ALR Stoklara Genel Bakış

Alior Bank S.A. Polonya'da bireyler, işletmeler ve kurumlar için bankacılık ürünleri ve hizmetleri sunmaktadır. Daha fazla detay

ALR temel anali̇z
Kar Tanesi Skoru
Değerleme	5/6
Gelecekteki Büyüme	0/6
Geçmiş Performans	5/6
Finansal Sağlık	4/6
Temettüler	2/6

Ödüller

Adil değer tahminimizden 60.3% daha düşük bir oranda işlem görüyor

Kazançlar geçen yıl 34% oranında arttı

Rakiplerine ve sektöre kıyasla iyi değerde işlem görüyor

Risk Analizi

Önümüzdeki 3 yıl boyunca kazançların yılda ortalama 9.7% oranında düşmesi öngörülüyor

Benim Notlarım

Düşüncelerinizi, bağlantılarınızı ve şirket anlatımınızı yakalayın

Alior Bank S.A. Rakipler

Bank Millennium

WSE:MIL

zł12.4b

Bank Handlowy w Warszawie

WSE:BHW

zł12.9b

BNP Paribas Bank Polska

WSE:BNP

zł13.5b

mBank

WSE:MBK

zł28.4b

Fiyat Geçmişi ve Performans

Hisse fiyatlarındaki yükseliş, düşüş ve değişimlerin özeti Alior Bank
Tarihsel hisse senedi fiyatları
Güncel Hisse Fiyatı	zł93.48
52 Haftanın En Yüksek Seviyesi	zł108.35
52 Haftanın En Düşük Seviyesi	zł75.62
Beta	1.54
1 Aylık Değişim	7.08%
3 Aylık Değişim	-2.42%
1 Yıllık Değişim	21.91%
3 Yıllık Değişim	65.51%
5 Yıllık Değişim	238.21%
Halka arzdan bu yana değişim	53.50%

Son Haberler & Güncellemeler

Recent updates

What Type Of Returns Would Alior Bank's(WSE:ALR) Shareholders Have Earned If They Purchased Their SharesThree Years Ago?

Jan 27

Hissedar Getirileri

	ALR	PL Banks	PL Pazar
7D	-0.7%	1.9%	1.9%
1Y	21.9%	13.6%	6.3%

Getiri vs. Endüstri: ALR geçen yıl % 13.6 oranında getiri sağlayan Polish Banks sektörünü aştı.

Getiri vs Piyasa: ALR geçen yıl % 6.3 oranında getiri sağlayan Polish Piyasasını aştı.

Fiyat Oynaklığı

Is ALR's price volatile compared to industry and market?
ALR volatility
ALR Average Weekly Movement	4.0%
Banks Industry Average Movement	4.0%
Market Average Movement	5.4%
10% most volatile stocks in PL Market	10.0%
10% least volatile stocks in PL Market	3.4%

İstikrarlı Hisse Senedi Fiyatı: ALR son 3 ayda Polish piyasasına kıyasla önemli bir fiyat oynaklığı yaşamadı.

Zaman İçindeki Volatilite: ALR 'nin haftalık oynaklığı ( 4% ) son bir yıldır istikrarlı seyretti.

Şirket Hakkında

Kuruldu	Çalışanlar	CEO	Web sitesi
2008	7,247	Piotr Zabski	www.aliorbank.pl

Alior Bank S.A. Polonya'da bireyler, işletmeler ve kuruluşlar için bankacılık ürünleri ve hizmetleri sunmaktadır. Şirket, kişisel ve tasarruf hesapları; kişisel bankacılık; yatırım ürünleri; krediler ve krediler; ipotek ürünleri; kartlar; ve sigorta hizmetleri sunmaktadır.

Alior Bank S.A. Temel Bilgiler Özeti

Alior Bank'un kazançları ve gelirleri piyasa değeriyle nasıl karşılaştırılır?
ALR temel i̇stati̇sti̇kler
Piyasa değeri	zł12.20b
Kazançlar(TTM)	zł2.42b
Gelir(TTM)	zł5.67b

5.1x

F/K Oranı

1.1x

P/B Oranı

ALR aşırı değerli mi?

Gerçeğe Uygun Değer ve değerleme analizine bakınız

Kazanç ve Gelir

En son kazanç raporundan temel karlılık istatistikleri (TTM)
ALR gelir tablosu (TTM)
Gelir	zł5.67b
Gelir Maliyeti	zł0
Brüt Kâr	zł5.67b
Diğer Giderler	zł3.25b
Kazançlar	zł2.42b

Son Raporlanan Kazançlar

Sep 30, 2024

Sonraki Kazanç Tarihi

Mar 04, 2025

Hisse başına kazanç (EPS)	18.51
Brüt Marj	100.00%
Net Kâr Marjı	42.64%
Borç/Özkaynak Oranı	32.2%

ALR uzun vadede nasıl bir performans gösterdi?

