı. Dolayısıyla, konsensüs bu sonuçların ardından MGIC Investment'ın kazanç potansiyeli konusunda biraz daha iyimser hale gelmiş görünüyor.

Konsensüs fiyat hedefinin değişmeyerek 22,44 ABD$ seviyesinde kalması, iyileşen kazanç görünümünün hissedarlar için değer yaratma üzerinde uzun vadeli bir etkisi olmasının beklenmediğini göstermektedir. Fiyat hedefleri hakkında düşünmenin başka bir yolu daha var, o da analistler tarafından öne sürülen fiyat hedefleri aralığına bakmak, çünkü geniş bir tahmin yelpazesi, işletme için olası sonuçlar hakkında farklı bir görüşe işaret edebilir. Şu anda, en yükselişteki analist MGIC Investment'a hisse başına 24,00 ABD$ değer biçerken, en düşüşteki analist 20,00 ABD$ değer biçiyor. Bu çok dar bir tahmin aralığıdır ve ya MGIC Investment'ın değerlemesi kolay bir şirket olduğunu ya da - daha büyük olasılıkla - analistlerin bazı temel varsayımlara büyük ölçüde güvendiklerini ima eder.

Bu tahminler hakkında daha fazla bilgi edinmenin bir yolu, hem geçmiş performansla hem de aynı sektördeki diğer şirketlerin performansıyla nasıl karşılaştırıldıklarına bakmaktır. Bu tahminlerde öne çıkan bir husus, MGIC Investment'ın gelecekte geçmişte olduğundan daha hızlı büyüyeceğinin tahmin edilmesidir; gelirlerin 2024 sonuna kadar yıllık %4,9 büyüme göstermesi beklenmektedir. Eğer gerçekleşirse, bu son beş yıldaki yıllık %0,6'lık düşüşten çok daha iyi bir sonuç olacaktır. Bunu, (toplamda) sektör gelirlerinin yıllık %3,7 büyümesinin beklendiğini öne süren daha geniş sektör için analist tahminleriyle karşılaştırın. MGIC Investment'ın gelirlerinin iyileşmesi beklenmekle kalmıyor, analistlerin sektörün genelinden daha hızlı büyümesini bekledikleri de görülüyor.

Alt Çizgi

Bizim için en büyük çıkarım, MGIC Investment'ın gelecek yılki kazanç potansiyeline ilişkin duyarlılıkta net bir iyileşme olduğunu gösteren hisse başına kazanç konsensüsü yükseltmesidir. Neyse ki, gelir rakamlarını da yeniden teyit ettiler ve beklentiler doğrultusunda ilerlediğini gösterdiler. Ayrıca, verilerimiz gelirin sektör genelinden daha hızlı büyümesinin beklendiğini gösteriyor. Konsensüs fiyat hedefi 22,44 ABD$ seviyesinde sabit kaldı ve son tahminler fiyat hedefleri üzerinde bir etki yaratmaya yetmedi.

Bu düşünce çizgisini takip ederek, işletmenin uzun vadeli beklentilerinin gelecek yılın kazançlarından çok daha önemli olduğunu düşünüyoruz. Birden fazla MGIC Yatırım analistinden 2026 yılına kadar uzanan tahminlerimiz var ve bunları platformumuzda buradan ücretsiz olarak görebilirsiniz.

Yine de her zaman riskleri düşünmelisiniz. Örnek olarak, MGIC Investment için bilmeniz gereken 2 uyarı işareti tespit ettik ve bunlardan 1'i bize çok iyi gelmiyor.

Bu makale hakkında geri bildiriminiz var mı? İçerik hakkında endişeleriniz mi var? Bizimle doğrudan iletişime geçin. Alternatif olarak, editorial-team (at) simplywallst.com adresine e-posta gönderin.

Simply Wall St tarafından hazırlanan bu makale genel niteliktedir. Sadece tarafsız bir metodoloji kullanarak geçmiş verilere ve analist tahminlerine dayalı yorumlar sunmaktayız ve makalelerimiz finansal tavsiye niteliğinde değildir. Herhangi bir hisse senedini almak veya satmak için bir öneri teşkil etmez ve hedeflerinizi veya mali durumunuzu dikkate almaz. Size temel verilere dayanan uzun vadeli odaklı analizler sunmayı amaçlıyoruz. Analizimizin fiyata duyarlı en son şirket duyurularını veya niteliksel materyalleri hesaba katmayabileceğini unutmayın. Simply Wall St'in bahsi geçen hiçbir hisse senedinde pozisyonu bulunmamaktadır.