Nu Holdings Ltd.

BIT:1NUH Stok Raporu

Piyasa değeri: €61.5b

Nu Holdings Değerleme

1NUH gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

2/6

Değerleme Puanı 2/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı ile Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında 1NUH 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Ultimate guide to DCF valuation for stock investing

Learn how to determine fair value like the best investors in the world.

Adil Değerin Altında: 1NUH ( €12.57 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( €14.94 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: 1NUH adil değerin altında işlem görüyor, ancak önemli bir miktarda değil.

Temel Değerleme Ölçütü

1NUH için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: 1NUH karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo 1NUH için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, 1NUH'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
1NUH'un PE Oranı nedir?
PE Oranı19.7x
KazançlarUS$3.61b
Piyasa DeğeriUS$71.20b

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

1NUH'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla 1NUH için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması12.9x
BMPS Banca Monte dei Paschi di Siena
12.4x6.47%€36.6b
BPE BPER Banca
13.6x8.35%€30.2b
BAMI Banco BPM
13.1x5.74%€25.4b
ISP Intesa Sanpaolo
12.5x6.32%€120.6b
1NUH Nu Holdings
19.7x19.92%€71.2b

Price-To-Earnings vs Akranlar: 1NUH Price-To-Earnings Oranı ( 19.7 x) açısından benzer ortalamaya ( 12.9 x) kıyasla pahalıdır.

Tarihsel Fiyat - Kazanç Oranı

Tarihsel Fiyat Kazanç Oranı, bir hisse senedinin fiyatını zaman içindeki kazançlarıyla karşılaştırır. Daha yüksek oranlar, yatırımcıların hisse senedi için daha fazla ödeme yapmaya istekli olduğunu gösterir.

Geçmiş verileri getirme

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

1NUH'nin PE Oranı, European Banks Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

3 ŞirketlerFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
1NUH 19.7xSektör Avg. 11.8xNo. of Companies32PE0612182430+
3 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: 1NUH Price-To-Earnings Oranı ( 19.7 x) baz alındığında, Italian Banks sektör ortalamasına ( 12.9 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

1NUH 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

1NUH PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran19.7x
Adil PE Oran17.6x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: 1NUH tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 19.7 17.6 x) ile karşılaştırıldığında pahalıdır.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin 1NUH tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
Güncel€12.57
€16.09
+28.02%
14.85%€19.87€8.64n/a22
Aug ’27€12.51
€15.59
+24.66%
16.15%€19.07€8.67n/a22
Jul ’27€12.18
€15.66
+28.61%
16.65%€19.34€8.79n/a22
Jun ’27€11.27
€16.67
+48.01%
10.97%€18.92€13.16n/a21
May ’27€12.16
€16.96
+39.50%
9.80%€18.77€13.06n/a21
Apr ’27€12.60
€17.55
+39.32%
8.03%€19.03€14.71n/a19
Mar ’27€12.80
€16.93
+32.26%
8.39%€18.61€14.38n/a18
Feb ’27€15.31
€16.73
+9.31%
9.06%€18.42€14.23n/a18
Jan ’27€14.47
€16.34
+12.93%
10.40%€18.71€11.91n/a18
Dec ’26€15.02
€15.88
+5.73%
12.50%€18.95€12.06n/a18
Nov ’26€13.90
€15.14
+8.96%
10.68%€18.22€12.15n/a18
Oct ’26€13.01
€14.57
+12.03%
9.05%€17.04€11.93n/a18
Sep ’26€12.60
€14.50
+15.02%
9.61%€17.20€12.04n/a18
Aug ’26€10.55
€13.02
+23.45%
18.98%€16.64€7.88€12.5119
Jul ’26€11.52
€12.42
+7.73%
18.88%€16.05€7.64€12.1820
Jun ’26€10.51
€12.64
+20.27%
19.31%€16.65€7.93€11.2720
May ’26€10.75
€12.46
+15.90%
19.10%€16.67€7.94€12.1620
Apr ’26n/a
€13.23
0%
18.74%€17.46€8.31€12.6019
Mar ’26n/a
€13.88
0%
16.87%€18.02€8.58€12.8020
Feb ’26n/a
€14.46
0%
17.32%€18.15€8.64€15.3120
Jan ’26n/a
€14.99
0%
17.01%€18.24€8.68€14.4720
Dec ’25n/a
€15.19
0%
16.19%€18.14€7.64€15.0220
Nov ’25n/a
€13.90
0%
15.10%€17.09€7.39€13.9020
Oct ’25n/a
€13.36
0%
15.53%€16.55€7.16€13.0120
Sep ’25n/a
€12.96
0%
16.50%€16.29€7.24€12.6019
Aug ’25n/a
€12.56
0%
14.93%€15.62€7.35€10.5519
€15.89
Fair Value
20.9% değerinin altında içsel indirim
22
Number of Analysts

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 oranında daha yüksek ve analistler istatistiksel olarak güvenli bir mutabakat aralığında.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

VeriSon Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi2026/08/18 19:13
Gün Sonu Hisse Fiyatı2026/08/18 00:00
Kazançlar2026/06/30
Yıllık Kazançlar2025/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

PaketVeriZaman ÇerçevesiÖrnek ABD Kaynağı *
Şirket Finansalları10 yıl
  • Gelir tablosu
  • Nakit akış tablosu
  • Bilanço
Analist Konsensüs Tahminleri+3 yıl
  • Finansal tahminler
  • Analist fiyat hedefleri
Piyasa Fiyatları30 yıl
  • Hisse senedi fiyatları
  • Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler
Sahiplik10 yıl
  • En büyük hissedarlar
  • İçeriden öğrenenlerin ticareti
Yönetim10 yıl
  • Liderlik ekibi
  • Yönetim Kurulu
Önemli Gelişmeler10 yıl
  • Şirket duyuruları

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılmıştır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntılarına Github sayfamızdan ulaşabilirsiniz; ayrıca raporlarımızı nasıl kullanacağınıza dair kılavuzlarımız ve YouTube’da eğitim videolarımız da bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları Github'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

Nu Holdings Ltd. 28 Bu analistlerden 13, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

AnalistKurum
Ramsey El-AssalBarclays
John CoffeyBarclays
Rafael ReisBB Banco de Investimento S.A.