United Bank Değerleme

UBL gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

1/6

Değerleme Puanı 1/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında UBL 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: UBL ( PKR346.02 ) adil değer tahminimizin üzerinde işlem görüyor ( PKR40.88 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: UBL adil değer tahminimizden daha yüksek bir fiyattan işlem görüyor.


Temel Değerleme Ölçütü

UBL için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: UBL karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo UBL için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, UBL'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
UBL'un PE Oranı nedir?
PE Oranı6.8x
KazançlarPK₨62.25b
Piyasa DeğeriPK₨423.59b

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

UBL'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla UBL için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması4.3x
MCB MCB Bank
4.5x-9.5%PK₨315.1b
MEBL Meezan Bank
4.5xn/aPK₨472.6b
HBL Habib Bank
3.7x4.4%PK₨215.9b
SCBPL Standard Chartered Bank (Pakistan)
4.4xn/aPK₨194.2b
UBL United Bank
6.8x-10.8%PK₨423.6b

Price-To-Earnings vs Akranlar: UBL Price-To-Earnings Oranı ( 6.8 x) açısından benzer ortalamaya ( 4.3 x) kıyasla pahalıdır.


Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

UBL'nin PE Oranı, Asian Banks Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

3 ŞirketlerFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
UBL 6.8xSektör Avg. 8.6xNo. of Companies79PE0612182430+
3 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: UBL Price-To-Earnings Oranı ( 6.8 x) baz alındığında, PK Banks sektör ortalamasına ( 3.2 x) kıyasla iyi bir değerdir.


Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

UBL 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

UBL PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran6.8x
Adil PE Oran3.4x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: UBL tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 6.8 3.4 x) ile karşılaştırıldığında pahalıdır.


Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin UBL tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
GüncelPK₨346.02
PK₨272.64
-21.2%
14.7%PK₨322.20PK₨231.00n/a5
Nov ’25PK₨320.58
PK₨272.64
-15.0%
14.7%PK₨322.20PK₨231.00n/a5
Oct ’25PK₨289.51
PK₨259.00
-10.5%
13.5%PK₨322.00PK₨218.00n/a5
Sep ’25PK₨253.24
PK₨259.00
+2.3%
13.5%PK₨322.00PK₨218.00n/a5
Aug ’25PK₨253.60
PK₨247.00
-2.6%
19.2%PK₨322.00PK₨180.00n/a5
Jul ’25PK₨259.09
PK₨229.23
-11.5%
14.1%PK₨276.00PK₨180.00n/a8
Jun ’25PK₨223.33
PK₨229.23
+2.6%
14.1%PK₨276.00PK₨180.00n/a8
May ’25PK₨193.65
PK₨218.21
+12.7%
13.4%PK₨262.00PK₨180.00n/a8
Apr ’25PK₨181.91
PK₨212.34
+16.7%
11.9%PK₨262.00PK₨180.00n/a8
Mar ’25PK₨192.64
PK₨212.34
+10.2%
11.9%PK₨262.00PK₨180.00n/a8
Feb ’25PK₨182.52
PK₨212.34
+16.3%
11.9%PK₨262.00PK₨180.00n/a8
Jan ’25PK₨184.32
PK₨195.46
+6.0%
15.0%PK₨262.00PK₨165.00n/a8
Dec ’24PK₨181.94
PK₨173.71
-4.5%
9.5%PK₨200.00PK₨143.50n/a9
Nov ’24PK₨167.00
PK₨173.71
+4.0%
9.5%PK₨200.00PK₨143.50PK₨320.589
Oct ’24PK₨143.60
PK₨173.04
+20.5%
11.4%PK₨206.00PK₨143.50PK₨289.519
Sep ’24PK₨141.65
PK₨167.44
+18.2%
11.6%PK₨206.00PK₨143.50PK₨253.2410
Aug ’24PK₨153.37
PK₨167.44
+9.2%
11.6%PK₨206.00PK₨143.50PK₨253.6010
Jul ’24PK₨117.54
PK₨155.82
+32.6%
6.1%PK₨171.00PK₨140.00PK₨259.099
Jun ’24PK₨114.80
PK₨155.82
+35.7%
6.1%PK₨171.00PK₨140.00PK₨223.339
May ’24PK₨122.72
PK₨153.60
+25.2%
4.9%PK₨165.00PK₨140.00PK₨193.659
Apr ’24PK₨106.56
PK₨152.05
+42.7%
4.2%PK₨160.00PK₨140.00PK₨181.919
Mar ’24PK₨111.75
PK₨152.40
+36.4%
4.2%PK₨160.00PK₨140.00PK₨192.649
Feb ’24PK₨101.81
PK₨151.18
+48.5%
3.8%PK₨157.00PK₨140.00PK₨182.528
Jan ’24PK₨100.75
PK₨160.94
+59.7%
8.0%PK₨185.61PK₨140.00PK₨184.327
Dec ’23PK₨108.69
PK₨168.09
+54.6%
7.8%PK₨190.00PK₨155.00PK₨181.947
Nov ’23PK₨107.63
PK₨172.33
+60.1%
9.4%PK₨200.90PK₨155.00PK₨167.008

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse fiyatının altındadır.


Değeri düşük şirketleri keşfedin