Geçmiş performansı ve karşılaştırmayı görün

Temettüler

4.7%

Mevcut Temettü Verimi

n/a

Ödeme Oranı

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

Veri	Son Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi	2025/02/07 08:43
Gün Sonu Hisse Fiyatı	2025/02/07 00:00
Kazançlar	2024/09/30
Yıllık Kazançlar	2023/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

Paket	Veri	Zaman Çerçevesi	Örnek ABD Kaynağı ^*
Şirket Finansalları	10 yıl	Gelir tablosu Nakit akış tablosu Bilanço	SEC Form 10-K SEC Form 10-Q
Analist Konsensüs Tahminleri	+3 yıl	Finansal tahminler Analist fiyat hedefleri	Analist Araştırma Raporları Blue Matrix
Piyasa Fiyatları	30 yıl	Hisse senedi fiyatları Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler	ICE Piyasa Verileri SEC Form S-1
Sahiplik	10 yıl	En büyük hissedarlar İçeriden öğrenenlerin ticareti	SEC Form 4 SEC Form 13D
Yönetim	10 yıl	Liderlik ekibi Yönetim Kurulu	SEC Form 10-K SEC Form DEF 14A
Önemli Gelişmeler	10 yıl	Şirket duyuruları	SEC Form 8-K

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılmıştır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntıları Github sayfamızda mevcuttur, ayrıca raporlarımızın nasıl kullanılacağına dair kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitimlerimiz bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları Github'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

Alior Bank S.A. 19 Bu analistlerden 5, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

Analist	Kurum
Dariusz Gorski	Banco Santander
Ivan Bokhmat	Barclays
Kamil Kliszcz	Biuro maklerskie mBanku

ALR Stoklara Genel Bakış

Ödüller

Risk Analizi

Alior Bank S.A. Rakipler

WSE:MIL

zł12.4b

WSE:BHW

zł12.9b

WSE:BNP

zł13.5b

WSE:MBK

zł28.4b

Fiyat Geçmişi ve Performans

Son Haberler & Güncellemeler

Alior Bank S.A. to Report Fiscal Year 2024 Results on Mar 04, 2025

Third quarter 2024 earnings released: EPS: zł5.10 (vs zł4.38 in 3Q 2023)

Investor sentiment improves as stock rises 18%

Price target increased by 8.6% to zł106

Second quarter 2024 earnings released: EPS: zł4.49 (vs zł3.88 in 2Q 2023)

Alior Bank Appoints Piotr Zabski as CEO

Recent updates

Alior Bank S.A. to Report Fiscal Year 2024 Results on Mar 04, 2025

Third quarter 2024 earnings released: EPS: zł5.10 (vs zł4.38 in 3Q 2023)

Investor sentiment improves as stock rises 18%

Price target increased by 8.6% to zł106

Second quarter 2024 earnings released: EPS: zł4.49 (vs zł3.88 in 2Q 2023)

Alior Bank Appoints Piotr Zabski as CEO

Consensus EPS estimates increase by 47%

Consensus EPS estimates fall by 26%

Alior Bank S.A., Annual General Meeting, May 24, 2024

Price target increased by 10% to zł90.04

Alior Bank S.A. Declares First Dividend for 2023, Payable on May 24, 2024

Alior Bank S.A. Declares First Dividend for 2023, Payable on May 24, 2024

First quarter 2024 earnings released: EPS: zł4.43 (vs zł2.80 in 1Q 2023)

Price target increased by 12% to zł85.80

If EPS Growth Is Important To You, Alior Bank (WSE:ALR) Presents An Opportunity

Price target increased by 7.8% to zł78.83

Price target increased by 9.0% to zł76.54

Alior Bank S.A., Annual General Meeting, Apr 26, 2024

Full year 2023 earnings released: EPS: zł15.55 (vs zł5.23 in FY 2022)

Alior Bank S.A. to Report Fiscal Year 2023 Results on Feb 28, 2024

Price target increased by 7.7% to zł65.67

Consensus EPS estimates increase by 21%

Price target increased by 10% to zł60.54

Third quarter 2023 earnings released

Investor sentiment improves as stock rises 16%

Price target increased by 9.5% to zł55.20

Price target increased by 9.5% to zł55.20

Second quarter 2023 earnings released: EPS: zł3.88 (vs zł1.66 in 2Q 2022)

Is Now The Time To Put Alior Bank (WSE:ALR) On Your Watchlist?

Price target increased by 9.9% to zł45.90

First quarter 2023 earnings released: EPS: zł2.80 (vs zł1.30 in 1Q 2022)

Price target increased by 7.2% to zł44.78

Investor sentiment improves as stock rises 15%

Consensus EPS estimates increase by 25%

Consensus EPS estimates increase by 23%

Full year 2022 earnings released: EPS: zł5.23 (vs zł3.69 in FY 2021)

Investor sentiment improved over the past week

Consensus forecasts updated

Consensus forecasts updated

Investor sentiment improved over the past week

Alior Bank S.A. to Report Q3, 2023 Results on Oct 26, 2023

Third quarter 2022 earnings released: zł0.48 loss per share (vs zł1.15 profit in 3Q 2021)

Alior Bank Announces Executive Changes

Should You Be Adding Alior Bank (WSE:ALR) To Your Watchlist Today?

Price target decreased to zł35.35

Second quarter 2022 earnings: EPS and revenues miss analyst expectations

Price target decreased to zł47.90

Investor sentiment deteriorated over the past week

Consensus forecasts updated

Investor sentiment deteriorated over the past week

Price target decreased to zł54.97

Investor sentiment improved over the past week

First quarter 2022 earnings: EPS and revenues miss analyst expectations

Consensus EPS estimates increase by 13%

Price target decreased to zł60.28

Full year 2021 earnings: EPS exceeds analyst expectations while revenues lag behind

Investor sentiment deteriorated over the past week

Now 20% undervalued

Price target increased to zł63.59