Banco BPM Geçmiş Kazanç Performansı
Geçmiş kriter kontrolleri 3/6
Banco BPM yıllık ortalama 37.7% oranında kazançlarını artırırken, Banks sektöründe kazançlar growing at 19.9% annual. Gelirler growing yılda ortalama 14.4% oranında artmaktadır. Banco BPM'in özkaynak karlılığı 13.5% ve net marjı 37.8%'dir.
Anahtar bilgiler
37.67%
Kazanç büyüme oranı
32.01%
EPS büyüme oranı
| Banks Sektör Büyümesi | 21.39% |
| Gelir büyüme oranı | 14.41% |
| Özkaynak getirisi | 13.48% |
| Net Marj | 37.81% |
| Sonraki Kazanç Güncellemesi | 05 Aug 2026 |
Yakın geçmiş performans güncellemeleri
Recent updates
BAMI: Fair Outlook Will Reflect Higher Earnings Assumptions And Cautious Rating Shift
Analysts have increased their fair value estimate for Banco BPM by €0.20 to €13.58, reflecting updated assumptions on revenue growth, discount rate and future P/E that are broadly consistent with recent price target revisions reported in Street research. Analyst Commentary Bullish Takeaways Bullish analysts are comfortable lifting fair value and price targets, which supports the idea that the current valuation can be justified by their updated assumptions on earnings and P/E.BAMI: Fair Outlook As Higher Earnings Assumptions Meet Cautious Ratings Shift
Analysts have nudged their price expectations for Banco BPM higher to around €13.38, reflecting updated assumptions on fair value, discount rate, revenue growth, profit margins and future P/E. These revisions are broadly consistent with recent Street targets in the €12.70 to €13.28 range, despite mixed rating changes.BAMI: Balanced Outlook As Fee Shift And Cost Controls Meet Tighter Ratings
Analysts have nudged their fair value estimate for Banco BPM slightly higher to €13.21, supported by modest adjustments to earnings assumptions and fresh price targets around €12.70 to €13.28 that reflect more cautious ratings while still clustering near the updated level. Analyst Commentary Recent research on Banco BPM points to a more mixed stance from the Street, with price targets moving closer to the new fair value estimate but ratings turning more cautious.BAMI: Diversified Fee Shift And Cost Controls Will Support Balanced Returns
Analysts have nudged their price target for Banco BPM slightly higher to about EUR 13.19, reflecting a modestly richer future valuation multiple and confidence in the bank's diversified, fee driven growth profile, despite only marginal adjustments to the discount rate and revenue growth assumptions. Analyst Commentary Recent research updates present a mixed but generally constructive view on Banco BPM, with higher price targets reflecting improved earnings power, even as some caution emerges around the stock's recent outperformance and execution risks.BAMI: Diversified Income And Cost Controls Will Support Balanced Outcomes Ahead
Analysts have slightly increased their average price target for Banco BPM, with the new consensus fair value rising from EUR 13.15 to EUR 13.19. They cite the bank's diversified revenue streams and improved growth outlook as primary drivers for the upward revision.BAMI: Diversified Income And Execution Will Drive Balanced Outcomes Ahead
Banco BPM’s analyst price target has risen from approximately €11.53 to €13.15 as analysts cite improved revenue growth forecasts, a lower discount rate, along with increased confidence in the bank’s diversified income streams and cost management efforts. Analyst Commentary Recent analyst reports on Banco BPM offer mixed perspectives, reflecting both optimism in the bank’s execution and ongoing caution around valuation and industry conditions.
Anima Integration Fuels Growth But Faces Potential Revenue Instability And Management Challenges
The strategic partnership with Anima is poised to drive growth in revenue and commission income by integrating asset management and life insurance products.Gelir ve Gider Dağılımı
Banco BPM nasıl para kazanır ve harcar. LTM bazında en son bildirilen kazançlara dayanmaktadır.
