Secure Trust Bank PLC

LSE:STB Stok Raporu

Piyasa değeri: UK£64.7m

Secure Trust Bank Değerleme

STB gerçeğe uygun değerine, analist tahminlerine ve piyasaya göre fiyatına kıyasla değerinin altında mı?

Değerleme Puanı

6/6

Değerleme Puanı 6/6

  • Adil Değerin Altında

  • Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında

  • Price-To-Earnings vs Akranlar

  • Price-To-Earnings vs Sektör

  • Price-To-Earnings vs Adil Oran

  • Analist Tahmini

Hisse Fiyatı - Gerçeğe Uygun Değer

Gelecekteki nakit akışlarına bakıldığında STB 'un Adil Fiyatı nedir? Bu tahmin için İndirgenmiş Nakit Akışı modelini kullanıyoruz.

Adil Değerin Altında: STB ( £3.39 ) adil değer tahminimizin altında işlem görüyor ( £38.8 )

Adil Değerin Önemli Ölçüde Altında: STB adil değerinin %20'den fazla altında işlem görüyor.

Temel Değerleme Ölçütü

STB için göreceli değerlemeye bakarken hangi ölçütü kullanmak en iyisidir?

Anahtar metrik: STB karlı olduğundan, göreceli değerleme analizi için Fiyat-Kazanç Oranını kullanırız.

Yukarıdaki tablo STB için Fiyat - Kazanç oranını göstermektedir. Bu oran, STB'un piyasa değerinin mevcut kazançlar'a bölünmesiyle hesaplanır.
STB'un PE Oranı nedir?
PE Oranı2.4x
KazançlarUK£26.90m
Piyasa DeğeriUK£64.65m

Fiyat - Kazanç Emsallerine Göre Oran

STB'un PE Oranı emsallerine kıyasla nasıldır?

Yukarıdaki tablo PE oranını emsallerine kıyasla STB için göstermektedir. Burada ayrıca ek değerlendirme için piyasa değerini ve tahmini büyümeyi de gösteriyoruz.
Şirketİleri PETahmini BüyümePiyasa Değeri
Akran Ortalaması4.1x
ARBB Arbuthnot Banking Group
4.6x-1.5%UK£142.5m
CBG Close Brothers Group
3.7x16.0%UK£332.2m
TBCG TBC Bank Group
4.9x17.4%UK£1.7b
BGEO Bank of Georgia Group
3.1x-4.1%UK£2.0b
STB Secure Trust Bank
2.4x32.7%UK£64.7m

Price-To-Earnings vs Akranlar: STB, Price-To-Earnings değerine göre iyi bir değerdir. Eş ortalamaya (2.4x) kıyasla oran (4.1x).

Fiyat - Kazanç Sektöre Karşı Oran

STB'nin PE Oranı, European Banks Sektöründeki diğer şirketlerle karşılaştırıldığında nasıldır?

2 ŞirketlerFiyat / KazançTahmini BüyümePiyasa Değeri
STB 2.4xSektör Avg. 7.6xNo. of Companies46PE0612182430+
2 ŞirketlerTahmini BüyümePiyasa Değeri
No more companies

Price-To-Earnings vs Sektör: STB Price-To-Earnings Oranı ( 2.4 x) baz alındığında, UK Banks sektör ortalamasına ( 4.9 x) kıyasla iyi bir değerdir.

Fiyat - Kazanç Oran vs Adil Oran

STB 'nin PE Oranı, kendi şirketine kıyasla nedir? Adil PE Oranı? Bu, şirketin tahmini kazanç büyümesi, kar marjları ve diğer risk faktörleri dikkate alınarak beklenen PE Oranıdır.

STB PE Oran ve Adil Oran.
Adil Oran
Cari PE Oran2.4x
Adil PE Oran6.6x

Price-To-Earnings vs Adil Oran: STB tahmini Adil Price-To-Earnings Price-To-Earnings Oranı ( 2.4 6.6 x) ile karşılaştırıldığında iyi bir değerdir.

Analist Fiyat Hedefleri

Analistin 12 aylık tahmini nedir ve konsensüs fiyat hedefine istatistiksel olarak güveniyor muyuz?

