PT BFI Finance Indonesia Tbk

IDX:BFIN Stok Raporu

Piyasa değeri: Rp13.6t

BFI Finance Indonesia Değerleme

BFIN gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

4/6

Değerleme Puanı 4/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında BFIN 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: BFIN ( IDR905 ) adil değer tahminimizin üzerinde işlem görüyor ( IDR706.87 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: BFIN adil değer tahminimizden daha yüksek bir fiyattan işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

BFIN için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: BFIN karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo BFIN için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, BFIN'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
BFIN'un PE Oranı nedir?
PE Oranı8.6x
KazançlarRp1.58t
Piyasa DeğeriRp13.61t

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

BFIN'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla BFIN için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması20.4x
ADMF Adira Dinamika Multi Finance
5.3xn/aRp10.0t
MFIN Mandala Multifinance
41.3xn/aRp16.9t
TIFA KDB Tifa Finance
30.1xn/aRp2.0t
WOMF Wahana Ottomitra Multiartha
4.8xn/aRp1.2t
BFIN BFI Finance Indonesia
8.6x12.4%Rp13.6t

Price-To-Earnings vs Akranlar: BFIN, Price-To-Earnings değerine göre iyi bir değerdir. Eş ortalamaya (8.6x) kıyasla oran (20.4x).

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

BFIN'nin PE Oranı, Asian Consumer Finance Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

1 ŞirketFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
BFIN 8.6xSektör Avg. 15.0xNo. of Companies27PE01020304050+
1 ŞirketTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: BFIN Price-To-Earnings Oranı ( 8.6 x) baz alındığında, ID Consumer Finance sektör ortalamasına ( 9.8 x) kıyasla iyi bir değerdir.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

BFIN 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

BFIN PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran8.6x
Adil PE Oran12.6x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: BFIN tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 8.6 12.6 x) ile karşılaştırıldığında iyi bir değerdir.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin BFIN tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
GüncelRp905.00
Rp1,155.00
+27.6%
12.3%Rp1,300.00Rp970.00n/a5
Dec ’25Rp930.00
Rp1,155.00
+24.2%
12.3%Rp1,300.00Rp970.00n/a5
Nov ’25Rp1,000.00
Rp1,155.00
+15.5%
12.3%Rp1,300.00Rp970.00n/a5
Oct ’25Rp985.00
Rp1,119.00
+13.6%
22.2%Rp1,500.00Rp740.00n/a5
Sep ’25Rp1,015.00
Rp1,098.75
+8.3%
25.0%Rp1,500.00Rp740.00n/a4
Aug ’25Rp940.00
Rp1,151.25
+22.5%
23.6%Rp1,500.00Rp740.00n/a4
Jul ’25Rp930.00
Rp1,303.75
+40.2%
12.0%Rp1,500.00Rp1,100.00n/a4
Jun ’25Rp1,015.00
Rp1,303.75
+28.4%
12.0%Rp1,500.00Rp1,100.00n/a4
May ’25Rp1,050.00
Rp1,333.33
+27.0%
12.7%Rp1,500.00Rp1,100.00n/a3
Apr ’25Rp1,285.00
Rp1,533.33
+19.3%
8.1%Rp1,700.00Rp1,400.00n/a3
Mar ’25Rp1,375.00
Rp1,436.67
+4.5%
17.1%Rp1,700.00Rp1,110.00n/a3
Feb ’25Rp1,200.00
Rp1,303.33
+8.6%
10.5%Rp1,400.00Rp1,110.00n/a3
Jan ’25Rp1,205.00
Rp1,255.00
+4.1%
11.6%Rp1,400.00Rp1,110.00n/a2
Dec ’24Rp1,160.00
Rp1,255.00
+8.2%
11.6%Rp1,400.00Rp1,110.00Rp930.002
Nov ’24Rp1,020.00
Rp1,255.00
+23.0%
11.6%Rp1,400.00Rp1,110.00Rp1,000.002
Oct ’24Rp1,145.00
Rp1,660.00
+45.0%
0.6%Rp1,670.00Rp1,650.00Rp985.002
Sep ’24Rp1,210.00
Rp1,660.00
+37.2%
0.6%Rp1,670.00Rp1,650.00Rp1,015.002
Aug ’24Rp1,290.00
Rp1,660.00
+28.7%
0.6%Rp1,670.00Rp1,650.00Rp940.002
Jul ’24Rp1,430.00
Rp1,683.33
+17.7%
5.0%Rp1,800.00Rp1,600.00Rp930.003
Jun ’24Rp1,305.00
Rp1,683.33
+29.0%
5.0%Rp1,800.00Rp1,600.00Rp1,015.003
May ’24Rp1,375.00
Rp1,683.33
+22.4%
5.0%Rp1,800.00Rp1,600.00Rp1,050.003
Apr ’24Rp1,315.00
Rp1,683.33
+28.0%
5.0%Rp1,800.00Rp1,600.00Rp1,285.003
Mar ’24Rp1,350.00
Rp1,625.00
+20.4%
1.3%Rp1,650.00Rp1,600.00Rp1,375.003
Feb ’24Rp1,160.00
Rp1,581.67
+36.4%
2.8%Rp1,625.00Rp1,520.00Rp1,200.003
Jan ’24Rp1,055.00
Rp1,560.00
+47.9%
2.6%Rp1,600.00Rp1,520.00Rp1,205.002
Dec ’23Rp1,090.00
Rp1,560.00
+43.1%
2.6%Rp1,600.00Rp1,520.00Rp1,160.002

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 oranında daha yüksek ve analistler istatistiksel olarak güvenli bir mutabakat aralığında.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

VeriSon Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi2024/12/23 20:21
Gün Sonu Hisse Fiyatı2024/12/23 00:00
Kazançlar2024/09/30
Yıllık Kazançlar2023/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

PaketVeriZaman ÇerçevesiÖrnek ABD Kaynağı *
Şirket Finansalları10 yıl
  • Gelir tablosu
  • Nakit akış tablosu
  • Bilanço
Analist Konsensüs Tahminleri+3 yıl
  • Finansal tahminler
  • Analist fiyat hedefleri
Piyasa Fiyatları30 yıl
  • Hisse senedi fiyatları
  • Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler
Sahiplik10 yıl
  • En büyük hissedarlar
  • İçeriden öğrenenlerin ticareti
Yönetim10 yıl
  • Liderlik ekibi
  • Yönetim Kurulu
Önemli Gelişmeler10 yıl
  • Şirket duyuruları

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Buradan daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntıları Github sayfamızda mevcuttur, ayrıca raporlarımızın nasıl kullanılacağına dair kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitimlerimiz bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları 'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

PT BFI Finance Indonesia Tbk 8 Bu analistlerden 5, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

AnalistKurum
Handy NoverdaniusCGS International
Handy NoverdaniusCLSA
Baruna ArkasatyoDaiwa Securities Co. Ltd.