Principal Financial Group, Inc.

BIT:1PFG Stok Raporu

Piyasa değeri: €15.7b

Principal Financial Group Değerleme

1PFG gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

5/6

Değerleme Puanı 5/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında 1PFG 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

€179.12
Fair Value
58.4% değerinin altında içsel indirim
12
Number of Analysts

Adil Değerin Altında: 1PFG ( €74.5 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( €179.12 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: 1PFG adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

1PFG için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: 1PFG karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo 1PFG için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, 1PFG'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
1PFG'un PE Oranı nedir?
PE Oranı11.8x
KazançlarUS$1.57b
Piyasa DeğeriUS$18.09b

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

1PFG'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla 1PFG için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması22.2x
UNI Unipol Assicurazioni
12x5.90%€13.5b
G Assicurazioni Generali
13x7.86%€50.1b
A032830 Samsung Life Insurance
12.3x7.15%₩26.3t
LGEN Legal & General Group
51.6x25.84%UK£13.4b
1PFG Principal Financial Group
11.8x17.71%€18.1b

Price-To-Earnings vs Akranlar: 1PFG, Price-To-Earnings değerine göre iyi bir değerdir. Eş ortalamaya (11.8x) kıyasla oran (22.2x).

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

1PFG'nin PE Oranı, European Insurance Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

2 ŞirketlerFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
1PFG 11.8xSektör Avg. 12.5xNo. of Companies15PE0816243240+
2 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: 1PFG Price-To-Earnings Oranı ( 11.8 x) baz alındığında, European Insurance sektör ortalamasına ( 12.5 x) kıyasla iyi bir değerdir.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

1PFG 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

1PFG PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran11.8x
Adil PE Oran18.6x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: 1PFG tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 11.8 18.6 x) ile karşılaştırıldığında iyi bir değerdir.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin 1PFG tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
Güncel€74.50
€77.28
+3.73%
8.74%€89.35€64.20n/a12
Nov ’26€72.00
€76.48
+6.23%
9.81%€89.35€64.20n/a12
Oct ’26€71.00
€73.54
+3.58%
10.12%€86.03€61.33n/a12
Sep ’26€69.00
€73.71
+6.83%
10.35%€86.57€61.71n/a12
Aug ’26€65.50
€75.98
+15.99%
10.35%€88.46€63.06n/a12
Jul ’26€68.50
€71.46
+4.32%
10.81%€85.75€59.77n/a12
Jun ’26€69.00
€73.10
+5.95%
10.81%€87.72€61.14n/a12
May ’26€64.50
€71.11
+10.25%
12.25%€87.00€57.12n/a12
Apr ’26n/a
€80.73
0%
8.08%€91.22€68.18n/a13
Mar ’26n/a
€84.48
0%
8.08%€95.46€71.35n/a13
Feb ’26n/a
€83.91
0%
9.66%€94.90€66.14n/a13
Jan ’26n/a
€84.98
0%
8.29%€94.88€71.88n/a12
Dec ’25n/a
€84.97
0%
6.40%€93.56€72.77n/a12
Nov ’25n/a
€81.18
0%
6.19%€91.16€70.90€72.0012
Oct ’25n/a
€76.57
0%
9.32%€89.34€63.17€71.0013
Sep ’25n/a
€77.42
0%
8.82%€89.39€63.20€69.0012
Aug ’25n/a
€79.47
0%
8.75%€91.58€64.75€65.5012
Jul ’25n/a
€78.16
0%
6.82%€83.08€63.48€68.5011
Jun ’25n/a
€76.84
0%
7.40%€82.03€62.68€69.0011
May ’25n/a
€77.58
0%
7.35%€83.38€63.70€64.5011
Apr ’25n/a
€76.09
0%
6.85%€81.21€62.75n/a11
Mar ’25n/a
€76.09
0%
6.85%€81.21€62.75n/a11
Feb ’25n/a
€73.04
0%
8.12%€81.44€62.93n/a12
Jan ’25n/a
€69.33
0%
8.87%€78.89€56.87n/a12
Dec ’24n/a
€68.95
0%
8.81%€79.31€57.18n/a13
Nov ’24n/a
€70.50
0%
8.88%€81.26€58.58n/a13
€78.71
Fair Value
5.3% değerinin altında içsel indirim
12
Number of Analysts

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha az yüksektir.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

VeriSon Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi2025/11/21 17:25
Gün Sonu Hisse Fiyatı2025/11/21 00:00
Kazançlar2025/09/30
Yıllık Kazançlar2024/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

PaketVeriZaman ÇerçevesiÖrnek ABD Kaynağı *
Şirket Finansalları10 yıl
  • Gelir tablosu
  • Nakit akış tablosu
  • Bilanço
Analist Konsensüs Tahminleri+3 yıl
  • Finansal tahminler
  • Analist fiyat hedefleri
Piyasa Fiyatları30 yıl
  • Hisse senedi fiyatları
  • Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler
Sahiplik10 yıl
  • En büyük hissedarlar
  • İçeriden öğrenenlerin ticareti
Yönetim10 yıl
  • Liderlik ekibi
  • Yönetim Kurulu
Önemli Gelişmeler10 yıl
  • Şirket duyuruları

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılmıştır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntıları Github sayfamızda mevcuttur, ayrıca raporlarımızın nasıl kullanılacağına dair kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitimlerimiz bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları Github'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

Principal Financial Group, Inc. 24 Bu analistlerden 9, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

AnalistKurum
null nullArgus Research Company
Jay GelbBarclays
Taylor ScottBarclays