Bank Alfalah Limited

KASE:BAFL Stok Raporu

Piyasa değeri: PK₨117.2b

Bank Alfalah Değerleme

BAFL gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

3/6

Değerleme Puanı 3/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında BAFL 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: BAFL ( PKR74.29 ) adil değer tahminimizin üzerinde işlem görüyor ( PKR71.2 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: BAFL adil değer tahminimizden daha yüksek bir fiyattan işlem görüyor.


Temel Değerleme Ölçütü

BAFL için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: BAFL karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo BAFL için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, BAFL'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
BAFL'un PE Oranı nedir?
PE Oranı2.6x
KazançlarPK₨44.26b
Piyasa DeğeriPK₨117.17b

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

BAFL'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla BAFL için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması3.1x
BAHL Bank AL Habib
3.4xn/aPK₨137.9b
ABL Allied Bank
2.9xn/aPK₨139.7b
FABL Faysal Bank
2.8xn/aPK₨79.7b
HMB Habib Metropolitan Bank
3.4xn/aPK₨83.6b
BAFL Bank Alfalah
2.6x-10.1%PK₨117.2b

Price-To-Earnings vs Akranlar: BAFL, Price-To-Earnings değerine göre iyi bir değerdir. Eş ortalamaya (2.6x) kıyasla oran (3.1x).


Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

BAFL'nin PE Oranı, Asian Banks Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

3 ŞirketlerFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
BAFL 2.6xSektör Avg. 8.6xNo. of Companies79PE0612182430+
3 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: BAFL Price-To-Earnings Oranı ( 2.6 x) baz alındığında, PK Banks sektör ortalamasına ( 3.2 x) kıyasla iyi bir değerdir.


Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

BAFL 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

BAFL PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran2.6x
Adil PE Oran3.2x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: BAFL tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 2.6 3.2 x) ile karşılaştırıldığında iyi bir değerdir.


Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin BAFL tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
GüncelPK₨74.29
PK₨75.42
+1.5%
8.3%PK₨85.00PK₨69.00n/a5
Nov ’25PK₨67.63
PK₨75.42
+11.5%
8.3%PK₨85.00PK₨69.00n/a5
Oct ’25PK₨58.38
PK₨72.24
+23.7%
6.0%PK₨80.00PK₨69.00n/a5
Sep ’25PK₨57.60
PK₨72.24
+25.4%
6.0%PK₨80.00PK₨69.00n/a5
Aug ’25PK₨62.13
PK₨72.24
+16.3%
6.0%PK₨80.00PK₨69.00n/a5
Jul ’25PK₨68.86
PK₨72.24
+4.9%
6.0%PK₨80.00PK₨69.00n/a5
Jun ’25PK₨62.04
PK₨71.03
+14.5%
6.8%PK₨80.00PK₨65.00n/a6
May ’25PK₨58.81
PK₨65.95
+12.1%
15.1%PK₨80.00PK₨46.40n/a8
Apr ’25PK₨52.50
PK₨65.08
+24.0%
14.0%PK₨75.00PK₨46.40n/a8
Mar ’25PK₨58.43
PK₨62.79
+7.5%
14.4%PK₨75.00PK₨46.40n/a7
Feb ’25PK₨51.27
PK₨60.56
+18.1%
17.0%PK₨75.00PK₨45.00n/a8
Jan ’25PK₨49.20
PK₨56.36
+14.5%
16.4%PK₨69.10PK₨45.00n/a7
Dec ’24PK₨45.66
PK₨53.28
+16.7%
13.9%PK₨65.00PK₨45.00n/a8
Nov ’24PK₨39.81
PK₨51.60
+29.6%
12.3%PK₨65.00PK₨45.00PK₨67.637
Oct ’24PK₨38.47
PK₨53.43
+38.9%
13.2%PK₨70.00PK₨45.00PK₨58.389
Sep ’24PK₨39.89
PK₨52.19
+30.8%
14.7%PK₨70.00PK₨41.00PK₨57.6010
Aug ’24PK₨41.01
PK₨51.69
+26.0%
14.4%PK₨70.00PK₨41.00PK₨62.1310
Jul ’24PK₨30.44
PK₨51.43
+69.0%
14.4%PK₨70.00PK₨41.00PK₨68.869
Jun ’24PK₨28.52
PK₨51.43
+80.3%
14.4%PK₨70.00PK₨41.00PK₨62.049
May ’24PK₨29.19
PK₨51.43
+76.2%
14.4%PK₨70.00PK₨41.00PK₨58.819
Apr ’24PK₨28.78
PK₨51.21
+77.9%
14.5%PK₨70.00PK₨41.00PK₨52.509
Mar ’24PK₨31.08
PK₨50.64
+62.9%
17.7%PK₨73.00PK₨41.15PK₨58.438
Feb ’24PK₨31.23
PK₨54.00
+72.9%
20.3%PK₨73.00PK₨40.00PK₨51.278
Jan ’24PK₨30.14
PK₨52.60
+74.5%
15.8%PK₨70.00PK₨40.00PK₨49.207
Dec ’23PK₨32.30
PK₨51.77
+60.3%
15.6%PK₨70.00PK₨40.00PK₨45.668
Nov ’23PK₨31.20
PK₨52.09
+67.0%
14.7%PK₨70.00PK₨40.00PK₨39.8110

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha az yüksektir.


Değeri düşük şirketleri keşfedin