Kazanç ve Gelir Geçmişi
| Tarih | Gelir | Kazançlar | G+A Giderleri | Ar-Ge Giderleri |
|---|---|---|---|---|
| 31 Mar 26 | 5,424 | 2,051 | 3,182 | 0 |
| 31 Dec 25 | 5,383 | 2,082 | 3,153 | 0 |
| 30 Sep 25 | 5,717 | 1,884 | 3,310 | 0 |
| 30 Jun 25 | 5,765 | 2,381 | 3,215 | 0 |
| 31 Mar 25 | 5,504 | 2,056 | 3,243 | 0 |
| 31 Dec 24 | 5,454 | 1,915 | 3,267 | 0 |
| 30 Sep 24 | 4,993 | 2,013 | 3,134 | 0 |
| 30 Jun 24 | 4,852 | 1,385 | 3,142 | 0 |
| 31 Mar 24 | 4,821 | 1,365 | 3,078 | 0 |
| 31 Dec 23 | 4,586 | 1,260 | 3,051 | 0 |
| 30 Sep 23 | 4,409 | 1,159 | 2,978 | 0 |
| 30 Jun 23 | 4,064 | 955 | 3,035 | 0 |
| 31 Mar 23 | 3,861 | 790 | 2,967 | 0 |
| 31 Dec 22 | 3,765 | 682 | 3,066 | 0 |
| 30 Sep 22 | 3,433 | 657 | 2,932 | 0 |
| 30 Jun 22 | 3,522 | 559 | 2,905 | 0 |
| 31 Mar 22 | 3,423 | 647 | 2,933 | 0 |
| 31 Dec 21 | 3,297 | 569 | 2,952 | 0 |
| 30 Sep 21 | 3,242 | 322 | 3,139 | 0 |
| 30 Jun 21 | 2,869 | 277 | 3,158 | 0 |
| 31 Mar 21 | 2,760 | -31 | 3,117 | 0 |
| 31 Dec 20 | 2,587 | 21 | 3,094 | 0 |
| 30 Sep 20 | 3,076 | 358 | 2,537 | 0 |
| 30 Jun 20 | 3,108 | 299 | 2,901 | 0 |
| 31 Mar 20 | 3,727 | 793 | 2,603 | 0 |
| 31 Dec 19 | 3,695 | 797 | 2,937 | 0 |
| 30 Sep 19 | 2,531 | 102 | 2,968 | 0 |
| 30 Jun 19 | 3,058 | 190 | 2,672 | 0 |
| 31 Mar 19 | 2,491 | -133 | 3,020 | 0 |
| 31 Dec 18 | 2,607 | -60 | 2,776 | 0 |
| 30 Sep 18 | 3,076 | -689 | 3,051 | 0 |
| 30 Jun 18 | 2,506 | -918 | 3,155 | 0 |
| 31 Mar 18 | 2,565 | -1,094 | 3,153 | 0 |
| 31 Dec 17 | 2,431 | 1,854 | 3,183 | 0 |
| 30 Sep 17 | 1,027 | 2,037 | 2,225 | 0 |
| 30 Jun 17 | 1,206 | 1,775 | 3,046 | 0 |
| 31 Mar 17 | 787 | 1,822 | 2,476 | 0 |
| 31 Dec 16 | 199 | -1,728 | 2,619 | 0 |
| 30 Sep 16 | 1,117 | -631 | 2,386 | 0 |
| 30 Jun 16 | 1,706 | -248 | 2,450 | 0 |
| 31 Mar 16 | 1,889 | -85 | 2,346 | 0 |
| 31 Dec 15 | 2,555 | 432 | 2,414 | 0 |
| 30 Sep 15 | -148 | -1,468 | 2,310 | 0 |
| 30 Jun 15 | -352 | -1,652 | 2,370 | 0 |
Kaliteli Kazançlar: BAMI yüksek kaliteli kazançlar sağlıyor.
Büyüyen Kar Marjı: BAMI 'nin mevcut net kar marjları (37.8%) geçen yılın (37.4%) sinden daha yüksektir.
Serbest Nakit Akışı ve Kazanç Analizi
Geçmiş Kazanç Büyüme Analizi
Kazanç Eğilimi: BAMI son 5 yılda karlı hale geldi ve kazançlarını yıllık 37.7% oranında artırdı.
Büyüme Hızlandırma: BAMI 'in son bir yıldır negatif kazanç büyümesi oldu, bu nedenle 5 yıllık ortalamasıyla karşılaştırılamaz.
Kazançlar vs. Sektör: BAMI geçtiğimiz yıl negatif kazanç büyümesine ( -0.2% ) sahipti ve bu da onu Banks sektör ortalamasıyla ( 5.4% ) karşılaştırmayı zorlaştırıyordu.
Özkaynak Getirisi
Yüksek ROE: BAMI 'nin Özsermaye Getirisi ( 13.5% ) düşük olarak değerlendiriliyor.
Varlık Getirisi
Kullanılan Sermaye Getirisi
Geçmişte güçlü performans gösteren şirketleri keşfedin
Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu
| Veri | Son Güncelleme (UTC saati) |
|---|---|
| Şirket Analizi | 2026/05/26 15:07 |
| Gün Sonu Hisse Fiyatı | 2026/05/26 00:00 |
| Kazançlar | 2026/03/31 |
| Yıllık Kazançlar | 2025/12/31 |
Veri Kaynakları
Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.
| Paket | Veri | Zaman Çerçevesi | Örnek ABD Kaynağı * |
|---|---|---|---|
| Şirket Finansalları | 10 yıl |
| |
| Analist Konsensüs Tahminleri | +3 yıl |
|
|
| Piyasa Fiyatları | 30 yıl |
| |
| Sahiplik | 10 yıl |
| |
| Yönetim | 10 yıl |
| |
| Önemli Gelişmeler | 10 yıl |
|
* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılmıştır.
Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Daha fazla bilgi edinin.
Analiz Modeli ve Kar Tanesi
Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntılarına GitHub sayfamızdan ulaşabilirsiniz, ayrıca raporlarımızı nasıl kullanacağınızı anlatan kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitim videolarımız da bulunmaktadır.
Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.
Endüstri ve Sektör Metrikleri
Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları Github'da mevcuttur.
Analist Kaynakları
Banco BPM S.p.A. 32 Bu analistlerden 15, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.
| Analist | Kurum |
|---|---|
| Juan Lopez Cobo | Banco Santander |
| Paola Sabbione | Barclays |
| Marta Bastoni | Barclays |