Habib Bank Değerleme

HBL gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

2/6

Değerleme Puanı 2/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında HBL 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
PK₨11.60
Fair Value
1.4k% overvalued intrinsic discount
6
Number of Analysts

Adil Değerin Altında: HBL ( PKR172.22 ) adil değer tahminimizin üzerinde işlem görüyor ( PKR11.6 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: HBL adil değer tahminimizden daha yüksek bir fiyattan işlem görüyor.


Temel Değerleme Ölçütü

HBL için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: HBL karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo HBL için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, HBL'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
HBL'un PE Oranı nedir?
PE Oranı4.3x
KazançlarPK₨58.89b
Piyasa DeğeriPK₨255.45b

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

HBL'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla HBL için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması5.1x
MCB MCB Bank
4.8x-9.2%PK₨334.6b
UBL United Bank
7.3x-10.8%PK₨455.9b
SCBPL Standard Chartered Bank (Pakistan)
5xn/aPK₨220.7b
ABL Allied Bank
3.2xn/aPK₨155.3b
HBL Habib Bank
4.3x-11.4%PK₨255.5b

Price-To-Earnings vs Akranlar: HBL, Price-To-Earnings değerine göre iyi bir değerdir. Eş ortalamaya (4.3x) kıyasla oran (5.1x).


Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

HBL'nin PE Oranı, Asian Banks Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

1 ŞirketFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
HBL 4.3xSektör Avg. 8.8xNo. of Companies85PE0612182430+
1 ŞirketTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: HBL Price-To-Earnings Oranı ( 4.3 x) baz alındığında, PK Banks sektör ortalamasına ( 3.5 x) kıyasla iyi bir değerdir.


Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

HBL 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

HBL PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran4.3x
Adil PE Oran3.3x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: HBL tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 4.3 3.3 x) ile karşılaştırıldığında pahalıdır.


Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin HBL tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
GüncelPK₨172.22
PK₨169.78
-1.4%
11.3%PK₨199.70PK₨150.00n/a6
Jan ’26PK₨174.03
PK₨165.74
-4.8%
11.2%PK₨199.70PK₨150.00n/a5
Dec ’25PK₨181.00
PK₨156.62
-13.5%
4.8%PK₨170.00PK₨150.00n/a5
Nov ’25PK₨133.93
PK₨152.23
+13.7%
7.8%PK₨170.00PK₨130.30n/a6
Oct ’25PK₨124.94
PK₨147.58
+18.1%
9.8%PK₨170.00PK₨125.00n/a8
Sep ’25PK₨125.42
PK₨146.33
+16.7%
10.0%PK₨170.00PK₨125.00n/a8
Aug ’25PK₨133.24
PK₨143.08
+7.4%
12.4%PK₨170.00PK₨115.00n/a8
Jul ’25PK₨125.07
PK₨136.07
+8.8%
15.6%PK₨170.00PK₨100.00n/a9
Jun ’25PK₨113.97
PK₨136.07
+19.4%
15.6%PK₨170.00PK₨100.00n/a9
May ’25PK₨116.47
PK₨127.46
+9.4%
12.4%PK₨158.00PK₨100.00n/a8
Apr ’25PK₨104.99
PK₨127.71
+21.6%
12.7%PK₨160.00PK₨100.00n/a8
Mar ’25PK₨117.06
PK₨129.39
+10.5%
15.3%PK₨169.00PK₨100.00n/a7
Feb ’25PK₨111.72
PK₨129.23
+15.7%
16.6%PK₨169.00PK₨100.00n/a6
Jan ’25PK₨115.75
PK₨112.23
-3.0%
11.8%PK₨132.00PK₨93.00PK₨174.036
Dec ’24PK₨111.54
PK₨112.23
+0.6%
11.8%PK₨132.00PK₨93.00PK₨181.006
Nov ’24PK₨95.45
PK₨112.23
+17.6%
11.8%PK₨132.00PK₨93.00PK₨133.936
Oct ’24PK₨90.44
PK₨119.06
+31.6%
10.9%PK₨135.00PK₨100.00PK₨124.947
Sep ’24PK₨95.87
PK₨119.06
+24.2%
10.9%PK₨135.00PK₨100.00PK₨125.427
Aug ’24PK₨96.65
PK₨119.06
+23.2%
10.9%PK₨135.00PK₨100.00PK₨133.247
Jul ’24PK₨73.23
PK₨118.49
+61.8%
7.5%PK₨130.00PK₨102.44PK₨125.077
Jun ’24PK₨72.96
PK₨118.49
+62.4%
7.5%PK₨130.00PK₨102.44PK₨113.977
May ’24PK₨72.51
PK₨118.49
+63.4%
7.5%PK₨130.00PK₨102.44PK₨116.477
Apr ’24PK₨73.28
PK₨118.63
+61.9%
7.8%PK₨130.00PK₨102.44PK₨104.997
Mar ’24PK₨70.02
PK₨125.21
+78.8%
17.7%PK₨176.00PK₨102.44PK₨117.067
Feb ’24PK₨72.41
PK₨142.06
+96.2%
21.4%PK₨195.00PK₨102.44PK₨111.727
Jan ’24PK₨63.73
PK₨153.30
+140.5%
15.5%PK₨195.00PK₨129.79PK₨115.756
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 6 Analysts
PK₨169.78
Fair Value
1.4% overvalued intrinsic discount
6
Number of Analysts

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse fiyatının altındadır.


Değeri düşük şirketleri keşfedin

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

VeriSon Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi2025/01/10 15:07
Gün Sonu Hisse Fiyatı2025/01/10 00:00
Kazançlar2024/09/30
Yıllık Kazançlar2023/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

PaketVeriZaman ÇerçevesiÖrnek ABD Kaynağı *
Şirket Finansalları10 yıl
  • Gelir tablosu
  • Nakit akış tablosu
  • Bilanço
Analist Konsensüs Tahminleri+3 yıl
  • Finansal tahminler
  • Analist fiyat hedefleri
Piyasa Fiyatları30 yıl
  • Hisse senedi fiyatları
  • Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler
Sahiplik10 yıl
  • En büyük hissedarlar
  • İçeriden öğrenenlerin ticareti
Yönetim10 yıl
  • Liderlik ekibi
  • Yönetim Kurulu
Önemli Gelişmeler10 yıl
  • Şirket duyuruları

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Buradan daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntıları Github sayfamızda mevcuttur, ayrıca raporlarımızın nasıl kullanılacağına dair kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitimlerimiz bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları 'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

Habib Bank Limited 31 Bu analistlerden 2, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

AnalistKurum
null nullAKD Research
null nullAkseer Research (Pvt.) Limited
Syeda Khadija Tul QubraAkseer Research (Pvt.) Limited