Heartland Financial USA, Inc.

NasdaqGS:HTLF Stok Raporu

Piyasa değeri: US$2.8b

Heartland Financial USA Değerleme

HTLF gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

2/6

Değerleme Puanı 2/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında HTLF 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: HTLF ( $66.3 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( $104.2 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: HTLF adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.


Temel Değerleme Ölçütü

HTLF için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: HTLF karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo HTLF için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, HTLF'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
HTLF'un PE Oranı nedir?
PE Oranı36.8x
KazançlarUS$77.19m
Piyasa DeğeriUS$2.78b

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

HTLF'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla HTLF için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması22.1x
SFNC Simmons First National
23.7x28.1%US$3.0b
BOH Bank of Hawaii
23.5x11.1%US$3.0b
BKU BankUnited
17.3x13.0%US$3.1b
FBK FB Financial
23.9x24.3%US$2.5b
HTLF Heartland Financial USA
36.8x26.6%US$2.8b

Price-To-Earnings vs Akranlar: HTLF Price-To-Earnings Oranı ( 36.8 x) açısından benzer ortalamaya ( 22.1 x) kıyasla pahalıdır.


Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

HTLF'nin PE Oranı, US Banks Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

4 ŞirketlerFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
FRCB First Republic Bank
0.02xn/aUS$27.98m
BKGM BankGuam Holding
1xn/aUS$18.48m
SBNY Signature Bank
0.002xn/aUS$2.18m
BCBH.F Caribbean Investment Holdings
0.00001xn/aUS$132.00
Bu PE aralığında başka şirket yok
HTLF 36.8xSektör Avg. 12.9xNo. of Companies75PE0612182430+
4 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: HTLF Price-To-Earnings Oranı ( 36.8 x) baz alındığında, US Banks sektör ortalamasına ( 12.9 x) kıyasla pahalıdır.


Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

HTLF 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

HTLF PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran36.8x
Adil PE Oran18.7x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: HTLF tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 36.8 18.7 x) ile karşılaştırıldığında pahalıdır.


Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin HTLF tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
GüncelUS$66.30
US$67.38
+1.6%
7.2%US$72.00US$60.00n/a4
Nov ’25US$58.67
US$67.38
+14.8%
7.2%US$72.00US$60.00n/a4
Oct ’25US$54.47
US$63.50
+16.6%
7.8%US$67.00US$55.00n/a4
Sep ’25US$55.76
US$61.75
+10.7%
7.5%US$66.00US$55.00n/a4
Aug ’25US$52.19
US$61.75
+18.3%
7.5%US$66.00US$55.00n/a4
Jul ’25US$43.88
US$52.00
+18.5%
7.8%US$55.00US$45.00n/a4
Jun ’25US$43.96
US$52.00
+18.3%
7.8%US$55.00US$45.00n/a4
May ’25US$42.08
US$48.50
+15.3%
9.8%US$55.00US$43.00n/a4
Apr ’25US$34.01
US$41.20
+21.1%
7.3%US$45.00US$36.00n/a5
Mar ’25US$33.67
US$41.20
+22.4%
7.3%US$45.00US$36.00n/a5
Feb ’25US$34.62
US$42.50
+22.8%
3.9%US$45.00US$41.00n/a4
Jan ’25US$37.61
US$40.25
+7.0%
8.8%US$45.00US$35.00n/a4
Dec ’24US$32.63
US$35.25
+8.0%
4.7%US$38.00US$34.00n/a4
Nov ’24US$27.08
US$33.75
+24.6%
3.2%US$35.00US$32.00US$58.674
Oct ’24US$29.43
US$36.75
+24.9%
3.5%US$38.00US$35.00US$54.474
Sep ’24US$32.02
US$37.75
+17.9%
4.7%US$40.00US$35.00US$55.764
Aug ’24US$32.99
US$37.75
+14.4%
4.7%US$40.00US$35.00US$52.194
Jul ’24US$27.87
US$40.00
+43.5%
13.8%US$45.00US$31.00US$43.884
Jun ’24US$28.39
US$42.75
+50.6%
6.5%US$45.00US$38.00US$43.964
May ’24US$32.59
US$42.75
+31.2%
6.5%US$45.00US$38.00US$42.084
Apr ’24US$38.36
US$52.25
+36.2%
4.1%US$55.00US$49.00US$34.014
Mar ’24US$49.41
US$53.75
+8.8%
2.4%US$55.00US$52.00US$33.674
Feb ’24US$49.69
US$53.75
+8.2%
2.4%US$55.00US$52.00US$34.624
Jan ’24US$46.62
US$54.00
+15.8%
2.3%US$55.00US$52.00US$37.614
Dec ’23US$48.79
US$54.50
+11.7%
2.8%US$56.00US$52.00US$32.634
Nov ’23US$50.33
US$54.50
+8.3%
2.8%US$56.00US$52.00US$27.084

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha az yüksektir.


Değeri düşük şirketleri keşfedin