HBL Stoklara Genel Bakış

Habib Bank Limited, iştirakleri ile birlikte Pakistan'da ve uluslararası alanda ticari bankacılık hizmetleri sunmaktadır. Daha fazla detay

HBL temel anali̇z
Kar Tanesi Skoru
Değerleme	4/6
Gelecekteki Büyüme	0/6
Geçmiş Performans	3/6
Finansal Sağlık	5/6
Temettüler	5/6

Ödüller

Fiyat-Kazanç oranı ( 3.8 x) PK piyasasının ( 8.9 x) altındadır

Kazançlar geçen yıl 0.3% oranında arttı

Rakiplerine ve sektöre kıyasla iyi değerde işlem görüyor

Analistler hisse senedi fiyatının 34.4% oranında artacağı konusunda hemfikir

Risk Analizi

Önümüzdeki 3 yıl boyunca kazançların yılda ortalama 3.1% oranında düşmesi öngörülüyor

Kararsız temettü geçmişi

Community vs My Fair Value

Create Narrative

Select a narrative for quick price alerts from the community, or create your own.

Habib Bank Limited Rakipler

Fiyat Geçmişi ve Performans

Hisse fiyatlarındaki yükseliş, düşüş ve değişimlerin özeti Habib Bank
Tarihsel hisse senedi fiyatları
Güncel Hisse Fiyatı	PK₨155.45
52 Haftanın En Yüksek Seviyesi	PK₨184.79
52 Haftanın En Düşük Seviyesi	PK₨104.06
Beta	0.80
1 Aylık Değişim	7.81%
3 Aylık Değişim	-1.74%
1 Yıllık Değişim	37.21%
3 Yıllık Değişim	50.32%
5 Yıllık Değişim	62.33%
Halka arzdan bu yana değişim	14.05%

Son Haberler & Güncellemeler

Recent updates

Hissedar Getirileri

	HBL	PK Banks	PK Pazar
7D	-1.3%	0.5%	-0.2%
1Y	37.2%	33.1%	39.5%

Getiri vs. Endüstri: HBL geçen yıl % 33.1 oranında getiri sağlayan PK Banks sektörünü aştı.

Getiri vs Piyasa: HBL geçen yıl % 39.5 oranında getiri sağlayan PK Piyasasının altında performans gösterdi.

Fiyat Oynaklığı

Is HBL's price volatile compared to industry and market?
HBL volatility
HBL Average Weekly Movement	6.1%
Banks Industry Average Movement	5.3%
Market Average Movement	6.9%
10% most volatile stocks in PK Market	10.0%
10% least volatile stocks in PK Market	4.6%

İstikrarlı Hisse Senedi Fiyatı: HBL son 3 ayda PK piyasasına kıyasla önemli bir fiyat oynaklığı yaşamadı.

Zaman İçindeki Volatilite: HBL 'nin haftalık oynaklığı ( 6% ) son bir yıldır istikrarlı seyretti.

Şirket Hakkında

Kuruldu	Çalışanlar	CEO	Web sitesi
1941	20,661	Muhammad Salim	www.hbl.com

Habib Bank Limited, iştirakleri ile birlikte Pakistan'da ve uluslararası alanda ticari bankacılık hizmetleri sunmaktadır. Bireysel Bankacılık; Tüketici, KOBİ ve tarım kredileri; Kurumsal, ticari ve yatırım bankacılığı; Hazine; Finansal Kurumlar; Şubesiz Bankacılık; Uluslararası; Varlık yönetimi; Mikrofinans ve Genel Müdürlük/Diğer segmentleri aracılığıyla faaliyet göstermektedir. Şirket cari, tasarruf, dijital, Nisa ve vadeli mevduat hesapları; kredi ve banka kartları; bireysel ve taşıt kredileri ve hazır nakit; Konnect hesap, Konnect İslami ve Konnect oyun ürünleri; havale hizmetleri; varlık ve yatırım hizmetleri ve banssigorta ürünleri sunmaktadır.

Habib Bank Limited Temel Bilgiler Özeti

Habib Bank'un kazançları ve gelirleri piyasa değeriyle nasıl karşılaştırılır?
HBL temel i̇stati̇sti̇kler
Piyasa değeri	PK₨228.02b
Kazançlar(TTM)	PK₨59.85b
Gelir(TTM)	PK₨325.43b

3.8x

F/K Oranı

0.5x

P/B Oranı

HBL aşırı değerli mi?

Gerçeğe Uygun Değer ve değerleme analizine bakınız

Kazanç ve Gelir

En son kazanç raporundan temel karlılık istatistikleri (TTM)
HBL gelir tablosu (TTM)
Gelir	PK₨325.43b
Gelir Maliyeti	PK₨10.73b
Brüt Kâr	PK₨314.70b
Diğer Giderler	PK₨254.86b
Kazançlar	PK₨59.85b

Son Raporlanan Kazançlar

Mar 31, 2025

Sonraki Kazanç Tarihi

n/a

Hisse başına kazanç (EPS)	40.80
Brüt Marj	96.70%
Net Kâr Marjı	18.39%
Borç/Özkaynak Oranı	156.9%

HBL uzun vadede nasıl bir performans gösterdi?

