Attijariwafa bank SA

CBSE:ATW Stok Raporu

Piyasa değeri: د.م143.5b

Attijariwafa bank Değerleme

ATW gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

2/6

Değerleme Puanı 2/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında ATW 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
د.م23.10
Fair Value
3.0k% aşırı değerlenmiş içsel indirim
4
Number of Analysts

Adil Değerin Altında: ATW ( MAD710 ) adil değer tahminimizin üzerinde işlem görüyor ( MAD23.1 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: ATW adil değer tahminimizden daha yüksek bir fiyattan işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

ATW için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: ATW karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo ATW için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, ATW'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
ATW'un PE Oranı nedir?
PE Oranı14.6x
Kazançlarد.م9.85b
Piyasa Değeriد.م143.54b

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

ATW'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla ATW için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması14.7x
BCP Banque Centrale Populaire
15.4x6.47%د.م67.2b
BOA Bank of Africa
15.7x8.51%د.م57.4b
CIH Crédit Immobilier et Hôtelier Société Anonyme
13.4x8.27%د.م12.9b
CDM Crédit du Maroc
14.4x8.83%د.م11.2b
ATW Attijariwafa bank
14.6x7.04%د.م143.5b

Price-To-Earnings vs Akranlar: ATW, Price-To-Earnings değerine göre iyi bir değerdir. Eş ortalamaya (14.6x) kıyasla oran (14.7x).

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

ATW'nin PE Oranı, African Banks Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

0 ŞirketlerFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
ATW 14.6xSektör Avg. 6.0xNo. of Companies19PE0612182430+
0 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: ATW Price-To-Earnings Oranı ( 14.6 x) baz alındığında, MA Banks sektör ortalamasına ( 15.5 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

ATW 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

ATW PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran14.6x
Adil PE Oran16x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: ATW tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 14.6 16 x) ile karşılaştırıldığında iyi bir değerdir.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin ATW tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
Güncelد.م710.00
د.م671.25
-5.46%
15.17%د.م800.00د.م523.00n/a4
Jul ’26د.م682.00
د.م638.00
-6.45%
15.82%د.م800.00د.م523.00n/a4
Jun ’26د.م664.00
د.م631.25
-4.93%
16.24%د.م800.00د.م523.00n/a4
May ’26د.م660.00
د.م631.25
-4.36%
16.24%د.م800.00د.م523.00n/a4
Apr ’26د.م699.80
د.م631.25
-9.80%
16.24%د.م800.00د.م523.00n/a4
Mar ’26د.م640.10
د.م565.33
-11.68%
5.93%د.م605.00د.م523.00n/a3
Feb ’26د.م631.00
د.م565.33
-10.41%
5.93%د.م605.00د.م523.00n/a3
Jan ’26د.م569.00
د.م565.33
-0.64%
5.93%د.م605.00د.م523.00n/a3
Dec ’25د.م574.00
د.م576.33
+0.41%
6.55%د.م605.00د.م523.00n/a3
Nov ’25د.م549.90
د.م575.00
+4.56%
6.42%د.م605.00د.م523.00n/a3
Oct ’25د.م544.00
د.م578.75
+6.39%
5.64%د.م605.00د.م523.00n/a4
Sep ’25د.م544.80
د.م559.33
+2.67%
4.94%د.م590.00د.م523.00n/a3
Aug ’25د.م554.00
د.م542.00
-2.17%
7.08%د.م590.00د.م490.00n/a4
Jul ’25د.م515.00
د.م542.00
+5.24%
7.08%د.م590.00د.م490.00د.م682.004
Jun ’25د.م515.00
د.م534.50
+3.79%
6.74%د.م590.00د.م490.00د.م664.004
May ’25د.م501.60
د.م534.50
+6.56%
6.74%د.م590.00د.م490.00د.م660.004
Apr ’25د.م504.00
د.م534.50
+6.05%
6.74%د.م590.00د.م490.00د.م699.804
Mar ’25د.م504.50
د.م497.25
-1.44%
6.81%د.م531.00د.م445.00د.م640.104
Feb ’25د.م485.00
د.م514.33
+6.05%
3.39%د.م530.00د.م490.00د.م631.003
Jan ’25د.م460.00
د.م526.50
+14.46%
0.66%د.م530.00د.م523.00د.م569.002
Dec ’24د.م458.00
د.م498.00
+8.73%
8.11%د.م530.00د.م441.00د.م574.003
Nov ’24د.م465.00
د.م474.00
+1.94%
5.05%د.م497.00د.م441.00د.م549.903
Oct ’24د.م456.00
د.م462.67
+1.46%
5.31%د.م497.00د.م441.00د.م544.003
Sep ’24د.م455.00
د.م462.67
+1.68%
5.31%د.م497.00د.م441.00د.م544.803
Aug ’24د.م460.00
د.م462.67
+0.58%
5.31%د.م497.00د.م441.00د.م554.003
Jul ’24د.م444.00
د.م461.00
+3.83%
5.53%د.م497.00د.م441.00د.م515.003
AnalystConsensusTarget
Consensus Narrative from 4 Analysts
د.م671.25
Fair Value
5.8% aşırı değerlenmiş içsel indirim
4
Number of Analysts

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse fiyatının altındadır.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

VeriSon Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi2025/07/23 21:10
Gün Sonu Hisse Fiyatı2025/07/23 00:00
Kazançlar2025/03/31
Yıllık Kazançlar2024/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

PaketVeriZaman ÇerçevesiÖrnek ABD Kaynağı *
Şirket Finansalları10 yıl
  • Gelir tablosu
  • Nakit akış tablosu
  • Bilanço
Analist Konsensüs Tahminleri+3 yıl
  • Finansal tahminler
  • Analist fiyat hedefleri
Piyasa Fiyatları30 yıl
  • Hisse senedi fiyatları
  • Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler
Sahiplik10 yıl
  • En büyük hissedarlar
  • İçeriden öğrenenlerin ticareti
Yönetim10 yıl
  • Liderlik ekibi
  • Yönetim Kurulu
Önemli Gelişmeler10 yıl
  • Şirket duyuruları

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılmıştır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntıları Github sayfamızda mevcuttur, ayrıca raporlarımızın nasıl kullanılacağına dair kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitimlerimiz bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları Github'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

Attijariwafa bank SA 10 Bu analistlerden 4, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

AnalistKurum
Ranya GnabaAlphaMena
Kais KriaaAlphaMena
Jaap MeijerArqaam Capital Research Offshore S.A.L.