Bank Hapoalim B.M Değerleme

Q: Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında POLI 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

POLI ( ₪42.1 ) [[adil değer]] tahminimizin altında işlem görüyor ( ₪76.33 )

POLI gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

4/6

Değerleme Puanı 4/6

Adil Değerin Altında
Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında
Price-To-Earnings vs Akranlar
Price-To-Earnings vs Sektör
Price-To-Earnings vs Adil Oran
Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında POLI 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: POLI ( ₪42.1 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( ₪76.33 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: POLI adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

POLI için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: POLI karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo POLI için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, POLI'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
POLI'un PE Oranı nedir?
PE Oranı	7.1x
Kazançlar	₪7.84b
Piyasa Değeri	₪56.02b

POLI temel değerleme metrikleri ve oranları. Fiyattan Kazanca, Fiyattan Satışa ve Fiyattan Deftere oranlarından Fiyattan Kazanca Büyüme Oranına, İşletme Değerine ve FAVÖK'e kadar.
Temel İstatistikler
İşletme Değeri/Gelir	n/a
İşletme Değeri/FAVÖK	n/a
PEG Oranı	n/a

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

POLI'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla POLI için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirket	İleri PE	Tahmini Büyüme	Piyasa Değeri
Akran Ortalaması	7.6x
LUMI Bank Leumi le-Israel B.M	6.8x	n/a	₪62.3b
MZTF Mizrahi Tefahot Bank	8.5x	n/a	₪41.3b
DSCT Israel Discount Bank	7.1x	n/a	₪29.6b
FIBI First International Bank of Israel	8.1x	n/a	₪17.2b
POLI Bank Hapoalim B.M	7.1x	n/a	₪56.0b

Price-To-Earnings vs Akranlar: POLI, Price-To-Earnings değerine göre iyi bir değerdir. Eş ortalamaya (7.1x) kıyasla oran (7.6x).

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

POLI'nin PE Oranı, Asian Banks Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

3 Şirketler	Fiyat / Kazanç	Tahmini Büyüme	Piyasa Değeri

3 Şirketler		Tahmini Büyüme	Piyasa Değeri

No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: POLI Price-To-Earnings Oranı ( 7.1 x) baz alındığında, IL Banks sektör ortalamasına ( 7.1 x) kıyasla iyi bir değerdir.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

POLI 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

POLI PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran	7.1x
Adil PE Oran	n/a

Price-To-Earnings vs Adil Oran: Değerleme analizi için POLI 'in Price-To-Earnings Adil Oranını hesaplamak için yeterli veri yok.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin POLI tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
Tarih	Hisse Fiyatı	Ortalama 1Y Fiyat Hedefi	Dağılım	Yüksek	Düşük	1Y Gerçek fiyat	Analistler
Güncel	₪42.10	₪46.33 +10.0%	11.9%	₪53.00	₪39.00	n/a	4
Nov ’25	₪39.06	₪45.08 +15.4%	11.3%	₪53.00	₪39.00	n/a	4
Oct ’25	₪36.39	₪45.08 +23.9%	11.3%	₪53.00	₪39.00	n/a	4
Sep ’25	₪35.99	₪45.08 +25.2%	11.3%	₪53.00	₪39.00	n/a	4
Aug ’25	₪33.75	₪43.30 +28.3%	8.4%	₪49.00	₪39.00	n/a	4
Jul ’25	₪33.43	₪41.60 +24.4%	11.3%	₪49.00	₪36.50	n/a	4
Jun ’25	₪34.00	₪38.85 +14.3%	18.0%	₪48.00	₪29.00	n/a	4
May ’25	₪33.49	₪38.85 +16.0%	18.0%	₪48.00	₪29.00	n/a	4
Apr ’25	₪34.58	₪38.85 +12.3%	18.0%	₪48.00	₪29.00	n/a	4
Mar ’25	₪34.18	₪38.85 +13.7%	18.0%	₪48.00	₪29.00	n/a	4
Feb ’25	₪30.58	₪38.85 +27.0%	18.0%	₪48.00	₪29.00	n/a	4
Jan ’25	₪33.29	₪39.38 +18.3%	20.2%	₪51.00	₪29.00	n/a	4
Dec ’24	₪31.51	₪38.88 +23.4%	18.6%	₪49.00	₪29.00	n/a	4
Nov ’24	₪29.32	₪40.13 +36.9%	14.2%	₪49.00	₪34.00	₪39.06	4
Oct ’24	₪34.63	₪40.13 +15.9%	14.2%	₪49.00	₪34.00	₪36.39	4
Sep ’24	₪31.54	₪40.13 +27.2%	14.2%	₪49.00	₪34.00	₪35.99	4
Aug ’24	₪32.90	₪40.13 +22.0%	14.2%	₪49.00	₪34.00	₪33.75	4
Jul ’24	₪30.38	₪40.75 +34.1%	12.6%	₪49.00	₪36.00	₪33.43	4
Jun ’24	₪29.49	₪40.75 +38.2%	12.6%	₪49.00	₪36.00	₪34.00	4
May ’24	₪31.00	₪40.68 +31.2%	11.3%	₪48.00	₪36.00	₪33.49	4
Apr ’24	₪29.75	₪41.54 +39.6%	10.7%	₪48.00	₪36.00	₪34.58	5
Mar ’24	₪31.00	₪41.52 +33.9%	10.1%	₪47.00	₪36.00	₪34.18	5
Feb ’24	₪30.60	₪41.32 +35.0%	9.5%	₪46.00	₪36.00	₪30.58	5
Jan ’24	₪31.40	₪41.32 +31.6%	9.5%	₪46.00	₪36.00	₪33.29	5
Dec ’23	₪32.42	₪41.32 +27.5%	9.5%	₪46.00	₪36.00	₪31.51	5
Nov ’23	₪34.10	₪39.90 +17.0%	11.7%	₪46.00	₪35.00	₪29.32	5

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 daha az yüksektir.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

Israel Discount Bank

₪29.6b

Provides various banking and financial services in Israel, Europe, and North America.

DSCT

₪23.94

3.2%

22.5%

First International Bank of Israel

₪17.2b

Provides various financial and banking services to individuals, households, and businesses in Israel.

FIBI

₪171.50

-1.3%

10.7%