Yukarıdaki tablo analistlerin STB tahminlerini ve 12 aylık hisse senedi fiyatı öngörülerini göstermektedir.
TarihHisse FiyatıOrtalama 1Y Fiyat HedefiDağılımYüksekDüşük1Y Gerçek fiyatAnalistler
GüncelUK£3.39
UK£15.58
+359.6%
6.4%UK£16.50UK£14.20n/a3
Dec ’25UK£3.69
UK£15.58
+322.2%
6.4%UK£16.50UK£14.20n/a3
Nov ’25UK£4.74
UK£15.58
+228.7%
6.4%UK£16.50UK£14.20n/a3
Oct ’25UK£8.43
UK£16.55
+96.4%
10.3%UK£18.21UK£14.20n/a3
Sep ’25UK£8.70
UK£16.55
+90.3%
10.3%UK£18.21UK£14.20n/a3
Aug ’25UK£8.60
UK£15.69
+82.4%
10.0%UK£17.86UK£14.20n/a3
Jul ’25UK£7.90
UK£15.69
+98.6%
10.0%UK£17.86UK£14.20n/a3
Jun ’25UK£8.44
UK£15.69
+85.9%
10.0%UK£17.86UK£14.20n/a3
May ’25UK£6.96
UK£15.69
+125.4%
10.0%UK£17.86UK£14.20n/a3
Apr ’25UK£6.60
UK£15.69
+137.7%
10.0%UK£17.86UK£14.20n/a3
Mar ’25UK£7.14
UK£15.52
+117.4%
8.6%UK£17.36UK£14.20n/a3
Feb ’25UK£6.88
UK£14.14
+105.5%
18.8%UK£17.36UK£10.00n/a4
Jan ’25UK£6.88
UK£13.53
+96.7%
20.1%UK£17.45UK£10.00n/a5
Dec ’24UK£6.60
UK£13.53
+105.0%
20.1%UK£17.45UK£10.00UK£3.695
Nov ’24UK£5.98
UK£14.22
+137.8%
20.5%UK£17.67UK£10.00UK£4.746
Oct ’24UK£6.30
UK£14.12
+124.1%
19.2%UK£17.67UK£10.00UK£8.437
Sep ’24UK£6.66
UK£13.56
+103.6%
18.7%UK£17.67UK£10.00UK£8.706
Aug ’24UK£5.70
UK£13.21
+131.7%
19.2%UK£17.85UK£9.89UK£8.606
Jul ’24UK£6.20
UK£13.21
+113.0%
19.2%UK£17.85UK£9.89UK£7.906
Jun ’24UK£6.36
UK£13.21
+107.6%
19.2%UK£17.85UK£9.89UK£8.446
May ’24UK£6.40
UK£13.21
+106.3%
19.2%UK£17.85UK£9.89UK£6.966
Apr ’24UK£6.70
UK£12.63
+88.5%
22.2%UK£17.66UK£9.91UK£6.606
Mar ’24UK£7.52
UK£12.63
+67.9%
22.2%UK£17.66UK£9.91UK£7.146
Feb ’24UK£7.18
UK£14.32
+99.4%
33.3%UK£24.07UK£9.91UK£6.887
Jan ’24UK£7.50
UK£15.12
+101.6%
31.5%UK£24.07UK£10.00UK£6.887
Dec ’23UK£6.50
UK£15.12
+132.6%
31.5%UK£24.07UK£10.00UK£6.607

Analist Tahmini: Hedef fiyat, mevcut hisse senedi fiyatından % 20 oranında daha yüksek ve analistler istatistiksel olarak güvenli bir mutabakat aralığında.

Değeri düşük şirketleri keşfedin

7D

1Y

7D

1Y

7D

1Y

Şirket Analizi ve Finansal Veri Durumu

VeriSon Güncelleme (UTC saati)
Şirket Analizi2024/12/22 09:38
Gün Sonu Hisse Fiyatı2024/12/20 00:00
Kazançlar2024/06/30
Yıllık Kazançlar2023/12/31

Veri Kaynakları

Şirket analizimizde kullanılan veriler S&P Global Market Intelligence LLC'den alınmıştır. Bu raporu oluşturmak için analiz modelimizde aşağıdaki veriler kullanılmıştır. Veriler normalize edilmiştir, bu da kaynağın mevcut olmasından kaynaklanan bir gecikmeye neden olabilir.

PaketVeriZaman ÇerçevesiÖrnek ABD Kaynağı *
Şirket Finansalları10 yıl
  • Gelir tablosu
  • Nakit akış tablosu
  • Bilanço
Analist Konsensüs Tahminleri+3 yıl
  • Finansal tahminler
  • Analist fiyat hedefleri
Piyasa Fiyatları30 yıl
  • Hisse senedi fiyatları
  • Temettüler, Bölünmeler ve Eylemler
Sahiplik10 yıl
  • En büyük hissedarlar
  • İçeriden öğrenenlerin ticareti
Yönetim10 yıl
  • Liderlik ekibi
  • Yönetim Kurulu
Önemli Gelişmeler10 yıl
  • Şirket duyuruları

* ABD menkul kıymetleri için örnek, ABD dışı için eşdeğer düzenleyici formlar ve kaynaklar kullanılır.

Belirtilmediği sürece tüm finansal veriler yıllık bir döneme dayanmaktadır ancak üç ayda bir güncellenmektedir. Bu, İzleyen On İki Ay (TTM) veya Son On İki Ay (LTM) Verileri olarak bilinir. Buradan daha fazla bilgi edinin.

Analiz Modeli ve Kar Tanesi

Bu raporu oluşturmak için kullanılan analiz modelinin ayrıntıları Github sayfamızda mevcuttur, ayrıca raporlarımızın nasıl kullanılacağına dair kılavuzlarımız ve Youtube'da eğitimlerimiz bulunmaktadır.

Simply Wall St analiz modelini tasarlayan ve oluşturan dünya standartlarındaki ekip hakkında bilgi edinin.

Endüstri ve Sektör Metrikleri

Sektör ve bölüm metriklerimiz Simply Wall St tarafından her 6 saatte bir hesaplanmaktadır, sürecimizin ayrıntıları 'da mevcuttur.

Analist Kaynakları

Secure Trust Bank PLC 13 Bu analistlerden 4, raporumuzun girdisi olarak kullanılan gelir veya kazanç tahminlerini sunmuştur. Analistlerin gönderimleri gün boyunca güncellenmektedir.

AnalistKurum
Alexander BowersBerenberg
null nullCanaccord Genuity
Robin SavageCollins Stewart plc