Geçmiş performansı ve karşılaştırmayı görün

Temettüler

11.6%

Mevcut Temettü Verimi

41%

Ödeme Oranı

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

Veri	Son Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi	2025/05/22 07:18
Gün Sonu Hisse Fiyatı	2025/05/22 00:00
Kazançlar	2025/03/31
Yıllık Kazançlar	2024/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

Paket	Veri	Zaman Çerçevesi	Örnek ABD Kaynağı ^*
Şirket Finansalları	10 yıl	Gelir tablosu Nakit akış tablosu Bilanço	SEC Form 10-K SEC Form 10-Q
Analist Konsensüs Tahminleri	+3 yıl	Finansal tahminler Analist fiyat hedefleri	Analist Araştırma Raporları Blue Matrix
Piyasa Fiyatları	30 yıl	Hisse senedi fiyatları Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler	ICE Piyasa Verileri SEC Form S-1
Sahiplik	10 yıl	En büyük hissedarlar İçeriden öğrenenlerin ticareti	SEC Form 4 SEC Form 13D
Yönetim	10 yıl	Liderlik ekibi Yönetim Kurulu	SEC Form 10-K SEC Form DEF 14A
Önemli Gelişmeler	10 yıl	Şirket duyuruları	SEC Form 8-K

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılmıştır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntıları Github sayfamızda mevcuttur, ayrıca raporlarımızın nasıl kullanılacağına dair kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitimlerimiz bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları Github'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

Habib Bank Limited 29 Bu analistlerden 2, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

Analist	Kurum
null null	AKD Research
Syeda Khadija Tul Qubra	Akseer Research (Pvt.) Limited
null null	Arif Habib Limited

HBL Stoklara Genel Bakış

Ödüller

Risk Analizi

Habib Bank Limited Rakipler

National Bank of Pakistan

Standard Chartered Bank (Pakistan)

MCB Bank

Allied Bank

Fiyat Geçmişi ve Performans

Son Haberler & Güncellemeler

Investor sentiment improves as stock rises 21%

Fourth quarter dividend of PK₨4.50 announced

Upcoming dividend of PK₨4.25 per share

Fourth quarter dividend of PK₨4.25 announced

Habib Bank Limited, Annual General Meeting, Mar 26, 2025

Price target increased by 12% to PK₨189

Recent updates

Investor sentiment improves as stock rises 21%

Fourth quarter dividend of PK₨4.50 announced

Upcoming dividend of PK₨4.25 per share

Fourth quarter dividend of PK₨4.25 announced

Habib Bank Limited, Annual General Meeting, Mar 26, 2025

Price target increased by 12% to PK₨189

Price target increased by 8.4% to PK₨170

Investor sentiment improves as stock rises 16%

New major risk - Revenue and earnings growth

Investor sentiment improves as stock rises 27%

Price target increased by 7.0% to PK₨157

Third quarter 2024 earnings released: EPS: PK₨9.85 (vs PK₨11.34 in 3Q 2023)

Second quarter dividend of PK₨4.00 announced

Price target increased by 10% to PK₨141

Full year 2023 earnings released: EPS: PK₨39.32 (vs PK₨23.23 in FY 2022)

Upcoming dividend of PK₨4.00 per share

Consensus EPS estimates fall by 12%

New major risk - Revenue and earnings growth

Third quarter dividend of PK₨4.00 announced

Price target increased by 12% to PK₨120

Investor sentiment improves as stock rises 19%

Third quarter 2023 earnings released: EPS: PK₨11.34 (vs PK₨7.85 in 3Q 2022)

Price target increased by 7.4% to PK₨122

Consensus EPS estimates increase by 16%

Investor sentiment improves as stock rises 16%

Upcoming dividend of PK₨1.50 per share at 9.0% yield

Price target decreased by 7.9% to PK₨144

Investor sentiment improves as stock rises 18%

Price target decreased to PK₨145

Less than half of directors are independent

Upcoming dividend of PK₨1.50 per share

Habib Bank Limited Appoints Usman Naveed Chaudhary as Company Secretary

Investor sentiment deteriorated over the past week

Now 21% undervalued after recent price drop

Now 21% undervalued after recent price drop

Now 21% undervalued after recent price drop

Less than half of directors are independent

Upcoming dividend of PK₨2.25 per share

Full year 2021 earnings: Revenues exceed analysts expectations while EPS lags behind

Upcoming dividend of PK₨1.75 per share

Third quarter 2021 earnings released: EPS PK₨6.17 (vs PK₨6.85 in 3Q 2020)

Upcoming dividend of PK₨1.75 per share

Second quarter 2021 earnings released

Upcoming dividend of PK₨1.75 per share

Habib Bank Limited Declares Interim Cash Dividend for the Quarter Ended March 31, 2021

Habib Bank Limited Announces Unaudited Consolidated Interim Impairment Charge for the Quarter Ended March 31, 2021

First quarter 2021 earnings released: EPS PK₨5.68 (vs PK₨2.79 in 1Q 2020)

Full year 2020 earnings released: EPS PK₨21.06 (vs PK₨10.45 in FY 2019)

Revenue beats expectations, earnings disappoint

Full year 2020 earnings released: EPS PK₨21.06 (vs PK₨10.45 in FY 2019)

Revenue beats expectations, earnings disappoint

New 90-day low: PK₨125

Price target raised to PK₨164

New 90-day high: PK₨140

Analysts update estimates

Habib Bank Limited Declares No Dividend for the Quarter Ended September 30, 2020

Third-quarter earnings released: Revenue and earnings beat expectations

Third quarter earnings released

New 90-day high: PK₨139

Price target lowered to PK₨146

Hissedar Getirileri

Fiyat Oynaklığı

Şirket Hakkında