Cembra Money Bank AG

LSE:0QPJ Stok Raporu

Piyasa değeri: CHF 2.7b

Cembra Money Bank Değerleme

0QPJ gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

1/6

Değerleme Puanı 1/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında 0QPJ 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Discounted Cash Flow
Simply Wall St
CHF 95.72
Fair Value
5.1% undervalued intrinsic discount
2
Number of Analysts

Adil Değerin Altında: 0QPJ ( CHF90.82 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( CHF95.72 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: 0QPJ adil değerin altında işlem görüyor, ancak önemli bir miktarda değil.

Temel Değerleme Ölçütü

0QPJ için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: 0QPJ karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo 0QPJ için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, 0QPJ'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
0QPJ'un PE Oranı nedir?
PE Oranı16.6x
KazançlarCHF 161.32m
Piyasa DeğeriCHF 2.67b

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

0QPJ'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla 0QPJ için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması8x
IPF International Personal Finance
5.6x10.3%UK£273.8m
SUS S&U
10.3x21.7%UK£194.4m
0R4W Multitude
9.5x15.1%€105.2m
HAT H&T Group
6.7x6.7%UK£145.2m
0QPJ Cembra Money Bank
16.6x9.8%CHF 2.7b

Price-To-Earnings vs Akranlar: 0QPJ Price-To-Earnings Oranı ( 16.6 x) açısından benzer ortalamaya ( 8 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

0QPJ'nin PE Oranı, European Consumer Finance Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

2 ŞirketlerFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
0QPJ 16.6xSektör Avg. 10.0xNo. of Companies8PE01020304050+
2 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: 0QPJ Price-To-Earnings Oranı ( 16.6 x) baz alındığında, UK Consumer Finance sektör ortalamasına ( 6.7 x) kıyasla pahalıdır.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

0QPJ 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

0QPJ PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran16.6x
Adil PE Oran15.5x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: 0QPJ tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 16.6 15.5 x) ile karşılaştırıldığında pahalıdır.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin 0QPJ tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
GüncelCHF 90.82
CHF 75.50
-16.9%
2.0%CHF 77.00CHF 74.00n/a2
Jan ’26CHF 81.95
CHF 75.50
-7.9%
2.0%CHF 77.00CHF 74.00n/a2
Dec ’25CHF 81.10
CHF 75.50
-6.9%
2.0%CHF 77.00CHF 74.00n/a2
Nov ’25CHF 78.80
CHF 75.50
-4.2%
2.0%CHF 77.00CHF 74.00n/a2
Oct ’25CHF 77.80
CHF 75.50
-3.0%
2.0%CHF 77.00CHF 74.00n/a2
Sep ’25CHF 78.39
CHF 75.50
-3.7%
2.0%CHF 77.00CHF 74.00n/a2
Aug ’25CHF 76.75
CHF 75.50
-1.6%
2.0%CHF 77.00CHF 74.00n/a2
Jul ’25CHF 77.20
CHF 73.00
-5.4%
5.5%CHF 77.00CHF 69.00n/a2
Jun ’25CHF 73.10
CHF 73.00
-0.1%
5.5%CHF 77.00CHF 69.00n/a2
May ’25CHF 70.43
CHF 73.00
+3.7%
5.5%CHF 77.00CHF 69.00n/a2
Apr ’25CHF 75.51
CHF 73.00
-3.3%
5.5%CHF 77.00CHF 69.00n/a2
Mar ’25CHF 75.15
CHF 73.00
-2.9%
5.5%CHF 77.00CHF 69.00n/a2
Feb ’25CHF 66.71
CHF 71.50
+7.2%
3.5%CHF 74.00CHF 69.00CHF 89.702
Jan ’25CHF 65.04
CHF 71.50
+9.9%
3.5%CHF 74.00CHF 69.00CHF 81.952
Dec ’24CHF 64.66
CHF 73.00
+12.9%
1.4%CHF 74.00CHF 72.00CHF 81.102
Nov ’24CHF 63.09
CHF 73.00
+15.7%
1.4%CHF 74.00CHF 72.00CHF 78.802
Oct ’24CHF 62.44
CHF 73.00
+16.9%
1.4%CHF 74.00CHF 72.00CHF 77.802
Sep ’24CHF 64.12
CHF 73.00
+13.9%
1.4%CHF 74.00CHF 72.00CHF 78.392
Aug ’24CHF 66.22
CHF 78.67
+18.8%
10.2%CHF 90.00CHF 72.00CHF 76.753
Jul ’24CHF 74.36
CHF 82.00
+10.3%
9.8%CHF 93.00CHF 74.00CHF 77.203
Jun ’24CHF 68.20
CHF 82.00
+20.2%
9.8%CHF 93.00CHF 74.00CHF 73.103
May ’24CHF 71.46
CHF 82.00
+14.8%
9.8%CHF 93.00CHF 74.00CHF 70.433
Apr ’24CHF 71.62
CHF 82.00
+14.5%
9.8%CHF 93.00CHF 74.00CHF 75.513
Mar ’24CHF 78.21
CHF 79.00
+1.0%
12.7%CHF 93.00CHF 70.00CHF 75.153
Feb ’24CHF 81.39
CHF 77.67
-4.6%
13.1%CHF 92.00CHF 70.00CHF 66.713
Analyst Price Target
Consensus Narrative from 2 Analysts
CHF 75.27
Fair Value
20.7% overvalued intrinsic discount
2
Number of Analysts

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse fiyatının altındadır.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

VeriSon Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi2025/02/07 11:13
Gün Sonu Hisse Fiyatı2025/02/06 00:00
Kazançlar2024/06/30
Yıllık Kazançlar2023/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

PaketVeriZaman ÇerçevesiÖrnek ABD Kaynağı *
Şirket Finansalları10 yıl
  • Gelir tablosu
  • Nakit akış tablosu
  • Bilanço
Analist Konsensüs Tahminleri+3 yıl
  • Finansal tahminler
  • Analist fiyat hedefleri
Piyasa Fiyatları30 yıl
  • Hisse senedi fiyatları
  • Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler
Sahiplik10 yıl
  • En büyük hissedarlar
  • İçeriden öğrenenlerin ticareti
Yönetim10 yıl
  • Liderlik ekibi
  • Yönetim Kurulu
Önemli Gelişmeler10 yıl
  • Şirket duyuruları

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılmıştır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntıları Github sayfamızda mevcuttur, ayrıca raporlarımızın nasıl kullanılacağına dair kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitimlerimiz bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları Github'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

Cembra Money Bank AG 8 Bu analistlerden 3, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

AnalistKurum
Daniel BischofBaader Helvea Equity Research
Tarik El MejjadBofA Global Research
Daniel RegliCredit Suisse